Quando se trata de negociação de cripto peer-to-peer (P2P), a maioria dos traders está bem ciente dos golpes clássicos — reversões de pagamento, recibos falsos e contas roubadas. Mas há um novo truque circulando no mercado que é tão sutil, que está pegando até mesmo vendedores experientes de surpresa.
A Nova Armadilha do Pagamento a Mais
Aqui está como funciona passo a passo:
1️⃣ Um Começo Legítimo – O golpista inicia uma negociação normal na plataforma P2P e lhe envia o pagamento pelo valor acordado.
2️⃣ O “Pagamento” Acidental – Em vez de pagar o valor exato, eles enviam um pouco mais — geralmente apenas $3–$5 a mais.
3️⃣ O Pedido Educado – Eles lhe enviam uma mensagem: “Ops, eu paguei a mais! Você poderia devolver o extra?”
4️⃣ A Armadilha Se Fecha – Se você enviar aquele pequeno reembolso fora da plataforma, eles imediatamente o denunciam por realizar uma transação fora da plataforma. Isso pode fazer com que sua conta seja marcada, suspensa ou banida, e aqui está a pior parte — eles ainda mantêm sua cripto.
Por Que Este Golpe Funciona
Parece inofensivo. Muitos vendedores acham que estão apenas sendo educados ou mantendo uma boa reputação ao devolver um pequeno pagamento a mais.
As regras da plataforma são rigorosas. A maioria das trocas P2P tem zero tolerância para transferências de dinheiro fora da plataforma, mesmo que pareçam inocentes.
O golpista controla a narrativa. Uma vez que eles o denunciam, a plataforma geralmente fica do lado do comprador se você não puder provar o contrário.
Como se Proteger
✅ Nunca envie ou receba dinheiro fora do fluxo de pagamento da plataforma.
✅ Se alguém pagar a mais, não reembolse diretamente — em vez disso, diga a eles para cancelar e reiniciar a negociação com o valor correto.
✅ Mantenha toda a comunicação dentro do chat da plataforma para que você tenha uma trilha de provas sólida.
✅ Mantenha-se atualizado sobre novas táticas de golpe — porque assim como os mercados, os golpes também evoluem.
Resumo Final
A negociação P2P pode ser segura e lucrativa, mas só funciona quando você segue as regras da plataforma à risca. O golpe do pagamento a mais pode parecer menor, mas é projetado para transformar suas boas intenções contra você.
Lembre-se: No P2P, a educação sem cautela pode custar sua conta — e sua cripto.