Długoterminowe wyniki handlu przy użyciu strategii DCA (regularne inwestowanie stałej kwoty). Jeśli nie wiesz, jak kupować lub kiedy kupować, wyobraź sobie, że 1-go dnia każdego miesiąca dostajesz wypłatę i 1-go dnia każdego miesiąca inwestujesz 300 dolarów w amerykański rynek S&P 500, BTC i ETH.
Tradycyjne rynki finansowe, takie jak amerykański rynek S&P 500
Rynek kryptowalut, z $BTC i $ETH jako głównymi punktami odniesienia.
Niezależnie od tego, czy mówimy o amerykańskim rynku S&P 500, BTC czy ETH.
Najpierw przyjrzyjmy się danym dotyczącym handlu krótkoterminowego: wskaźnik zyskowności maleje z roku na rok. Krótkoterminowy handel z dźwignią na kontraktach ma bardzo niski wskaźnik sukcesu, przypominający bardziej ryzykowne hazardowanie. Jeśli chcesz uzyskać krótko terminowy zysk, lepiej w ogóle nie grać. W istocie konkurujesz z profesjonalnymi instytucjami, wielkimi graczami z Wall Street oraz zawodowymi traderami o ten bardzo niski wskaźnik sukcesu. Ich wiedza, umiejętności techniczne, kapitał oraz aspekt psychologiczny znacznie przewyższają nasze jako inwestorów detalicznych. Tego rodzaju wysoki ryzyko i niepewność w grze o sumie zerowej oznacza, że jeśli ktoś wygrywa, z pewnością ktoś inny przegrywa. Jeśli nie jesteś zawodowym traderem, nie masz systematycznej przewagi, ani nie dysponujesz bardzo silnymi umiejętnościami psychologicznymi i kontrolą ryzyka, długoterminowe trzymanie się krótkoterminowego handlu z dużą dźwignią najprawdopodobniej doprowadzi do ciągłego zmniejszania wartości aktywów.
Jeśli jesteś prawdziwym długoterminowym graczem, wskaźnik zysków rośnie z roku na rok. Jeśli martwisz się, że 10 lat to zbyt długo, po 3 lub 5 latach można już zobaczyć bardzo znaczący procentowy wzrost. Magia zwrotu polega na tym, że im dłużej, tym bardziej niesamowite, ale to właśnie ci, którzy mogą wytrzymać 10 lat lub dłużej, często osiągają prawdziwą przewagę.
Pracuj nad swoim stanem umysłu: rynek będzie mieć gwałtowne wahania, nie patrz często na wykresy. Krótkoterminowe straty na poziomie 50%-80% są całkowicie normalne; fundamenty dobrych aktywów się nie zmieniają, tylko ich cena (to jest doskonały moment na dokupienie). Nie ma potrzeby panikować; wiele osób nie przegrywa z powodu strategii, lecz dlatego, że nie potrafią utrzymać pozycji. Jeśli uda ci się nie sprzedawać, nie panikować i nie gonić za wzrostami, już pokonałeś większość ludzi.
Mieć stabilne źródło przepływów gotówkowych: najlepiej mieć pracę lub źródło dochodu, które pozwala na normalne życie, a nawet przynosi niewielki zysk. W ten sposób 300 dolarów miesięcznie lub więcej nie stanie się obciążeniem.
Na poniższym rysunku widać zyski z regularnych inwestycji w każdy pierwszy dzień miesiąca.
Przykład: stosując strategię DCA, największą zaletą jest zniwelowanie strachu przed zakupem na szczycie. Z długoterminowego punktu widzenia średni koszt będzie dążył do rozsądnych wartości.
Załóżmy, że teraz co miesiąc regularnie odkładasz część swojego dochodu (na przykład 300 dolarów, 500 dolarów lub więcej) i inwestujesz to w aktywa, które uznałeś za długoterminowo wartościowe (może to być fundusz indeksowy S&P 500 + kombinacja BTC/ETH, dostosuj proporcje do swojego apetytu na ryzyko), a resztę zostawiasz czasowi.
Inwestowanie w istocie jest wyścigiem o cierpliwość i stan umysłu. Patrząc w daleką przyszłość, minęło już 5, 10 lat; nigdy nie jest za późno, aby zacząć. To, co wydaje się niewielką inwestycją miesięczną, po 5 lub 10 latach spojrzenia wstecz, sprawi, że będziesz wdzięczny, że wtedy wytrwałeś.
Kolejną kwestią jest to, jak sprzedawać. Uważam, że można sprzedać, gdy cena osiągnie poziom, który cię satysfakcjonuje. Możesz sprzedawać partiami, na przykład sprzedając 10-20% pozycji co wzrost o 20-30%, lub sprzedając 50%-80% pozycji, nie sprzedawaj wszystkiego naraz, aby nie przegapić późniejszych wzrostów; zostaw część na podstawową pozycję i czekaj na kolejny spadek rynku, aby ponownie zbudować pozycję za pomocą DCA.
Dobrze, to na tyle na dzisiaj～
Wszyscy razem powoli stajemy się bogaci, czekamy na ten dzień razem!
