Cenário do esquema P2P no Paquistão
P2P significa transferir dinheiro diretamente de um usuário para outro, como EasyPaisa, JazzCash, Sadapay, NayaPay ou negociações P2P da Binance. Este método é rápido, mas o risco do esquema é maior porque não há garantia.
$BTC
Maneiras comuns de esquema P2P no Paquistão
Prova de pagamento falso
O golpista envia uma captura de tela editada dizendo que o dinheiro foi enviado, mas a transação real nunca acontece. Isso ocorre frequentemente nas P2P da Binance ou em grupos do Facebook.
Uso de contas roubadas
$BNB
O golpista envia dinheiro de uma conta hackeada. Depois, quando o verdadeiro proprietário reclama, sua conta é congelada.
Esquema de estorno
Após receber o dinheiro, o golpista reclama de fraude no banco ou na carteira e retira o valor. Isso é comum no Meezan, HBL, Easypaisa, JazzCash.
Pagamento baixo
$ETH
O negócio é de 100.000, mas ele envia 99.000 e finge dar o restante em dinheiro. Não libere até receber o valor total.
Fraude de terceiros
O golpista deposita dinheiro de um terceiro em sua conta. Depois, ele registra um boletim de ocorrência e sua conta se torna suspeita.
Principais alvos do esquema P2P
Negociantes P2P da Binance (compradores/vendedores de cripto)
Grupos de negociação do Facebook/WhatsApp
Freelancers que recebem diretamente via EasyPaisa/JazzCash
Vendedores do OLX e Marketplace