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A indústria DeFi está sempre mudando. De onde começou, que é a agricultura de rendimento, já se moveu para um DeFi avançado que envolve gestão de ativos avançada. À medida que o DeFi avançou, uma das iniciativas que sempre esteve na vanguarda é trabalhar em um projeto chamado Protocolo Lorenzo. O principal objetivo é combinar ou integrar a segurança fornecida pelo Bitcoin e a produção de rendimento fornecida pelo DeFi.
Lorenzo está revolucionando a maneira como tanto investidores de varejo quanto institucionais pensam sobre ativos digitais ao aplicar o conceito de “Abstração Financeira” e restaking líquido.
Tecnologia Principal: Camada de Abstração Financeira
A novidade mais importante dentro do Protocolo Lorenzo é a Camada de Abstração Financeira. É um tipo de tecnologia em nível de infraestrutura que simplifica o manuseio não apenas de rendimentos inter-chain, mas também de outras estratégias de investimento.
1. Arquitetura de Staking Líquido
Lorenzo é um descendente do Restaking do Bitcoin Liquid. Ele utiliza a infraestrutura de segurança desenvolvida pela Rede Babylon. Lorenzo está envolvido na criação de stakes em BTC nativo com a segurança fornecida por redes de Proof-of-Stake. Ao contrário do staking, Lorenzo está envolvido na emissão de stBTC/YATs.
stBTC: Indica a quantidade que está apostada. Isso é colateralizado em apoio a plataformas DeFi.
YATs: Direitos sobre o rendimento futuro gerado pela stake.
2. Negociado Em
O protocolo introduz OTFs, que são muito semelhantes aos ETFs tradicionais, mas estes são totalmente on-chain. Lorenzo, através de Vaults Simples e Compostos, permite que os usuários criem tokens negociáveis a partir de estratégias complexas, que incluem arbitragem algorítmica, rendimento de RWA, juntamente com negociação de volatilidade, através de estratégias algorítmicas relacionadas a RWA (Ativos do Mundo Real).
3. Segurança Modular e Custódia
Para garantir que haja uma rede de segurança para as instituições, Lorenzo implementa uma rede de relayer descentralizada e colabora com os melhores serviços de custódia, incluindo Ceffu e Cobo. Isso significa que não apenas os ativos são armazenados em contratos inteligentes, mas o Bitcoin é armazenado em instalações seguras que são auditadas e altamente seguras.
O Ecossistema da Rede: Interoperabilidade e Evolução
Em
Em vez disso, Lorenzo está longe de ser uma entidade singular e, em vez disso, é concebido para servir como "a camada de rendimento de toda a economia blockchain."
Integração da BNB Chain: Apesar de sua natureza centrada no bitcoin, Lorenzo usa a BNB Chain devido aos curtos tempos de transação e às baixas taxas que fornece para bloquear transações OTF e distribuir as recompensas.
O Conceito de Appchain: Lorenzo cria uma appchain, que é especificamente projetada para ações de stake e interações entre diferentes chains, com a capacidade de transferir tokens líquidos, como stBTC e/ou enzoBTC, para outras chains compatíveis com EVM.
Parcerias Estratégicas: Lorenzo se beneficia das parcerias que faz com projetos como World Liberty Financial e Babylon, permitindo-lhe integrar stablecoins (USD1), seguindo conceitos de regulamentação e segurança do líder da indústria, em seu sistema para formar um hub de liquidez.
Roteiro: O Caminho para 2025 e Além
O roteiro do Protocolo Lorenzo é totalmente focado no movimento em direção à transição de ser apenas uma ferramenta especializada na posse da comunidade Bitcoin para ser o padrão.
Fase 1: Fundação & Staking Líquido Concluído/Em Andamento
Implantação bem-sucedida dos módulos de staking stBTC e enzoBTC.
Integrações para serviços Babylon que fornecem recompensas em BTC nativo para restaking.
Realizando auditorias de segurança, com a conclusão dessas atividades programada para meados de 2025, e integrando-se com o Certik Skynet.
Fase 2: Diversificação de Produtos (Atual)
O lançamento do OTF USD1+, um fundo estratégico que combina fontes de retorno de RWA com estratégias DeFi.
Introdução de melhorias na funcionalidade do token BANK, incorporando governança e votação "veBANK" para a aprovação de estratégias.
Otimização do processo de resgate para ativos apostados para garantir liquidez em mercados altamente voláteis com uma proporção de 1:1.
Fase 3: Expansão Global & Dominância Cross-Chain 2025+ Implantação Cross-Chain: Esta é a extensão do uso da solução OTF de Lorenzo para outras grandes blockchains, como Ethereum L2 e Solana. Portal Institucional: Desenvolvimento de APIs específicas da indústria para permitir o fluxo de capital bancário para o vault na blockchain.
Governança Avançada: Transição para um sistema de governança totalmente descentralizado, no qual os detentores de tokens BANK gerenciam a porção líquida da liquidez do protocolo.
O Protocolo Lorenzo é muito mais do que uma plataforma de staking. É o início de uma nova era no mundo das finanças programáveis. Ao liquidar Bitcoin e aproveitá-lo para produzir retornos, a empresa está construindo uma base para o mundo do futuro da gestão de riqueza.
