W Ukrainie oszustwa kryptowalutowe intensywnie się rozwijają, łącząc klasyczne światowe schematy z lokalną specyfiką (na przykład wolontariat lub wymiany P2P w hrywnach). Na 2026 rok aktualne są następujące formy oszustw:
1. P2P-oszustwo (najbardziej powszechne)
Podczas wymiany kryptowalut na hrywny (przez #BİNANCE , Bybit itp.) oszustowie wykorzystują presję psychiczną:
• Trójkąt: Oszust działa jako pośrednik. Sprzedajesz kryptowalutę, on znajduje „klienta” (ofiara), która przekazuje ci hrywna za jakiś towar (na przykład na OLX). Potwierdzasz otrzymanie pieniędzy i oddajesz kryptowalutę oszustowi. W efekcie: oszust ma kryptowalutę, a twój bank blokuje kartę z powodu skargi rzeczywistego nadawcy pieniędzy.
• Fałszywe potwierdzenia: Przesyłają ci na czacie zrzut ekranu „udanej transakcji”, który wygląda jak prawdziwy z Privat24 lub Monobank, i ponaglają do potwierdzenia transakcji, chociaż pieniądze jeszcze nie wpłynęły na konto.
2. Phishing i fałszywe wsparcie techniczne
• Fałszywe strony: Linki do klonów popularnych giełd lub portfeli (#MetaMask
, #TrustWallet ). Gdy tylko wprowadzasz tam swoją frazę seed, portfel się zeruje.
• „Admini” na Telegramie: Jeśli zadasz pytanie na czacie giełdy, jako pierwszy może napisać „pracownik wsparcia”. Proponuje „zweryfikować” konto lub „odblokować” transakcję, wyłudzając klucze dostępu.
3. Platformy inwestycyjne i piramidy
• Chmurowe wydobycie i „pasywne dochody”: Strony obiecujące 1–5% zysku dziennie. Często działają na zasadzie Ponziego: wypłaty pochodzą od nowych uczestników, aż twórcy nie znikną ze wszystkimi pieniędzmi.
• Kanały kryptowalutowe z „sygnałami”: Płatne grupy VIP, które obiecują stuprocentowe prognozy. W rzeczywistości admini często promują tokeny Rug Pull — monety, które można kupić, ale sprzedać już nie można (z powodu ograniczeń w umowie smart).
4. Oszustwa pod przykrywką pomocy (specyfika Ukrainy)
• Zbieranie datków: Fałszywe portfele kryptowalutowe, przebrane za duże fundacje („Pobierz żywy”, oficjalne portfele MinCyfr).
• Wypłaty „pomocy”: Rozsyłanie w Telegramie/Viberze informacji, że Ukraińcy mają prawo do wypłaty w USDT od ONZ lub UE. Aby otrzymać „pomoc”, proszą o podpięcie portfela do strony, która kradnie wszystkie aktywa.
5. Offline'owe kantory i „czarny” gotówka
W dużych miastach (Kijów, Odessa, Dniepr) często spotyka się fałszywe fizyczne kantory.
• Schemat: Przychodzisz do biura, przekazujesz kryptowalutę, a „kasjer” wychodzi do sąsiedniego pomieszczenia po gotówkę i więcej nie wraca (często przez wyjście awaryjne).