Golpes de Cripto P2P
Segurança P2P em Cripto – Como Identificar e Evitar Golpes de Pedido Cancelado
2025-07-18
Principais Conclusões
O golpe de pedido cancelado/expirado engana os compradores a enviar fundos após um comércio ter expirado ou sido cancelado, utilizando urgência, falsas garantias e capturas de tela forjadas.
Nunca envie fundos após um pedido ser cancelado ou expirado, e sempre mantenha a comunicação na Binance.
Se você foi vítima de um golpe, aja rápido: documente tudo e entre em contato com o Suporte da Binance imediatamente.
Os golpistas adoram urgência – e nas negociações P2P, o relógio é sua arma. Ao atrasar durante a janela do pedido e pressionar você a pagar assim que a negociação expira, eles criam a ilusão de que o negócio ainda está ativo – mesmo quando não é mais o caso. Alguns chegam até a forjar capturas de tela ou afirmar que extenderam o tempo, tudo para enganá-lo a enviar fundos para eles. Neste blog, vamos detalhar exatamente como o golpe de pagamento por pedido cancelado/expirado funciona, apresentar um exemplo da vida real e compartilhar dicas práticas para proteger você mesmo.
Entendendo o golpe de pagamento por pedido cancelado
O golpe de pagamento por pedido cancelado/expirado é uma tática enganosa usada por vendedores fraudulentos de criptomoedas (P2P) para enganar compradores a enviarem pagamentos após o pedido de negociação ter sido cancelado ou expirado.
Na Binance P2P, uma transação típica envolve os fundos do vendedor sendo mantidos em escrow assim que uma negociação é iniciada. Os vendedores definirão um limite de tempo para quanto tempo estão dispostos a esperar para que o comprador complete o pagamento. Se o comprador não pagar a tempo, o pedido é cancelado e a criptomoeda é devolvida ao vendedor – e é exatamente aí que os golpistas exploram o sistema. Aqui está como o golpe geralmente se desenrola:
1. Publicando uma oferta atraente: O golpista se passa por um vendedor e lista uma oferta de criptomoeda em um mercado P2P a uma taxa muito atraente para atrair compradores.
2. Comprando tempo: Assim que um comprador inicia a negociação, o golpista tenta perder tempo durante a janela do pedido. Normalmente, eles listarão detalhes de pagamento incorretos de propósito, dificultando ou impossibilitando que o comprador complete o pagamento a tempo. Para ganhar mais tempo, eles podem também pedir ao comprador que entre em contato com eles em uma plataforma de terceiros ou até mesmo solicitar informações desnecessárias, como imagens da frente e do verso de documentos de identificação.
3. Pressionar pelo pagamento após a expiração ou cancelamento do pedido: À medida que o pedido se aproxima da expiração ou depois de já ter expirado ou sido cancelado, o golpista compartilha os detalhes corretos de pagamento. Eles pressionam o comprador a prosseguir com o pagamento, usando frases enganosas como "Eu reservei o pedido para você" ou "Vou reativá-lo assim que o pagamento for feito."
Essas táticas têm como objetivo criar urgência e dar a impressão de que a transação ainda é válida, mesmo que não seja. Alguns golpistas podem até ir além, enviando capturas de tela falsas da página do pedido, mostrando falsamente que o prazo de pagamento foi estendido – quando, na verdade, nenhuma extensão foi feita.
4. O comprador envia pagamento para um pedido inválido: Acreditando no vendedor, o comprador realiza o pagamento apesar do pedido ter sido cancelado ou expirado. Como a plataforma não reconhece mais a transação, o comprador não recebe nenhuma criptomoeda.
5. Estar preso para escapar: Para ganhar mais tempo, o golpista pode fingir ser cooperativo, iniciando um chat com o suporte ao cliente ou abrindo um apelo. Essa tática de adiamento dá a eles tempo suficiente para retirar rapidamente os fundos antes que a plataforma possa congelar sua conta ou iniciar uma investigação.
Exemplo da vida real de um golpe P2P
Um golpista se passa por um vendedor em uma plataforma P2P, listando criptomoedas a uma taxa incomumente atraente – frequentemente mais de 5% abaixo do preço de mercado – para atrair compradores desavisados.
Uma vez que a negociação é iniciada, eles deliberadamente atrasam enviando mensagens confusas e ambíguas – como o emoji 📞.
À medida que o pedido se aproxima da expiração ou é cancelado, o golpista de repente se torna entusiástico, afirmando que pode estender o tempo do pedido.
Logo após o pedido expirar ou ser cancelado, eles insistem continuamente para que o comprador realize o pagamento, oferecendo constante garantia de que a criptomoeda será liberada assim que a prova de pagamento for enviada.
Em alguns casos, o golpista pode ir além, pedindo fundos adicionais sob a pretensão de que um pagamento extra é necessário para "reativar" o pedido.
Como se proteger contra golpes P2P de criptomoedas
Lembre-se, os golpistas confiam em convencê-lo a pagar por um pedido cancelado ou expirado. Nunca faça qualquer pagamento se o pedido P2P foi cancelado ou expirado, pois pedidos cancelados não podem ser reativados.
1. Não pague por pedidos cancelados ou expirados: Nunca envie pagamento se o pedido P2P não estiver mais ativo. Uma vez cancelado ou expirado, o pedido não pode ser reativado.
2. Fique vigilante: Tenha cuidado com as alegações dos vendedores, especialmente se as ofertas parecerem boas demais para serem verdade. Se você suspeitar de algo suspeito, relate-o rapidamente à nossa equipe de suporte.
3. Sempre mantenha as conversas na Binance: Sempre se comunique dentro da plataforma Binance para transações P2P para garantir segurança. Não compartilhe seus dados de contato pessoais com quaisquer contrapartes.
Se você fez um pagamento e notificou o vendedor, mas o vendedor não libera a criptomoeda após confirmar o pagamento, por favor apresente um apelo. Nossa equipe de suporte está aqui para ajudar a resolver o problema para você.
Se você foi enganado
1. Contate o suporte: Entre em contato com nossa equipe de suporte ao cliente para relatar o problema.
2. Documente tudo: Mantenha registros de todas as comunicações e transações relacionadas ao incidente.
3. Relatar: Imediatamente faça um relatório seguindo os passos descritos neste guia: Como relatar golpes no suporte da Binance.
Considerações finais
Golpes como o truque de pagamento por pedido cancelado são projetados para explorar decisões rápidas e uma falsa sensação de urgência. Ao abusar dos prazos e contar com confusão, os atores mal-intencionados tentam explorar até mesmo funcionalidades básicas do processo P2P. Embora a Binance tenha salvaguardas como escrow e sistemas de relatórios, nenhum sistema é infalível. A segurança é uma responsabilidade compartilhada – manter-se alerta, verificar o status do pedido e transferir fundos apenas quando apropriado são cruciais.