Só é adequado para os corajosos racionais que se atrevem a enfrentar riscos e barreiras muito elevados!
Desde o surgimento das criptomoedas, realmente surgiram alguns casos raros de explosão de riqueza. Como em 2011, o 'peixe divino' que se envolveu com Bitcoin+ conseguiu liberdade financeira através da mineração e fundação de pools de mineração. Investidores que mantiveram Bitcoin a preços baixos no início também obtiveram retornos de centenas ou até milhares de vezes devido à sua longa manutenção. A existência desses casos fez com que o círculo fosse rotulado como um 'mito de criação de riqueza'. Isso é um fato inegável, mas
1 Volatilidade do mercado e armadilhas para especuladores: Os preços das criptomoedas são extremamente voláteis, e não é raro que o Bitcoin tenha uma variação de mais de 10% em um único dia. Por exemplo, após a revelação do ataque hackers ao Coinbase+ em 2025, o preço do Bitcoin subiu 2,3% contra a tendência, apresentando características de 'especulação em crise'. Essa volatilidade irracional pode facilmente levar os investidores a comprar em alta e vender em baixa devido à perda de controle emocional, acabando por se tornarem 'não investidores'. Mais grave, ativos emergentes como Meme Coins+ frequentemente são manipulados; embora o Trump Coin tenha disparado 290%, carece de suporte de valor real, apresentando um risco extremamente alto.
2 Assimetria de informações e lacuna cognitiva: Investidores institucionais dominam a informação devido a ferramentas e recursos profissionais, enquanto as pessoas comuns são suscetíveis a informações falsas. As declarações nos vídeos do Douyin sobre 'comprar criptomoedas para alcançar a liberdade financeira' são, na verdade, armadilhas para induzir varejistas a entrar no mercado. Investidores que carecem de capacidade de pensamento independente frequentemente se tornam vítimas de manipulação de mercado.
3 Falta de capital e capacidade de resistência ao risco: A maioria das pessoas comuns tem recursos limitados para investir e precisa arcar com despesas fixas, como hipotecas e custos de vida. Mesmo que o capital investido dobre, é difícil alcançar a liberdade financeira; na verdade, pode ser necessário realizar perdas devido à volatilidade de curto prazo. Em contraste, investidores institucionais podem diversificar riscos por meio de estratégias quantitativas e hedge com derivativos, enquanto as pessoas comuns carecem dessas ferramentas e do capital necessário.
4 Conhecimento especializado e custo de tempo: Investir em criptomoedas exige domínio de conhecimentos em tecnologia blockchain, análise de mercado, gestão de riscos e outras áreas. Compreender a lógica subjacente dos protocolos DeFi+, identificar vulnerabilidades em contratos inteligentes+ e analisar dados on-chain requerem aprendizado a longo prazo. As pessoas comuns, frequentemente limitadas em tempo e energia, só podem confiar em informações fragmentadas, levando a erros de decisão.
Mas isso não significa que as pessoas comuns não possam participar do mercado de criptomoedas.
As pessoas comuns precisam estar cientes de muitas coisas ao entrar no mercado.
1 Pensamento de longo prazo com pequenas quantias
Invista até 5% do total de seus ativos em criptomoedas, focando em ativos principais como Bitcoin e Ethereum, evitando participar de altcoins de alto risco. O Banco Central da Rússia reconhece o Bitcoin como um ativo de alocação a longo prazo, com uma taxa de retorno acumulada de 121,3% desde 2022, mas que precisa suportar uma volatilidade severa de 18,6% no curto prazo. A mentalidade especulativa de buscar enriquecimento rápido geralmente cai em armadilhas.
2 Ferramentas auxiliares e filtragem de informações
Use ferramentas de mercado como TradingView para analisar tendências de preços, monitore os fluxos de capital on-chain com Nansen, assine relatórios de pesquisa de plataformas regulamentadas como Coinbase para reduzir a existência de assimetria de informações. Ao mesmo tempo, esteja atento a 'informações privilegiadas' e 'promessas de altos rendimentos', como as promoções de 'rendimento anualizado de 215% com NFT de emoji' no Douyin, que na essência são variantes de esquemas Ponzi. A ganância momentânea é a verdadeira causa da ruína total!
3 Aumentar habilidades fora do círculo e fluxo de caixa
As pessoas comuns devem priorizar aumentar a receita principal, considerando o investimento em criptomoedas como uma estratégia de alocação de ativos após ter um fluxo de caixa adequado. Após um grande aumento no salário mensal, a estratégia de investimento em Bitcoin se tornará mais resistente ao risco, e o ato de investir em si não será mais uma especulação, mas parte da diversificação de ativos. Melhorar a si mesmo deve ser sempre a prioridade número um.
De fato, existe a possibilidade de que poucas pessoas no círculo das criptomoedas alcancem a liberdade financeira, mas esse sucesso depende de múltiplos fatores, como entrar cedo, conhecimento técnico e uma forte gestão de riscos. Para a maioria, a replicabilidade é extremamente baixa. Um caminho mais realista é: tratar as criptomoedas como um tipo de investimento de alto risco, participando modestamente com plena consciência dos riscos, enquanto aumenta suas habilidades principais e otimiza o fluxo de caixa. Para as pessoas comuns que desejam alcançar uma transição de riqueza na era digital, a racionalidade e a paciência são mais importantes do que a ousadia.
Estou no mercado há muitos anos, conhecendo bem as oportunidades e armadilhas. Se seus investimentos não estão indo bem e você se sente insatisfeito com as perdas, deixe um 999 na seção de comentários! Compartilharei insights.