Według szacunków firmy Chainalysis, oszustwa i przestępstwa związane z kryptowalutami mogły spowodować straty przekraczające 17 mld USD w 2025 roku

Firma analizująca dane blockchain podkreśliła też niepokojący trend. Oszuści coraz częściej korzystają ze schematów podszywania się pod innych, by wprowadzić w błąd nieświadomych użytkowników. Według raportu liczba oszustw tego typu wzrosła niemal o 1400% rok do roku.

Przestępczość kryptowalutowa osiąga nowe szczyty w 2025 roku – straty mogą przekroczyć 17 mld USD

Rok 2025 zapisze się jako najgorszy rok w historii przestępczości kryptowalutowej. Lawina włamań i oszustw mocno obciąża branżę. Chainalysis podała w najnowszym raporcie, że w 2025 roku oszuści odebrali co najmniej 14 mld USD bezpośrednio w blockchainie.

Firma zauważyła również, że to znaczny wzrost w porównaniu do 9,9 mld USD zgłoszonych pierwotnie w 2024 roku. Jednak późniejszy raport pokazał, że ta liczba wzrosła do 12 mld USD w wyniku ponownego oszacowania. 

Ta korekta odpowiadała wcześniejszej prognozie Chainalysis na poziomie 12,4 mld USD za ten rok. Chainalysis prognozuje więc, że ostateczna suma strat za 2025 rok będzie jeszcze wyższa. W raporcie czytamy:

„Na podstawie dotychczasowych trendów, w których nasze roczne estymacje rosną średnio o 24% między okresami raportowymi, zakładamy, że liczba za 2025 rok może przekroczyć 17 mld USD, kiedy wykryjemy więcej nielegalnych adresów portfeli w nadchodzących miesiącach.”

Chainalysis zauważyła też gwałtowny wzrost średniej wartości płatności dla oszustów – z 782 USD w 2024 roku do 2764 USD w 2025 roku. Oznacza to skok rok do roku o około 253%.

Chainalysis: Oszustwa kryptowalutowe oparte na podszywaniu się rosną

Raport szczególnie wyróżnił oszustwa polegające na podszywaniu się, określając je jako „wyjątkowo niepokojący trend”. Te praktyki gwałtownie wzrosły pod względem ilości i wpływu. Schematy te polegają na podszywaniu się pod zaufane osoby, firmy lub platformy, by wyłudzić kryptowaluty albo uzyskać poufne dane do portfela. Chainalysis stwierdził:

„Techniki podszywania się zanotowały zdumiewający wzrost o 1400% rok do roku. Średnia wartość (czyli kwota) przekazywana do tych grup wzrosła o ponad 600%.”

Jednym z przykładów opisanych w raporcie była kampania phishingowa „E-ZPass”. Atakujący celowali w Amerykanów, wysyłając SMS-y podszywając się pod państwowe usługi poboru opłat drogowych. 

Innym przypadkiem była podszywka pod giełdę. Oszuści udawali pracowników obsługi klienta Coinbase i ukradli niemal 16 mln USD.

Chainalysis wskazuje, że najbardziej popularne pozostają programy inwestycyjne o wysokich zyskach (HYIP) i schematy „rzezi świń” (ang. pig butchering). Jednak oszuści coraz częściej wykorzystują narzędzia AI, zaawansowane usługi phishingu SMS oraz złożone sieci prania pieniędzy, by jeszcze skuteczniej atakować ofiary. Zespół zauważył:

„Tradycyjne kategorie oszustw zacierają się, bo przestępcy łączą wiele taktyk w jednym schemacie. Wiele oszustw inwestycyjnych i schematów ‘rzezi świń’ zawiera elementy podszywania się, inżynierii społecznej, a nawet ataków technicznych lub na portfele.”

Jak sztuczna inteligencja zwiększa skuteczność i skalę oszustw kryptowalutowych?

Chainalysis przyjrzała się też coraz ważniejszej roli sztucznej inteligencji w działaniach oszustów. Według analizy firmy, grupy scamowe powiązane z usługami AI mogą działać znacząco wydajniej niż te bez takich powiązań.

Statystycznie grupa scamowa powiązana z AI generuje średnio około 3,2 mln USD na operację. Zwykłe schematy zarabiały około 719 000 USD.

Te operacje notowały też wyższe wyniki dzienne. Ponadto mediana dziennego przychodu wyniosła 4838 USD, wobec 518 USD dla innych oszustw. Przetwarzały także średnio znacznie więcej transakcji dziennie. Chainalysis podkreślił:

„Te dane sugerują nie tylko większą wydajność operacyjną, ale też szerszy zasięg ofiar. Wyższy wolumen transakcji wskazuje, że AI pozwala oszustom docierać i zarządzać większą liczbą ofiar jednocześnie. Jest to zgodne z obserwowaną przez nas industrializacją oszustw. Z kolei większa skala przekrętów wskazuje, że AI czyni oszustwa bardziej przekonującymi.”

Chainalysis ostrzega również, że te trendy pokazują przyszłość, w której niemal wszystkie działania scamowe będą wykorzystywać AI w pewnej formie.

Aby zapoznać się z najnowszą analizą rynku kryptowalut od BeInCrypto, kliknij tutaj.