Fraudes com fundos de criptomoedas: técnicas e prevenção
As fraudes com fundos de criptomoedas estão se tornando cada vez mais sofisticadas. Os golpistas exploram a falta de conhecimento, o apelo dos ganhos rápidos e o anonimato relativo deste ecossistema para enganar suas vítimas. Aqui estão as técnicas de fraude mais comuns e os sinais de alerta para você se proteger.
1. As falsas plataformas e os falsos projetos
Sites e aplicativos falsos: os golpistas criam cópias perfeitas de plataformas de troca ou carteiras legítimas. Esses sites geralmente têm uma URL muito semelhante, mas com um erro de digitação ou um caractere a menos. Assim que você insere suas informações (senha, frase de recuperação), elas são imediatamente roubadas.
Os "rug pulls": Este termo inglês significa "puxar o tapete". A equipe de um projeto de criptomoeda levanta fundos de investidores e, em seguida, abandona repentinamente o projeto e desaparece com o dinheiro. Frequentemente, a equipe é anônima e as promessas de rendimento são irreais.
As falsas ICOs (Oferta Inicial de Moeda): O golpista oferece investir em uma nova criptomoeda prometendo ganhos exorbitantes. O projeto é fictício, não tem um white paper sério e a equipe não é verificável.
2. O "phishing" e a engenharia social
Phishing: Você recebe um e-mail ou mensagem que parece vir de uma plataforma de troca ou de uma empresa de criptomoeda legítima. A mensagem o incita a clicar em um link para "verificar sua conta", "recuperar fundos" ou "participar de um airdrop". O link o leva a um site falso para roubar seus identificadores e chaves privadas.
O golpe "do sentimento" ("pig butchering"): O golpista estabelece uma relação de confiança com a vítima (por meio de redes sociais, sites de namoro), fazendo-se passar por um amigo ou parceiro em potencial. Uma vez que a confiança é estabelecida, ele a convence a investir em um projeto de criptomoeda fraudulento, que apresenta como uma oportunidade segura e lucrativa.
Usurpação de identidade: Os golpistas se passam por celebridades, influenciadores ou empresas renomadas nas redes sociais. Eles divulgam artigos falsos, vídeos falsos (às vezes com IA) ou mensagens para incitar o investimento em plataformas fraudulentas.
3. As promessas de ganhos e as manipulações
Promessas de retornos garantidos: Nenhum investimento é isento de risco, e muito menos em criptomoeda. Os golpes frequentemente prometem ganhos irreais e garantidos, como "+10% ao dia". É um sinal evidente de fraude, muitas vezes do tipo "esquema de Ponzi" (os primeiros investidores são pagos com o dinheiro dos novos, até o colapso do sistema).
O "pump-and-dump": Os golpistas fazem a promoção agressiva de uma criptomoeda pouco conhecida para aumentar artificialmente seu preço (o "pump"). Uma vez que o preço atinge um pico, eles vendem repentinamente todas as suas partes (o "dump"), deixando os outros investidores com uma criptomoeda sem valor.
4. Os golpes de "reembolso"
Golpe dentro do golpe: Após ter sido vítima de um primeiro golpe, uma nova pessoa (apresentando-se como advogado, agência de cobrança ou autoridade pública) o contata e promete recuperar seus fundos perdidos. Para isso, ela pede que você pague "taxas administrativas" ou um "imposto" adicionais, que você nunca verá novamente.
Os sinais de alerta para se proteger:
Promessas de retornos bons demais para ser verdade: Um retorno alto sempre vem acompanhado de um risco alto.
Pressão e sentimento de urgência: Você é pressionado a investir rapidamente, insistindo que é uma "oportunidade limitada".
Falta de transparência: A equipe do projeto é anônima, o site não é profissional e não há documentos claros (white paper, roadmap).
Comunicações não solicitadas: Cuidado com mensagens inesperadas de desconhecidos, especialmente se falarem sobre investimento.
Pedido de informações pessoais: Nunca compartilhe sua frase de recuperação, suas chaves privadas ou seus identificadores. Ninguém precisa dessas informações para ajudá-lo.
Ausência de regulação: Verifique se a plataforma está registrada junto às autoridades regulatórias financeiras do seu país (como a CVM no Brasil).
Em caso de dúvida, a melhor coisa a fazer é se abster de investir e fazer pesquisas aprofundadas. A CVM (Comissão de Valores Mobiliários) e outros órgãos de regulação publicam regularmente listas negras e avisos sobre plataformas não autorizadas.