Zaraz dokonasz swojego pierwszego zakupu na Binance P2P. Znajdujesz dobrą cenę, otwierasz zlecenie i BAM! 💥 Handlowiec pisze do ciebie na czacie: "Cześć, aby kontynuować, potrzebuję zdjęcia, na którym trzymasz swój dokument tożsamości i źródło funduszy".
Twój pierwszy instynkt to: "Co?! Ani za żadne skarby! Chcą mi ukraść tożsamość?!". 😱
Tranquilo, to jest normalna reakcja. Nikt nie lubi dzielić się wrażliwymi danymi. Ale dzisiaj wyjaśnię ci, dlaczego w 99% przypadków ta irytująca prośba to jedyna rzecz, która dzieli cię od bycia współwinnym przestępstwa, nie wiedząc o tym.
👮♂️ Binance jest Sędzią, ale Sprzedawcy to Bramkarze
Binance wykonuje niesamowitą pracę, aby nas chronić systemem Escrow (depozyt w zabezpieczeniu): zatrzymują kryptowaluty sprzedającego, aż zapłacisz. Genialne!
Ale Binance nie może zobaczyć, kto naprawdę stoi za kontem bankowym, które wysyła pieniądze. Tam wkracza sprzedawca.
Sprzedawcy P2P (szczególnie ci zweryfikowani z żółtym znakiem ✅) obracają dużymi kwotami pieniędzy i są narażeni na olbrzymie ryzyka, których ty, jako okazjonalny użytkownik, nie widzisz.
🕵️♀️ Czego się chronią (i ciebie chronią)? 3 Potwory P2P
Kiedy proszą cię o dodatkową weryfikację (to, co nazywamy wzmocnionym KYC), nie jest to z powodu ciekawskich. To aby bronić się przed tym:
1. Oszustwo Trójkątne 📐: Oszust "A" oszukuje ofiarę "B", aby kupiła coś fałszywego. Oszust "A" otwiera zamówienie P2P z tobą (sprzedawca "C"), aby kupić kryptowaluty. Oszust mówi ofierze "B", aby wpłaciła pieniądze na twoje konto bankowe.
Wynik: Otrzymujesz brudne pieniądze od ofiary, uwalniasz kryptowaluty oszustowi, a gdy ofiara zgłasza, bank zamraża twoje konto za otrzymanie oszukańczych funduszy. Selfie dowodzi, że osoba, która negocjuje, jest właścicielem konta.
2. Pranie Pieniędzy (AML) 🧼: Kryminaliści chcą przekształcić nielegalne pieniądze (narkotyki, korupcja) w "czyste" kryptowaluty. Jeśli sprzedawca akceptuje te pieniądze bez weryfikacji, staje się wspólnikiem w praniu aktywów.
3. Finansowanie Terroryzmu 💣: Podobne do poprzedniego, ale z jeszcze mroczniejszymi celami. Prawo międzynarodowe jest ekstremalnie surowe w tej kwestii, a sprzedawcy muszą przestrzegać przepisów, aby nie pójść do więzienia.
🤝 Analogiczna sytuacja do banku
Wyobraź sobie, że idziesz do banku, aby wypłacić 10 000 $ w gotówce. Kasjer poprosi cię o twój CI/DNI, każe ci zdjąć czapkę, zweryfikuje twój podpis i być może nawet zapyta, na co są te pieniądze.
¿Obrażasz się? Nie. Rozumiesz, że to dla bezpieczeństwa, zarówno banku, jak i twojego, aby uniknąć oszustw. W P2P sprzedawca działa jak odpowiedzialny kasjer.
💡 Jak wiedzieć, czy wysyłanie moich danych jest bezpieczne?
• Zweryfikowani Sprzedawcy: Zawsze priorytetuj tych, którzy mają żółtą odznakę ✅ i wiele zamówień z wysokim procentem realizacji. Mają wiele do stracenia, jeśli zrobią coś złego.
• Zdrowy Rozsądek: Jeśli proszą cię o coś absurdalnego (jak twoje hasło lub słowa seed twojego portfela), to JEST oszustwo! Natychmiast zgłoś to. Ale selfie z twoim dowodem tożsamości, pochodzenie funduszy to standardowa praktyka bezpieczeństwa.
Następnym razem, gdy poproszą cię o weryfikację tożsamości, nie traktuj tego jako uciążliwości. Patrz na to jak na tarczę, która potwierdza, że działasz w poważnym i chronionym środowisku.
💬 Czy kiedykolwiek anulowałeś zamówienie, ponieważ poproszono cię o zbyt wiele danych? Teraz, gdy to wiesz, czy zmieniłbyś swoją decyzję?
