Guia Abrangente

Como Funcionam os Golpes Revertidos de P2P

1. A Preparação: Golpistas se passam por compradores na Binance P2P, muitas vezes oferecendo taxas inflacionadas para atrair vendedores.

2. A Fraude: Após receber criptomoeda, eles contatam seu banco para reverter o pagamento, alegando:

- "Transação não autorizada" (por exemplo, cartão roubado).

- "Transferência equivocada" (explorando políticas bancárias).

3. As Consequências: Os bancos congelam todas as contas vinculadas sob medidas anti-fraude, incluindo a sua, mesmo que você seja inocente.

Por Que o Paquistão É de Alto Risco

- Lacunas Regulatórias: As negociações de criptomoedas carecem de salvaguardas legais, deixando os usuários vulneráveis a congelamentos arbitrários.

- Políticas Bancárias: Bancos paquistaneses frequentemente apoiam reclamantes fiat, ignorando provas de transações em criptomoedas.

- Riscos de AML: Repressões recentes contra fraudes relacionadas a criptomoedas (por exemplo, golpes de $100M) tornaram os bancos hiper-vigilantes.

Estratégias Proativas de Proteção

1. Verifique as Contrapartes:

- Negocie apenas com usuários que tenham 100+ negociações concluídas e 95%+ de avaliações positivas.

- Evite novas contas ou aquelas com nomes inconsistentes (por exemplo, nome da conta bancária ≠ perfil da Binance).

2. Isolar R Financeiro:

- Use uma conta bancária separada exclusivamente para P2P. Nunca vincule contas primárias de poupança/salário.

- Retire os proventos de P2P para uma carteira fria ou conta não relacionada imediatamente.

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