Indyjskie exchange kryptowalut znajdują się teraz pod nadzorem FIU z ostrzejszymi zasadami
Ramowy system regulacji kryptowalut w Indiach przeszedł ważny krok naprzód w roku finansowym 2024–25, gdy 49 exchange kryptowalut oficjalnie zarejestrowało się w Jednostce Informacji Finansowej Indii (FIU-IND) na podstawie przepisów antyoszczędnościowych.
Z tych 45 exchange znajduje się w Indiach, a 4 są platformami poza granicami kraju, co pokazuje, jak zarówno lokalni, jak i globalni gracze są wciągani w indyjski system zgodności z kryptowalutami.
Indyjskie exchange kryptowalut znajdują się teraz pod nadzorem FIU z ostrzejszymi zasadami
Krajowy ramowy system regulacji kryptowalut przeszedł ważny krok naprzód w roku finansowym 2024–25, gdy 49 exchange'ów kryptowalut oficjalnie zarejestrowało się przy jednostce wywiadu finansowego Indii (FIU-IND) w ramach przepisów antyprzemyślności.
Z tych 49 exchange'ów 45 to platformy indyjskie, a 4 są zagraniczne, co pokazuje, jak zarówno lokalni, jak i globalni gracze są wciągani do systemu zgodności z przepisami kryptowalut w Indiach.
Do głównych krajowych zarejestrowanych nazw należy CoinDCX, WazirX, CoinSwitch, ZebPay, Mudrex, Unocoin, Giottus, Bitbns, BuyUcoin, Flitpay itp.
Cztery platformy zagraniczne – Binance i KuCoin zostały zarejestrowane w 2024 roku po zapłaceniu grzywny, podczas gdy Coinbase i Bybit zostały zarejestrowane na początku 2025 roku.
Dane pochodzą z rocznego raportu FIU-IND i zostały również opublikowane przez media takie jak The Economic Times.
Indyjski podejście do przyjęcia kryptowalut: ściśle zgodne z przepisami, a nie zakaz
W przeciwieństwie do niektórych krajów, które całkowicie zabroniły aktywów cyfrowych, Indie wybierają podejście oparte na zgodności z przepisami:
Wysokie podatki (30% podatku + 1% TDS)
Silny nadzór AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy) poprzez FIU-IND
Pozwolenie na działalność wyłącznie poprzez zarejestrowane jednostki
Od 2023 roku, gdy exchange'y kryptowalut zostały poddane ustawie o zapobieganiu praniu pieniędzy (PMLA), rejestracja w FIU jest obowiązkowa dla każdej platformy działającej w kraju. Zarejestrowane platformy muszą:
Zgłaszaj podejrzane transakcje
Przestrzegaj rygorystycznych zasad KYC i AML
Przechowywać rekordy transakcji
Współpracuj z organami ścigania
Niezgodność może teraz skutkować grzywnami, wezwaniami do wyjaśnienia, blokadą stron internetowych oraz zakazem świadczenia usług.
W ciągu roku finansowego 2024–25 FIU-IND nałożono grzywny w wysokości 28 milionów rupii ($3,37 miliona) na exchange'y kryptowalut, które nie spełniły wymogów ustawy PMLA z 2002 roku. Choć niektóre dochodzenia wiązały niezgodne platformy z sieciami hawali i ryzykiem finansowania terroryzmu, co podkreśla, dlaczego kontrole zostały nasilone.
Duże exchange'y zostały ukarane przed zgodnością, ale nadal wybierają Indie: dlaczego?
Najbardziej znane globalne platformy były najbardziej karane. Binance został ukarany w czerwcu 2024 roku grzywną w wysokości 18,82 miliona rupii ($2,27 miliona) za działanie w kraju bez rejestracji. Platforma później zapłaciła grzywnę, zarejestrowała się w FIU-IND i wznowiła działalność.
ofiCjalny FIUINDIA
Bybit Fintech Limited została ukarana w styczniu 2025 roku grzywną w wysokości 9,27 miliona rupii za podobne naruszenia. Mniejsze grzywny na platformach takich jak KuCoin i innych przyczyniły się do całkowitej sumy 28 milionów rupii.
Nawet po napotkaniu surowych wymogów zgodności, dlaczego platformy nadal chcą działać w kraju – to pytanie, które zastanawia wielu inwestorów. Choć platformy muszą przestrzegać przepisów, płacić podatki i grzywny, Indie to jedna z największych rynków handlu cyfrowego dla nich.
Młoda i liczna populacja zainteresowana kryptowalutami zwiększa swoje zyski nawet dziesięciokrotnie w stosunku do tego, co płacą. Kraj zajmuje wysokie miejsce na liście przyjęcia kryptowalut, a nikt nie chce przegapić tej dużej szansy.
Z drugiej strony, kraj pracuje również nad poprawą infrastruktury dla aktywów cyfrowych, nawet jeśli ten proces jest stopniowy.
Światowa rywalizacja: Rosnące zapotrzebowanie, rosnące przepisy
Indyjski rynek aktywów cyfrowych szybko dojrzewa. Z 49 zarejestrowanymi exchange'ami i 28 milionami rupii grzywny, FIU-IND jasno wyraziła, że kryptowaluty mogą funkcjonować w kraju, ale tylko pod ściśle określonymi warunkami.
Ta surowość może przesunąć część ruchu poza granice kraju, ale stanowi ważny krok w kierunku zwiększenia bezpieczeństwa:
Bezpieczniejsze platformy z silniejszą zgodnością dla użytkowników
Zmniejszone ryzyko oszustw i działalności nielegalnej
Większa przejrzystość w działaniach exchange'ów
Podobne kroki są realizowane na poziomie globalnym. Regulacja MiCA w Unii Europejskiej już obejmuje region, podczas gdy USA wprowadziły w 2025 roku ustawę o stablecoinie – GENIUS Act. Singapur, Zjednoczone Emiraty Arabskie i Hongkong licencjują exchange'y.
Ponad 100 jurysdykcji obecnie reguluje kryptowaluty w jakikolwiek sposób, co podkreśla znaczenie regulacji. Model prowadzony przez FIU wpasowuje się w globalny trend na rzecz strukturalnego nadzoru zamiast niekontrolowanego rozwoju.
#Binance #writetoearn #WriteToEarnUpgrade #BTC走势分析 $BTC $ETH $XRP
