O interesse em criptomoedas no Paquistão está crescendo, e junto com isso, a negociação P2P na Binance também está se tornando muito popular. No entanto, reclamações de contas bancárias sendo bloqueadas estão se tornando comuns. Por que esse problema está surgindo e como ele pode ser evitado?

Qual é a verdadeira causa do problema?

As criptomoedas ainda não foram oficialmente regulamentadas no Paquistão. O Banco do Estado do Paquistão (SBP) instruiu os bancos a monitorarem transações relacionadas a criptomoedas. O resultado é que, quando você faz transferências bancárias diretas em negociações P2P, os bancos veem essas transações com "suspeita".

Por que os bancos fazem isso?

Os bancos têm algumas razões específicas para suspeitar:

* Contas Estranhas: No trading P2P, o dinheiro vem de contas diferentes e desconhecidas, o que leva os bancos a temerem violações das políticas de combate à lavagem de dinheiro (AML).

* Volume Alto: Se sua conta tiver um alto volume de transações e não houver uma razão clara para isso, o banco pode considerar isso como uma "atividade irregular".

* Chargebacks: Se o comprador ou vendedor alegar fraude e solicitar um chargeback, isso pode colocar sua conta em risco.

Como se proteger?

Se você estiver negociando P2P, seguir essas precauções pode ser benéfico para você:

* Traders Verificados: Sempre negocie apenas com usuários verificados na Binance.

* Transações Pequenas: Em vez de fazer grandes transações de uma vez, divida-as em partes menores.

* Digital Proof: Guarde sempre uma captura de tela, histórico de chat e detalhes de pagamento de cada negociação.

* Conta Separada: Se você negocia regularmente, use uma conta comercial em vez de uma conta pessoal.

O que fazer se a conta for bloqueada?

Se sua conta for bloqueada, siga imediatamente estas etapas:

* Contato com o Banco: Entre em contato imediatamente com seu banco e peça uma explicação sobre o problema.

* Documentos: Apresente provas de cada negociação e seus documentos de identidade ao banco.

* Departamento AML/CFT: Tente falar diretamente com o departamento de combate à lavagem de dinheiro (AML) do banco, pois eles geralmente lidam com esses casos.

Lembre-se: Até que leis claras sobre regulamentação de criptomoedas sejam estabelecidas no Paquistão, é melhor ser cauteloso.

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