Fraudes e enganos no mundo cripto: Métodos dos golpistas e como se proteger
O mundo das criptomoedas atrai milhões de investidores ao redor do mundo devido às enormes oportunidades de investimento que oferece, mas ao mesmo tempo está repleto de riscos, especialmente com a disseminação de fraudes que visam especificamente iniciantes e pessoas com pouca experiência. Os golpistas exploram a ignorância dos investidores e a falta de conscientização suficiente para fazer com que as vítimas caiam em armadilhas financeiras complexas e inteligentes.
Neste artigo, revelamos os métodos de fraude mais famosos e piores no mundo das criptomoedas, tanto os conhecidos quanto os menos conhecidos, além de apresentar as melhores maneiras de proteger seu dinheiro e descobrir golpistas antes que perdas ocorram.
1. Os métodos de fraude mais conhecidos no mundo das criptomoedas
Alegação de experiência e negociação lucrativa
Golpistas aparecem nas redes sociais, exibindo fotos e vídeos falsos de lucros enormes, prometendo dobrar seu dinheiro rapidamente se você lhes entregar as chaves da sua conta ou transferir dinheiro.
Promessas de bônus gratuito ou lucro garantido
Os golpistas pedem que você deposite em uma "carteira privada" para obter uma grande recompensa, e após enviar o dinheiro, todas as promessas desaparecem.
Criação de plataformas de negociação falsas
Os golpistas criam sites falsos que se parecem com plataformas conhecidas como Binance, e ao inserir seus dados, sua conta é roubada.
E-mails e mensagens de aplicativos fraudulentos (Phishing)
Mensagens que alegam ser de equipes de suporte de plataformas conhecidas, pedindo que você atualize seus dados ou confirme sua conta através de links falsos que visam roubar suas informações.
2. Métodos de fraude menos conhecidos, mas perigosos
Negociação fictícia (Pump and Dump)
Manipulação do preço de uma moeda específica por meio de promoção intensa, e depois vendê-la repentinamente, resultando em grandes perdas para os investidores.
Carteiras e aplicativos fraudulentos
Envio de links para carteiras ou aplicativos falsos que pedem suas chaves privadas, resultando no roubo de seu dinheiro.
Ofertas iniciais falsas (Fake ICOs/IDOs)
Projetos falsos que alegam lançar novas moedas lucrativas, mas são apenas golpes.
Fraude por meio de robôs de negociação falsos
Venda de programas ou robôs que alegam gerar lucros automáticos, mas desaparecem após receber o dinheiro.
Contratos inteligentes falsos
Contratos programados para coletar dinheiro dos investidores e transferi-los diretamente para os golpistas sem retornos.
Engenharia social (Social Engineering)
Construir relacionamentos online para ganhar a confiança da vítima e depois enganá-la e desviar seu dinheiro.
Fraude de moeda dupla (Double Spend Scam)
Fraude que afirma ser capaz de duplicar moedas ou enviá-las duas vezes, mas seu objetivo é roubar dinheiro.
3. Sinais de alerta que ajudam a identificar golpistas
Promessas de lucros irrealistas e muito rápidos sem risco aparente.
Solicitação para entregar chaves da carteira ou senhas.
Ausência de registro ou boa reputação e avaliações confiáveis.
Evite responder a perguntas técnicas ou legais de forma clara.
Pressão para investir rapidamente ou alegar que a oferta é por tempo limitado.
4. Como se proteger de forma inteligente?
Aprenda os fundamentos da segurança digital:
Não compartilhe suas chaves ou senhas, use senhas fortes e ative a verificação em duas etapas (2FA).
Use apenas plataformas confiáveis e oficiais:
Como Binance, que tem um histórico de segurança forte e um grande número de usuários.
Não se deixe enganar por ofertas tentadoras:
O mercado é volátil e não há lucro garantido.
Verifique a validade dos links e sites:
Certifique-se de que o endereço comece com https:// e que seja o domínio oficial da plataforma.
Mantenha cópias de segurança:
Das chaves da carteira e arquivos importantes.
Acompanhe as notícias e comunidades confiáveis:
Para se manter atualizado e obter conselhos confiáveis.
Consulte especialistas antes de tomar grandes decisões de investimento.
5. Dicas adicionais para aumentar a segurança
Não responda a mensagens desconhecidas que pedem seus dados pessoais.
Use carteiras Hardware Wallet para armazenar grandes quantidades de criptomoedas com segurança.
Tenha cuidado ao lidar com contas novas nas redes sociais.
Participe de comunidades de criptomoedas confiáveis para compartilhar experiências e dicas.
E existem várias outras técnicas de fraude no mundo das criptomoedas que podem não ser amplamente conhecidas, mas são muito eficazes e perigosas, incluindo:
1. Fraude em esquemas de investimento coletivo (Ponzi/Pyramid Schemes)
Onde prometem altos retornos contínuos pagos com o dinheiro de novos investidores, mas o sistema colapsa quando o fluxo de novos investidores para.
2. Exploração das emoções de medo e ganância (FOMO & Medo)
Os golpistas usam estratégias psicológicas que fazem as pessoas investirem rapidamente com medo de perder uma oportunidade, ou por ganância por lucros rápidos.
3. Roubo de identidade (Identity Theft)
Através da invasão de contas ou coleta de dados pessoais para explorá-los em fraudes financeiras ou criminosas.
4. Phishing por meio de telefonemas (Vishing)
Onde os golpistas ligam alegando ser de plataformas ou instituições financeiras e pedem informações sensíveis.
5. Fraude de prêmios e brindes falsos (Fake Giveaways)
Páginas ou contas que alegam oferecer moedas gratuitas em troca de um pequeno valor primeiro, e após o envio desaparecem.
6. Carteira quente comprometida (Compromised Hot Wallets)
Roubo de dinheiro de carteiras conectadas à internet (Hot Wallets) através de vulnerabilidades de segurança.
7. Fraude de doações de caridade falsas
Exploração de eventos humanitários para arrecadar doações falsas por meio de criptomoedas.
8. NFTs falsos (Fake NFTs)
Venda de NFTs falsos ou cópias não autorizadas
sob nomes de artistas famosos.
Resumo
No mundo das criptomoedas, a segurança do seu dinheiro começa com consciência e cautela pessoal. Os golpistas só têm sucesso se você lhes der a oportunidade, então não deixe a porta aberta.
A. Quanto mais conhecimento e experiência você tiver, menor será a probabilidade de ser vítima de fraudes. Lembre-se sempre de que o investimento inteligente começa com aprendizado e cautela.
