Golpes P2P na Índia: Uma Visão Rápida
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Pagamentos P2P (peer-to-peer) envolvem transferências diretas de dinheiro entre indivíduos usando plataformas como Paytm, PhonePe, Google Pay ou Binance P2P. Embora sejam rápidos e convenientes, essas transações apresentam altos riscos de fraude devido à ausência de uma garantia de intermediário.
Táticas Comuns de Golpes P2P na Índia
1. Prova de Pagamento Falsa
Golpistas enviam capturas de tela editadas alegando que o pagamento foi feito, mas nenhuma transação real ocorre. Comum no Binance P2P e em grupos de redes sociais como o Facebook.
2. Contas Roubadas
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Golpistas usam contas bancárias ou de carteira hackeadas para enviar dinheiro. Quando o verdadeiro dono reclama, sua conta pode ser congelada durante investigações.
3. Fraude de Reversão
Após receber o pagamento, os golpistas registram uma reclamação de fraude com o banco ou carteira, revertendo a transação. Prevalente com Paytm, PhonePe e bancos como o HDFC.
4. Pagamento Parcial
Para um negócio de ₹10.000, um golpista envia ₹9.900, prometendo o restante em dinheiro. Nunca libere bens ou criptomoedas até que o pagamento total seja confirmado.
5. Fraude de Terceiros
Golpistas usam a conta de um terceiro para enviar dinheiro. Mais tarde, o terceiro registra um FIR, colocando sua conta em risco de suspeitas de lavagem de dinheiro.
Principais Alvos de Golpes P2P
Traders de criptomoedas do Binance P2P
Grupos de trading no Facebook/WhatsApp
Freelancers aceitando pagamentos diretos via Paytm/PhonePe
Vendedores do OLX e Marketplace
Dicas para Ficar Seguro
Negocie apenas com compradores/vendedores verificados com bom feedback na plataforma.
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Espere 1-2 horas após receber o pagamento para evitar riscos de reversão.
Nunca compartilhe Aadhaar, OTP ou detalhes da conta.
Cancele os negócios se um nome de terceiro aparecer em seu extrato.
Sempre use o sistema de chat e disputa da plataforma.
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