Introdução: O Que É Trading Proprietário?
O trading proprietário, abreviação de trading proprietário, ocorre quando uma empresa financeira usa seu próprio dinheiro para negociar no mercado em vez de usar os fundos dos clientes. Em vez de ganhar dinheiro cobrando taxas ou comissões dos clientes, essas empresas visam obter lucros diretos de suas atividades de negociação.
Para os traders, trabalhar com uma empresa de prop oferece a chance de usar quantias maiores de dinheiro, tecnologia de negociação avançada e ferramentas profissionais às quais eles podem não ter acesso com suas contas pessoais. Em troca, a empresa retém uma parte dos ganhos, enquanto o trader fica com o restante.
Exemplo: Por exemplo, se você tiver uma conta de $100.000 e fizer um lucro de $10.000 em um mês com um acordo de compartilhamento de lucros de 80/20, você mantém $8.000 e a empresa fica com $2.000.
Diferentemente do investimento regular ou da negociação com fundos pessoais, esse modelo de negociação exige que você passe por avaliações rigorosas para demonstrar sua capacidade de gerenciar riscos de forma eficaz. Esse método ganhou popularidade nos últimos anos, especialmente com o aumento das firmas de negociação online que permitem a participação de pessoas de qualquer lugar do mundo.
Fase de Avaliação ou Desafio: A maioria das firmas de propriedade online exige que os traders passem por um teste de avaliação antes de receberem financiamento. Isso geralmente envolve:
Alcançar uma meta de lucro (por exemplo, 8–10%).
Permanecer dentro de um limite definido para perdas máximas.
Seguir as regras diárias de perda e gestão de risco.
Ser Financiado: Após passar na avaliação, você recebe uma conta financiada, que pode variar de $25.000 a $200.000 ou mais.
Negociando com o Capital da Empresa: Você operará em mercados como forex, ações, criptomoedas, índices ou commodities. Você deve seguir as diretrizes da empresa sobre quanto operar e qual risco assumir.
Compartilhamento de Lucros: Você mantém uma porcentagem dos lucros, que geralmente está entre 70% e 90%, enquanto a empresa fica com o restante.
Escalando: Muitas firmas recompensam os traders que geram lucros consistentemente aumentando gradualmente a quantidade de capital que podem operar ao longo do tempo.
Exemplo: Se você começar com uma conta financiada de $50.000 e fizer um lucro de $5.000 em um mês, você manterá $4.000 se o acordo de compartilhamento de lucros for de 80% para você e 20% para a empresa.
Esse sistema beneficia ambas as partes: os traders podem acessar fundos significativos sem arriscar seu dinheiro pessoal além da taxa de avaliação, e as firmas ganham retornos ao apoiar traders habilidosos.
Tipos de Firmas de Comércio de Propriedade
Nem todas as firmas de negociação operam da mesma forma. Existem diferentes tipos de firmas de comércio de propriedade baseadas na sua estrutura e modelo de negócios:
Firmas Tradicionais In-House: São firmas estabelecidas, geralmente localizadas em grandes centros financeiros como Nova York, Londres ou Chicago. Os traders trabalham no escritório, usando os recursos da empresa e geralmente focam em mercados de movimento rápido, como futuros, opções ou ações. Essas firmas normalmente contratam traders experientes e podem oferecer salários mais bônus com base no desempenho.
Provedores de Contas Financiadas Online: Esse é o modelo mais comum atualmente, permitindo que traders se inscrevam de qualquer lugar do mundo. Os traders pagam uma taxa para fazer um teste de avaliação, e se tiverem sucesso, recebem uma conta financiada. Esse modelo abriu o comércio de propriedade para um público muito maior.
Escritórios Remotos de Propriedade: Semelhantes aos provedores de contas financiadas, mas com foco maior em trabalho em equipe. Os traders se conectam por plataformas online, compartilham ideias e, às vezes, recebem mentoria. Essas firmas geralmente oferecem recursos comunitários, programas educacionais e oportunidades de crescimento.
Firmas Híbridas: Algumas firmas combinam elementos do comércio de propriedade tradicional com modelos de financiamento online. Por exemplo, podem ter uma equipe trabalhando em um escritório, ao mesmo tempo que oferecem contas financiadas remotas para traders em todo o mundo.
Dica para iniciantes: Se você está começando, os escritórios de propriedade remotos geralmente são a opção mais fácil. Eles permitem que você negocie mercados globais usando o dinheiro da empresa após comprovar suas habilidades, sem precisar se mudar ou investir muito do seu próprio dinheiro.
Por que Negociar com uma Firma de Propriedade? (Vantagens)
Esse estilo de negociação ganhou força porque oferece vantagens que contas de negociação pessoais podem não proporcionar. Aqui estão os principais motivos pelos quais os traders escolhem firmas de propriedade:
Acesso a Maiores Recursos: Em vez de ser limitado às suas economias, as firmas de propriedade podem oferecer contas de $25.000 a mais de $1.000.000, dependendo do seu desempenho. Isso lhe dá maior poder de compra e o potencial de lucros maiores.
Risco Pessoal Reduzido: Você não está arriscando seu próprio dinheiro além da taxa de avaliação. A empresa cobre as perdas desde que você siga suas regras.
Compartilhamento de Lucros: A maioria dessas firmas oferece divisões favoráveis de lucros, geralmente 70/30, 80/20 ou 90/10 em favor do trader. Isso significa que você mantém a maior parte dos seus ganhos.
Ferramentas e Plataformas Profissionais: Os traders de propriedade geralmente têm acesso a plataformas avançadas de negociação, feeds de dados e ferramentas de pesquisa que podem ser caras para traders individuais comprarem.
Treinamento e Mentoria: Algumas firmas oferecem treinamento, revisões de estratégias ou mentoria de profissionais experientes, o que pode ser muito útil para iniciantes que desejam melhorar rapidamente.
Oportunidades de Escala: As empresas geralmente aumentam o tamanho da sua conta à medida que você demonstra lucros consistentes. Por exemplo, uma conta financiada de $50.000 pode crescer para $200.000 após você atingir determinadas metas de desempenho.
Comunidade e Networking: As firmas de comércio de propriedade remotas geralmente têm comunidades onde os participantes podem trocar ideias, estratégias e experiências com pessoas de todo o mundo.
Exemplo: Um trader iniciante que economiza $2.000 para negociar com seu próprio dinheiro pode, em vez disso, usar esse dinheiro para pagar as taxas de avaliação, passar no desafio e negociar com uma conta de $100.000 — algo que ele não poderia fazer com fundos pessoais sozinho.
