Às três da manhã, o telefone tocou de repente. E quando atendi, ouvi uma voz dizendo:
"Olá, somos do escritório de segurança pública, sua conta está envolvida em transações de criptomoedas. Por favor, colabore com a investigação."
Você sentiu então o vazio na sua cabeça, e o suor frio escorrendo das suas mãos? 🤯
Você não conseguiu nem se lembrar de qual transação de criptomoeda foi a causa?
Na verdade, não há motivo para entrar em pânico — entender os quatro pontos a seguir ajudará você a lidar com calma 👇
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1. O comércio de criptomoedas é considerado 'ilegal'?
Muitas pessoas entram em pânico quando alguém se apresenta como policial,
Mas na China, o comércio de criptomoedas não é considerado ilegal, apenas não é legalmente protegido.
Ou seja:
Se você está comprando e vendendo criptomoedas por vontade própria, isso não é um crime.
Mas se você for vítima de fraude, de colapso de plataforma, ou de uma transferência errada de dinheiro, recorrer ao tribunal não ajudará.
A lei simplesmente não ajudará você a recuperar seu dinheiro — ou seja, as perdas são de sua responsabilidade pessoal, e não há uma 'rede de segurança' que o proteja.
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2. O que fazer se você receber dinheiro de uma fonte fraudulenta?
Às vezes, ocorre de o dinheiro chegar à sua conta misturado com dinheiro proveniente de fraudes.
Nessa situação, a polícia pode congelar seu cartão bancário e pedir que você devolva o valor.
📌 Dica: não resista.
A devolução de dinheiro é considerada uma prova de inocência, ou seja, você não participou da fraude.
Normalmente, é possível negociar com a vítima sobre o valor devolvido, e se seu comportamento for cooperativo, o congelamento do seu cartão pode ser levantado rapidamente.
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3. Quando os bancos congelam os cartões?
O congelamento frequentemente ocorre devido a transações anormais, como:
Se você normalmente não recebe transferências noturnas, e de repente recebe várias transferências grandes após a meia-noite.
Ou se suas transações locais são apenas, e então de repente você recebe dinheiro de uma conta desconhecida em outra área.
Ou se suas transações online mudam muito em valor ou frequência.
Todos esses padrões podem fazer com que o banco suspeite e congele seu cartão temporariamente.
