W świecie kryptowalut inwestorzy najbardziej martwią się o dwa słowa: bezpieczeństwo. Nie tylko chodzi o to, aby aktywa nie zostały skradzione, ale także o to, aby działania nie przekraczały granic. Niedawno podczas seminarium w Sądzie Drugiego Okręgu w Szanghaju dla wielu posiadaczy kryptowalut ogłoszono ważne zasady, a także wyznaczono kilka absolutnie nieprzekraczalnych linii.

Bezpieczna strefa prawna: dlaczego osobiste handlowanie kryptowalutami nie jest przestępstwem

Od dłuższego czasu toczy się dyskusja na temat tego, czy „osobiste kupno i sprzedaż kryptowalut stanowi przestępstwo gospodarcze”. Na tym seminarium określono ważną zgodność: posiadanie i handlowanie kryptowalutami przez osoby prywatne generalnie nie jest uznawane za przestępstwo gospodarcze.

Prawo dotyczy działalności gospodarczej, a nie inwestycji. Kluczowym punktem przestępstwa nielegalnej działalności gospodarczej jest posiadanie charakteru operacyjnego, tj. dążenie do zysku, ciągłe, publiczne i na dużą skalę świadczenie usług dla nieokreślonego publiczności. Przykład typowego przypadku arbitrażu osobistego: jeśli inwestor korzysta tylko z różnicy cen między krajowymi a zagranicznymi platformami, dokonując transakcji za pośrednictwem osobistego konta, zarabiając na różnicy, a jego kontrahentami są detaliczni inwestorzy na platformie, i nie angażuje się aktywnie w pozyskiwanie klientów lub tworzenie kanałów pośredniczących, to zasadniczo jest to zarządzanie prywatnym majątkiem, z bardzo niskim ryzykiem.

Oznacza to, że tak długo, jak dokonujesz zakupów i sprzedaży w celu zwiększenia wartości swojego majątku, niezależnie od częstotliwości, należy to do kategorii inwestycji indywidualnych chronionych prawem lub tolerowanych.

Pierwsza linia wysokiego napięcia: stawanie się wspólnikiem w działalności przestępczej.

Chociaż inwestycje indywidualne są bezpieczne, jeśli twoje działania handlowe są powiązane z przestępstwami górnymi, ich charakter całkowicie się zmienia.

Niektórzy posiadacze kryptowalut, dla których wyższa opłata lub różnica kursowa mogą być kuszące, mimo że wiedzą, że druga strona może angażować się w nielegalne transakcje walutowe, pranie pieniędzy lub transfer zysków, nadal wykorzystują anonimowość i transgraniczne cechy kryptowalut do udzielania pomocy w wymianie. To działanie nie jest już neutralnym działaniem technicznym, ale może być uznane za współudział w przestępstwie prania pieniędzy lub nielegalnej działalności gospodarczej.

Poruszając się po świecie kryptowalut, koniecznie sprawdź tożsamość swojego kontrahenta. W przypadku transakcji o nieznanym pochodzeniu, wymagających określonego sposobu przelewu lub oferujących wyjątkowo wysokie ceny, musisz zachować szczególną ostrożność i nie daj się wciągnąć w łańcuch przestępczy dla drobnych zysków.

Druga linia wysokiego napięcia: prowadzenie działalności wymiany w stylu nielegalnych banków.

To jest obecnie najważniejszy punkt działania wymiaru sprawiedliwości. Wiele tzw. dużych graczy OTC często kręci się wokół tej czerwonej linii.

Gdy tylko publicznie rozpowszechnisz w mediach społecznościowych, w grupach ogłoszenie o 'USDT wymieniającym na RMB', obiecując bezproblemowe duże kwoty, natychmiastowe przelewy i próbując przez długi czas i regularnie oferować publiczne usługi wymiany po stałej różnicy kursowej, już przekształcasz się z inwestora w market makera.

Ten model w oczach prawa zasadniczo jest nielegalnym bankiem. Omija krajowy nadzór finansowy, zakłóca system zarządzania walutami. Z powodu naturalnych transgranicznych cech kryptowalut, kwoty zaangażowane w takie transakcje łatwo mogą osiągnąć standardy szczególnie poważnych przypadków, a po zakwalifikowaniu jako przestępstwo działalności gospodarczej można się spodziewać kary pozbawienia wolności na ponad pięć lat.

Musisz rozróżnić między transakcjami peer-to-peer a działalnością gospodarczą w zakresie wymiany: pierwsza to sporadyczne zarządzanie osobistymi aktywami, druga to usługi pośrednictwa finansowego skierowane do publiczności. To jest linia zmiany jakości od działań cywilnych do przestępstw kryminalnych.

Przewodnik działania: Jak zachować poczucie bezpieczeństwa w czasie wahań

Aby stabilnie poruszać się w fali aktywów cyfrowych, inwestorzy muszą zbudować solidną linię obrony prawnej:

Wybierz platformy z reputacją zgodną z przepisami: Preferuj platformy z dobrą reputacją rynkową i podstawami zgodności, aby zmniejszyć szanse na kontakt z funduszami nielegalnymi.

Udoskonal łańcuch dowodowy: systemowo zachowuj każdą transakcję, zrzuty komunikacji i przepływy finansowe. Te dokumenty są kluczowymi dowodami w przypadku dochodzenia lub sporów w celu wyjaśnienia źródła funduszy i udowodnienia własnej niewinności.

Wzmocnij świadomość o odpowiedzialności za ryzyko: Tolerancja wymiaru sprawiedliwości na osobiste inwestycje nie oznacza, że władza publiczna pokryje twoje straty. Kryptowaluty nie mają suwerennego wsparcia kredytowego, ryzyko wahań cen, ryzyko ucieczki platformy, ryzyko utraty klucza prywatnego ponoszą inwestorzy sami.

Zapewnij jasność ścieżek: ścieżki wpłat i wypłat powinny być jak najprostsze, legalne i możliwe do śledzenia. Aktywnie odrzucanie wszelkich podejrzanych powiązań finansowych jest kluczowe dla budowania zgodnej podstawy.

Przyszłość świata kryptowalut należy do tych, którzy zarówno przyjmują innowacje, jak i szanują prawo. Klarowność praktyk sądowych ma na celu precyzyjne ukaranie sprawców zakłóceń porządku.