• Em uma ação judicial, o Silvergate Bank e seu CEO Alan Lane foram acusados ​​de auxiliar e encorajar um esquema fraudulento orquestrado pela SBF.

  • Recentemente, a Coinbase anunciou que não se envolveria mais com os negócios do banco.

Foi relatado recentemente que o banco de criptomoedas Silvergate está sendo investigado pela unidade de fraude do Departamento de Justiça dos Estados Unidos por hospedar contas vinculadas ao império FTX em colapso. O CEO da FTX, Sam Bankman-Fried, foi acusado de fraude eletrônica e de valores mobiliários e lavagem de dinheiro. Em um processo separado, o Silvergate Bank e seu CEO Alan Lane foram acusados ​​de auxiliar e encorajar um esquema fraudulento orquestrado pela SBF.

Segundo o autor, o banco não conseguiu detectar ocorrências de lavagem de dinheiro em um valor superior a US$ 425 milhões. Por esse motivo, a empresa provavelmente enfrentaria repercussões regulatórias.

Embora se diga que isso é um mero esforço para o banco ser investigado para descobrir até que ponto ele estava envolvido com a FTX e a Alameda, algumas grandes empresas, no entanto, decidiram encerrar seu relacionamento com o Silvergate Bank. Recentemente, a Coinbase anunciou que não estaria mais envolvida com o banco em termos de negócios.

Em vista dos desenvolvimentos recentes e por excesso de cautela, a Coinbase não está mais aceitando ou iniciando pagamentos de ou para a Silvergate.

Empresas de criptomoedas encerram seu relacionamento com a Silvergate

Infelizmente para o banco, outras empresas, incluindo os emissores de stablecoin Paxos e Circle e a Galaxy Digital de Mike Novogratz, tomaram uma posição semelhante. Em 2 de março, a Galaxy Digital anunciou aos seus seguidores que parou de iniciar ou receber transferências do banco por precaução. Da mesma forma, a Paxos anunciou que descontinuou todas as transferências e transferências do banco. No entanto, continuará a processar todos os pagamentos para o banco. A Circle deu a entender que está em processo de interromper certos serviços com o banco. A Bitstamp também alertou que não é responsável por quaisquer fundos depositados nas contas do Silvergate Bank.

Como medida de precaução diante das notícias recentes, não estamos mais processando transferências com o Silvergate.

Os serviços de transferência bancária agora serão fornecidos por nossos outros parceiros bancários globais. Os fundos dos clientes da Bitstamp permanecem seguros e totalmente disponíveis.

Recentemente, o 10-K anual do Silvergate exigido pela Securities and Exchange Commission dos EUA foi adiado. Eles, no entanto, imploraram por mais duas semanas para concluir o relatório do ano fiscal de 2022, fazendo com que suas ações registrassem outra queda de 40 por cento nas negociações pré-mercado. O banco explicou que vendeu títulos de dívida adicionais em janeiro e fevereiro e espera mais perdas nos próximos meses.

Essas perdas adicionais impactarão negativamente os índices de capital regulatório da Companhia e da subsidiária integral da Companhia, Silvergate Bank (o “Banco”), e podem resultar na Companhia e no Banco estarem menos do que bem capitalizados.

Após o susto da insolvência, o JP Morgan rebaixou a Silvergate Capita de "neutra" para "subponderada".

No último trimestre, o banco registrou um prejuízo de cerca de US$ 1 bilhão após o colapso da FTX em novembro. Além disso, o banco demitiu cerca de 40% de sua equipe e também deu a entender que tomará bilhões de dólares em empréstimos para evitar uma crise de liquidez e corrida bancária.

A decisão das empresas de criptomoedas de encerrar seus relacionamentos com a Silvergate pode ter um impacto marginalmente negativo no mercado de criptomoedas.