Regulatory monitorują transakcje kryptowalutowe głównie w celu zwalczania nielegalnych działań, takich jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu, chronienia inwestorów przed oszustwami, zapewnienia stabilności finansowej, egzekwowania sankcji oraz zbierania podatków, wymagając zgodności z zasadą Poznaj Swojego Klienta (KYC) oraz z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML) dla firm kryptowalutowych, aby zwiększyć przejrzystość i odpowiedzialność w często anonimowej przestrzeni aktywów cyfrowych. Kluczowe powody monitorowania transakcji kryptowalutowych: Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) i przeciwdziałanie
egzekwować sankcje oraz zbierać podatki, wymagając zgodności z zasadą Poznaj Swojego Klienta (KYC) oraz z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML) dla firm kryptowalutowych, aby zwiększyć przejrzystość i odpowiedzialność w często anonimowej przestrzeni aktywów cyfrowych.
Kluczowe powody monitorowania transakcji kryptowalutowych:
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF): Zapobieganie wykorzystywaniu kryptowalut przez przestępców do prania nielegalnych funduszy lub finansowania terroryzmu, wymagające śledzenia transakcji i zgłaszania podejrzanych działań (SAR). 1.
Ochrona inwestorów: Identyfikowanie i zatrzymywanie oszustw, manipulacji rynkowych i oszukańczych schematów, które szkodzą indywidualnym inwestorom. 2.
Egzekwowanie sankcji: Zapewnienie, że osoby i podmioty objęte sankcjami nie mogą używać kryptowalut do omijania międzynarodowych sankcji. 3.
Stabilność finansowa: Zarządzanie ryzykiem, które rosnąca integracja kryptowalut z tradycyjnymi finansami stwarza dla szerszego systemu finansowego. 4.
Zgodność podatkowa: Zapewnienie, że osoby i firmy zgłaszają zyski kryptowalutowe i dochody, zapobiegając uchylaniu się od podatków. 5.
Integralność rynku: Promowanie uczciwych i uporządkowanych rynków przez zapobieganie manipulacyjnym praktykom handlowym. 6.
Nadzór regulacyjny: Gromadzenie danych w celu opracowania skutecznych polityk i wytycznych dla ewoluującego ekosystemu kryptowalut.
7.
Jak organy regulacyjne monitorują:
Zasady Znaj swojego Klienta (KYC) i AML/CFT: Nakładanie obowiązku weryfikacji tożsamości klientów przez giełdy kryptowalut i dostawców usług oraz monitorowania transakcji. 1.
Inteligencja Blockchain i Śledzenie: Używanie specjalistycznych narzędzi do analizy publicznych rejestrów, monitorowania portfeli i oznaczania powiązań z nielegalnymi działalnościami, jak zauważyły TRM Labs i Chainalysis. 2.
Monitorowanie transakcji (KYT): Analiza w czasie rzeczywistym przepływów kryptowalutowych w poszukiwaniu nietypowych wzorców, koncepcja podkreślona przez TRM Labs. 3.
Współpraca w branży: Współpraca z firmami kryptowalutowymi, organami ścigania i międzynarodowymi instytucjami w celu wymiany informacji i egzekwowania zgodności.