Em 3 de outubro de 2024, a Comissão de Supervisão Financeira (FSC) de Taiwan introduziu novos regulamentos antilavagem de dinheiro (AML) para provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), exigindo conformidade total até setembro de 2025. O não cumprimento deste prazo pode resultar em penalidades, incluindo multas de até 5 milhões de novos dólares taiwaneses (aproximadamente US$ 155.900) ou uma possível sentença de prisão de dois anos.
O press release do FSC confirmou que os regulamentos AML alterados exigem que todas as empresas de criptomoedas concluam seu registro de conformidade até o prazo final de setembro de 2025. Taiwan anteriormente reforçou seus regulamentos AML para VASPs em julho, mas as novas regras substituirão totalmente o sistema atual em 1º de janeiro de 2025.
As regulamentações atualizadas estabelecem padrões mais elevados para equipes de gestão, exigindo que os cargos de liderança atendam a requisitos mais rigorosos. Essas políticas também dão maior ênfase à garantia de transações financeiras seguras e à proteção dos ativos dos clientes. Além disso, as empresas de criptomoedas serão obrigadas a apresentar relatórios anuais de avaliação de riscos para garantir que continuem atendendo aos padrões de segurança financeira de Taiwan.
Em um esforço para facilitar a transição, a FSC aconselhou que os VASPs aguardem até que o novo sistema esteja totalmente implementado antes de submeterem seus documentos, evitando assim a necessidade de múltiplos processos de registro. Até junho de 2025, espera-se que a FSC apresente uma proposta mais abrangente sobre a regulação de ativos digitais, com um projeto de lei provavelmente concluído até o final de 2024. Este projeto ajudará a definir o quadro legal para a indústria de criptomoedas de Taiwan no futuro.
Essas novas regulamentações continuam as emendas propostas anteriormente neste ano pelo regulador de Taiwan. Em março de 2024, a mídia local UDN relatou que o presidente da FSC, Huang Tien-mu, se comprometeu a introduzir regulamentações mais rigorosas para proteger investidores e estabilizar o mercado de ativos digitais.
Taiwan Amplia Envolver no Setor de Cripto com ETFs Digitais
Além das novas regulamentações de AML, Taiwan está ampliando sua participação no setor de criptomoedas. Em 30 de setembro de 2024, a FSC aprovou oficialmente que investidores profissionais possam participar de fundos negociados em bolsa (ETFs) de ativos virtuais estrangeiros. Este movimento alinha Taiwan com outros centros financeiros globais, como Hong Kong e Cingapura, que também tomaram medidas para incorporar ETFs de ativos digitais aos seus mercados.
A FSC enfatizou seu compromisso em monitorar de perto o mercado de ativos digitais, com foco em gestão de riscos e conformidade regulatória. A abordagem cautelosa de Taiwan restringe o acesso a esses produtos de investimento de alto risco apenas a investidores profissionais, garantindo que, embora o mercado se expanda, a exposição à volatilidade potencial dos ativos digitais permaneça controlada.
Título: "A FSC de Taiwan Introduz Novas Regulamentações de Luta contra o Lavagem de Dinheiro para Provedores de Serviços de Ativos Virtuais, Amplia Envolver no Setor de Cripto com ETFs Digitais"
