Konsultanci finansowi przekraczają jedynie powierzchowne ekspozycje na kryptowaluty i traktują je jako zdefiniowaną alokację portfela strukturalnego. Dane z ankiety przeprowadzonej przez Bitwise i VettaFi wskazują, że prawie połowa konsultantów z ekspozycją na kryptowaluty teraz alokuje między 2% a 5%, podczas gdy 17% alokuje więcej niż 5%, co wskazuje na zmianę w stosunku do długotrwałego podejścia „przyciągnięcia palcem” na poziomie 1%.

Ten trend jest wspierany przez duże instytucje takie jak Fidelity, Morgan Stanley i Bank of America, które teraz publikują jasne wytyczne dotyczące alokacji, przedstawiając kryptowaluty jako klasę aktywów zarządzanych ryzykiem, a nie czystą spekulację. Modele opracowane przez te firmy sugerują, że umiarkowane alokacje mogą poprawić wyniki portfela, jednocześnie utrzymując ryzyko spadku w granicach kontrolowanych.

Ulepszona infrastruktura, szerszy dostęp poprzez ETF-y i depozyty, oraz rosnąca pewność siebie konsultantów przyspieszają przyjęcie kryptowalut. Razem te czynniki wskazują, że kryptowaluty wchodzą w nową fazę — przechodzą od eksperymentalnej ekspozycji do zdefiniowanego, kategoryzowanego poziomu ryzyka w portfelach instytucjonalnych i doradczych.