Nhìn đúng xu hướng có thể giúp bạn kiếm tiền. Nhưng chỉ khi biết cắt lỗ, bạn mới có thể sống sót lâu dài.

Tôi đã gặp rất nhiều người trong thị trường crypto: phân tích thì đâu ra đấy, vẽ biểu đồ cực đẹp, nói chuyện kỹ thuật như chuyên gia. Thế nhưng cuối cùng vẫn cháy tài khoản. Không phải vì họ không hiểu thị trường, mà vì đến thời điểm cần nói “tôi sai rồi”, họ lại không dám bấm nút cắt lỗ.

Khoảnh khắc bị thanh lý, điều đau nhất không phải là con số về 0, mà là: bạn biết rất rõ mình nên thoát lệnh, nhưng tay cứ cứng đờ. Trong đầu luôn vang lên một suy nghĩ: “Chờ thêm chút nữa, biết đâu giá bật lại”. Và rồi, thứ bạn chờ được chỉ là thông báo cháy tài khoản.

01. Vì Sao Chúng Ta Luôn Thua Một Cây Nến?

Thị trường không bao giờ đổi hướng chỉ vì bạn cố chấp.

Ngày mới bước vào trading, tôi cũng từng nghĩ rằng kiên trì là chiến thắng. Nhưng cái tôi nhận được là… kiên trì đến lúc cháy tài khoản.

Con người vốn ghét thua lỗ. Mất 1.000 đô đau hơn rất nhiều so với niềm vui kiếm được 1.000 đô. Vì thế, khi lệnh bắt đầu âm, bản năng sẽ mách bảo: “Cố chịu thêm chút”, thậm chí còn nạp thêm tiền để gồng lỗ, mong thị trường cho mình một cơ hội sửa sai.

Nhưng thị trường không chờ ai cả.

  • Lỗ 50% → bạn cần lời 100% mới về bờ

  • Lỗ 80% → bạn cần lời 400% mới hòa vốn

Trong crypto, đó gần như là nhiệm vụ bất khả thi.

Tài chính có một quy tắc nổi tiếng gọi là “Luật Cá Sấu”:
Nếu một con cá sấu cắn vào chân bạn, lựa chọn duy nhất là chặt bỏ chân đó. Càng giãy giụa, bạn càng bị cắn sâu hơn.

Trong giao dịch, cắt lỗ chính là trí tuệ cao nhất: chấp nhận mất một phần để bảo toàn phần còn lại.

02. Chiến Lược Cắt Lỗ Của Tôi: Đơn Giản Nhưng Tàn Nhẫn

Sau nhiều năm lăn lộn, tôi đúc kết cho mình một bộ quy tắc cắt lỗ cực kỳ nghiêm khắc:

1. Mỗi lệnh không rủi ro quá 2% tài khoản
Dù thua liên tiếp 10 lệnh, tôi vẫn còn hơn 80% vốn để làm lại.

2. Đặt stop-loss ngay từ khi vào lệnh
Không chờ thị trường chạy rồi mới suy nghĩ. Tôi thường đặt cắt lỗ dưới vùng hỗ trợ quan trọng một chút để tránh bị quét bởi biến động nhỏ.

3. Tuyệt đối không gồng lỗ, không bình quân giá xuống
Đó giống như cố bắt con dao đang rơi. Tôi đã từng trả giá quá nhiều vì sai lầm này.

4. Dùng cắt lỗ động để khóa lợi nhuận
Khi giá đi đúng hướng, tôi liên tục dời stop-loss lên cao hơn.
Ví dụ: BTC từ 50.000 lên 60.000, tôi dời stop-loss từ 48.000 lên 58.000 để vừa giữ lợi nhuận, vừa không bỏ lỡ sóng tăng tiếp.

03. Cắt Lỗ Không Phải Kết Thúc, Mà Là Khởi Đầu Mới

Nhiều người nghĩ cắt lỗ là thua cuộc. Thực ra, đó là để chuẩn bị cho trận chiến tiếp theo.

Có một câu nói rất nổi tiếng trong giới đầu tư: “Bản thân đầu tư không có rủi ro, chỉ có đầu tư mất kiểm soát mới là rủi ro.”

Cắt lỗ giúp bạn còn vốn để tham gia những cơ hội sau này. Người gồng lỗ đến cùng thường đã cạn tiền khi cơ hội thật sự xuất hiện.

Một triết lý rất hay khác là: Khi đã gặp một bi kịch, đừng để nó biến thành hai hay ba bi kịch chỉ vì bạn không chịu buông bỏ.

Trong trading cũng vậy. Một lệnh thua chỉ nên là một lệnh thua. Đừng vì không cam tâm mà kéo theo thêm nhiều tổn thất khác.

04. Kỹ Thuật Cắt Lỗ Trong Thực Chiến

Tùy từng kiểu thị trường, tôi dùng các cách cắt lỗ khác nhau:

Thị trường đi ngang

  • Cắt lỗ theo tỷ lệ cố định, ví dụ lỗ 10% là thoát ngay.

Thị trường có xu hướng

  • Cắt lỗ theo đường trung bình động (MA).

  • Giá đi trên MA5 hoặc MA10 thì đặt stop-loss ngay dưới các đường này. Khi thủng MA, xu hướng ngắn hạn có thể đã đổi.

Giao dịch phá vỡ

  • Khi giá breakout kháng cự, đặt stop-loss dưới vùng kháng cự cũ (nay là hỗ trợ).

Không cắt lỗ liên tục

  • Nếu bị stop-loss 3 lần liên tiếp, tôi sẽ dừng giao dịch, nghỉ ngơi và xem lại nhận định thị trường. Đôi khi, không giao dịch chính là giao dịch tốt nhất.

05. Tâm Lý Quan Trọng Hơn Mọi Chỉ Báo

Trong crypto, phân tích kỹ thuật chỉ là nền tảng. Thứ quyết định bạn sống được bao lâu là tâm lý.

  • Dám thừa nhận mình sai

  • Cắt lỗ xong không vào lệnh trả thù

  • Định kỳ xem lại lịch sử stop-loss để tối ưu chiến lược

Mỗi lần cắt lỗ là một lần bạn nói với thị trường: “Lần này tôi sai”. Nhưng chính những người dám nhận sai mới là người sống sót lâu dài.

Trader trưởng thành không phải là người luôn thắng, mà là người thua đúng cách.

Khi bạn dám chặt bỏ cái chân bị cá sấu cắn, bạn mới thật sự hiểu bài học sinh tồn đầu tiên trong thị trường crypto:

Giữ được vốn quan trọng hơn kiếm được tiền.
Thị trường còn đó, cơ hội mỗi ngày đều có. Nhưng nếu bạn mất vốn, mọi thứ đều kết thúc. Sống sót được, bạn mới có quyền nghĩ đến giàu có.