Quase todo iniciante confunde investir com negociar.
O trader tenta prever movimentos de curto prazo e está exposto a liquidações (até centenas de milhões de dólares em 24 horas é padrão no cripto).
O investidor constrói um portfólio para anos, ignora o ruído e usa as quedas para acumular.
Entender o paradoxo de que uma das maiores notícias da história do BTC (ETFs) causou uma queda de 20% é a chave.
Foi uma armadilha para os traders ("Venda a Notícia"), e ao mesmo tempo uma oportunidade para os investidores.
Armadilha 'Sell the News': Lições dos ETFs
Em janeiro de 2024, ETFs para Bitcoin foram aprovados.
Foi um gigantesco catalisador de crescimento.
O que aconteceu com o preço no momento do anúncio?
Caiu 20%.
Como isso é possível?
É a clássica regra 'Compre rumores, venda fatos' (Buy the rumor, sell the news).
Traders e instituições acumularam BTC por meses antes da notícia.
Quando a notícia se tornou um fato, venderam suas posições para o 'novato' em pânico, que comprava no pico para ''ganhar rápido porque recentemente tem crescido rápido''.
Esses não são investidores.
Esses são traders.
Trader: Risco de perda permanente (Liquidação)
Se você é um trader, especialmente usando alavancagem, você é o alvo.
Seu maior risco é a LIQUIDAÇÃO.
Falando de forma simples: você pega dinheiro emprestado da exchange para jogar com uma quantia maior.
Basta um pequeno movimento de preço na direção errada para que sua posição seja forçada a ser encerrada.
Liquidação é uma perda permanente.
Seu dinheiro desaparece e nunca volta.
As estatísticas são brutais: mais de 90% das novas pessoas jogando com alavancagem perdem.
Outros riscos do trader são:
Estresse 24/7: Você precisa acompanhar gráficos, notícias e tweets de Elon Musk e Trump.
Emoções: Você luta contra a ganância nos picos e o pânico nas quedas.
Adivinhação: Você tenta prever algo que ninguém pode prever – o que acontecerá amanhã.
Investidor: Risco de perda temporária (Correção)
O investidor age de forma diferente.
Ele sabia que os ETFs viriam, assim como sabia o trader.
Mas em vez de 'jogar' com a notícia, ele tratou a queda de 20% como uma oportunidade para compras mais baratas de acordo com seu plano de longo prazo, sabendo que os ETFs são uma porta para um gigantesco capital a longo prazo.
O maior risco do investidor é a CORREÇÃO (ou bear market).
É uma situação onde o valor de seu portfólio cai, às vezes em 50% ou mais.
Qual é a diferença chave?
É uma queda temporária.
É uma perda 'no papel'. Se você tinha 1 BTC, durante a correção, ainda tem 1 BTC - ele só vale temporariamente menos.
Enquanto você não vender em pânico, você não perde dinheiro.
O investidor paciente aguarda a recuperação.
Se um trader apostou 1 BTC em um determinado cenário, e ele não se concretiza, sua posição é liquidada, vendida permanentemente.
Outros riscos do investidor são:
Risco do projeto: Investimento em um altcoin fraco (como por exemplo, Kadena), que irá cair a zero.
Isso também é uma perda permanente.
Não pense que aqui temos apenas unicórnios rosa e arco-íris coloridos.
Você precisa ser bom em escolher projetos para seu portfólio, então se eu começasse hoje, enquanto ainda não tivesse aprendido a lição, me concentraria em BTC e ETH. Além disso, essas ainda são as duas maiores posições em meu portfólio após mais de 8 anos neste mercado.
Falta de paciência: O maior pecado. Um investidor que entra em pânico e vende no fundo transforma sua perda temporária em permanente.
Ou pior, vende durante quedas para comprar mais, mais barato... – você se torna um trader no pior momento.
Principais Conclusões:
Traders 'jogam', investidores 'constroem': Traders reagem ao barulho e correm o risco de liquidação (perda permanente). Investidores realizam o plano e enfrentam o risco de correção (perda temporária).
'Sell the News' é a norma: Grandes notícias esperadas (como ETFs) frequentemente causam quedas de curto prazo. O investidor vê isso como uma oportunidade.
Evite alavancagem: A maneira mais simples de evitar perda permanente (liquidação) é comprar ativos 'Spot' (sem alavancagem) e mantê-los em sua própria carteira. Se você quiser testar o trading, faça isso com um capital muito pequeno (por exemplo, 1% do portfólio) e dê a si mesmo pelo menos 12 meses para aprender.
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