O golpe P2P que você provavelmente NUNCA ouviu falar – até agora!
Quando se trata de negociação de cripto ativo de pessoa para pessoa (P2P), a maioria dos traders está bem ciente dos golpes clássicos — reversões de pagamento, recibos falsos e contas roubadas. Mas há um novo truque circulando no mercado que é tão sutil que está pegando até mesmo vendedores experientes de surpresa.
A Nova Armadilha de Sobrecarga
Veja como funciona passo a passo:
1️⃣ Um Início Legítimo – O golpista inicia uma negociação normal na plataforma P2P e te envia o pagamento pelo valor acordado.
2️⃣ O “Acidente” da Sobrecarga – Em vez de pagar o valor exato, eles enviam um pouco mais — geralmente apenas $3–$5 a mais.
3️⃣ O Pedido Educado – Eles te mandam uma mensagem: “Ops, eu paguei a mais! Você poderia devolver o extra?”
4️⃣ A Armadilha Se Fecha – Se você enviar esse pequeno reembolso fora da plataforma, eles imediatamente te denunciam por realizar uma transação fora da plataforma. Isso pode fazer com que sua conta seja sinalizada, suspensa ou banida, e aqui está a pior parte — eles ainda ficam com suas criptos.
Por que esse golpe funciona
Parece inofensivo. Muitos vendedores pensam que estão apenas sendo educados ou mantendo uma boa reputação ao devolver um pequeno pagamento a mais.
As regras da plataforma são rígidas. A maioria das exchanges P2P tem zero tolerância para transferências de dinheiro fora da plataforma, mesmo que pareçam inocentes.
O golpista controla a narrativa. Uma vez que eles te denunciam, a plataforma geralmente fica do lado do comprador se você não puder provar o contrário.
Como se Proteger
✅ Nunca envie ou receba dinheiro fora do fluxo de pagamento da plataforma.
✅ Se alguém pagar a mais, não reembolse diretamente — em vez disso, diga para cancelar e reiniciar a negociação com o valor correto.
✅ Mantenha toda a comunicação dentro do chat da plataforma para que você tenha um sólido registro de provas.
✅ Fique atualizado sobre novas táticas de golpe — porque assim como os mercados, os golpes também evoluem.
Resumo