O que significa alavancagem?

Alavancagem: No campo das finanças, em geral, significa pegar emprestado dinheiro e combiná-lo com o capital original para aumentar o poder de compra e investir com o objetivo de obter mais lucros sobre o investimento. Portanto, a alavancagem lhe dá a capacidade de maximizar seu capital e entrar em grandes investimentos. Ao mesmo tempo, você obtém os lucros inteiros, com uma determinada taxa de juros sobre o valor emprestado.
No entanto, a alavancagem atualmente goza de uma popularidade crescente nos mercados financeiros. Na negociação, a alavancagem é uma ferramenta que ajuda o trader a entrar em transações com um capital maior do que o que possui em sua conta na corretora. Através da alavancagem, a corretora (a empresa de corretagem) empresta dinheiro adicional que permite aumentar seu poder de compra e seus retornos potenciais. Em outras palavras, através da alavancagem, você pode entrar em transações grandes usando um capital relativamente pequeno.
Nos mercados financeiros, a alavancagem é determinada em relação ao capital base. Por exemplo, se você abrir uma conta com uma corretora no valor de 1000 dólares e escolher uma alavancagem de 50:1, cada dólar em sua conta será multiplicado (graças à alavancagem) cinquenta vezes. Assim, você pode entrar em transações que podem chegar a 50.000 dólares com um investimento de apenas 1000 dólares. Da mesma forma, se seu saldo for 1000 dólares e você escolher uma alavancagem de 200:1, poderá entrar em transações que totalizam 200.000 dólares!
O conceito de alavancagem na negociação está relacionado a outros conceitos, sendo o mais importante deles o conceito de margem. A margem é o mínimo exigido para abrir uma nova transação. Ela serve como um seguro ou garantia para abrir e manter uma posição.
Como funciona a alavancagem
Vamos dar um exemplo simplificado que ilustra com precisão como a alavancagem funciona. Suponha que você tenha uma conta de negociação de 10.000 dólares com uma corretora no mercado de câmbio (forex). E suponha também que você decidiu entrar em uma transação no par euro/dólar americano (EUR/USD) no valor de dez mil dólares (todo o seu capital). Nesse caso:
Se você não usar alavancagem, realizar uma transação no valor de 10.000 euros/dólares requer que você aporte o valor total da transação (ou seja, 10.000 dólares) para abrir essa transação.
E se você estiver usando uma alavancagem (50:1), a "margem exigida" será 2% do valor da transação, ou seja, apenas 200 dólares para abrir e manter essa posição aberta.
Se você estiver usando uma alavancagem (200:1), a "margem exigida" será 2% do valor da transação, ou seja, apenas 50 dólares do seu saldo para abrir essa transação.
Observe que a taxa de margem exigida varia de um par de moedas para outro, frequentemente variando entre 1% e 5% do valor da transação.
Assim, quanto menor a alavancagem utilizada, maior será a margem exigida para entrar em uma nova transação, e vice-versa.

A importância da alavancagem na negociação e no investimento
A importância da alavancagem está em que ela ajuda os traders a obter lucros significativos usando um capital pequeno. No passado, a negociação nos mercados financeiros era restrita àqueles que tinham grandes quantias de capital. Mas isso mudou agora, e graças à alavancagem, qualquer pessoa pode investir em mercados de ações, moedas, commodities e outros, independentemente do tamanho do capital que possui.
Por outro lado, o uso da alavancagem ajuda a amplificar os lucros (ou perdas). Suponha que você decidiu entrar em uma transação no valor de 10.000 dólares no par EUR/USD:
Se você não usar alavancagem, precisará investir 10.000 dólares para abrir a transação. Se o preço se mover a seu favor em 1%, você realizará um lucro de 1% do seu capital investido na transação, ou seja, 100 dólares.
Por outro lado, se você usar uma alavancagem de 100:1, precisará de apenas 100 dólares para entrar nessa transação. Se o par subir 1%, você fará 100% do capital que alocou para essa transação (ou seja, 100 dólares)!
Mas atenção: se você perder essa transação, perderá uma porcentagem significativa do seu capital. Por isso, costuma-se dizer que a alavancagem é "uma espada de dois gumes"; pois pode multiplicar os lucros, mas ao mesmo tempo pode multiplicar as perdas. Portanto, é fundamental aprofundar-se na compreensão da alavancagem e entender todos os conceitos associados a ela, e escolher uma alavancagem apropriada ao tamanho do seu capital e ao plano de gerenciamento de riscos que você segue.
Vantagens da alavancagem
Ajuda aqueles que não têm capital suficiente a entrar em transações que excedem em muito o valor do capital disponível.
Pode multiplicar e maximizar os lucros com base na força da própria alavancagem.
A alavancagem contribui para aumentar a liquidez e os volumes de negociação nos mercados, e aumenta o apetite ao risco dos traders.
Desvantagens da alavancagem
Assim como pode multiplicar os lucros, o uso da alavancagem (especialmente se for alta) pode multiplicar as perdas.
Quanto maior a alavancagem, maior a proporção de riscos associados a ela.
Se o preço se mover contra sua transação, você pode receber o "margin call" (chamada de margem) mais rapidamente do que se estivesse negociando sem alavancagem.
Quais mercados permitem o uso de alavancagem?
A negociação com alavancagem pode ocorrer em vários mercados financeiros, como:
Mercados de ações.
Mercado de câmbio (forex).
Mercados de commodities (como ouro, prata e petróleo).
Índices principais (como Dow Jones, Nasdaq, entre outros).
Criptomoedas (como Bitcoin e Ethereum).
Como maximizar os benefícios da alavancagem?
Para obter o máximo benefício da alavancagem na negociação, devemos ter em mente as seguintes regras:
Escolher uma alavancagem o menor possível para evitar muitos riscos.
Seguir uma estratégia de negociação bem-sucedida e testá-la por um longo período de tempo.
Elaborar um plano rigoroso de gerenciamento de capital e gerenciamento de riscos.
Lembre-se: a grande maioria dos traders profissionais usa uma alavancagem baixa, em torno de 10:1, e raramente ultrapassa 20:1.

Em conclusão, lembramos: não importa o valor do seu capital, você pode investi-lo nos mercados financeiros graças à alavancagem. Embora muitas corretoras possam oferecer alavancagens de até 400:1 ou mais, é importante estar ciente do fato de que usar uma alavancagem alta é uma arma de dois gumes; pois pode ajudar a multiplicar seus lucros ou multiplicar suas perdas na mesma medida, e quanto maior a alavancagem, maiores os riscos associados a ela.