Exchanges de Cripto da Índia agora sob supervisão da FIU com regras mais rígidas
O quadro regulatório de cripto da Índia deu um grande passo adiante no ano financeiro 2024–25, quando 49 exchanges de criptomoedas se registraram oficialmente com a Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU-IND) sob leis contra lavagem de dinheiro.
Dessas, 45 exchanges são baseadas na Índia, enquanto 4 são plataformas offshore, destacando como tanto jogadores domésticos quanto globais estão sendo incluídos na rede de conformidade cripto da Índia.
Exchanges de Cripto da Índia agora sob supervisão da FIU com regras mais rígidas
O marco regulatório indiano de cripto deu um grande passo adiante no ano financeiro 2024–25, com 49 exchanges de criptomoedas oficialmente registradas na Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU-IND) sob leis contra lavagem de dinheiro.
Dessas, 45 exchanges são baseadas na Índia, enquanto 4 são plataformas offshore, destacando como tanto jogadores domésticos quanto globais estão sendo atraídos para a rede de conformidade cripto da Índia.
Alguns dos principais nomes nacionais registrados incluem CoinDCX, WazirX, CoinSwitch, ZebPay, Mudrex, Unocoin, Giottus, Bitbns, BuyUcoin, Flitpay, etc
Quatro redes offshore – Binance e KuCoin foram registradas em 2024 após serem multadas, enquanto Coinbase e Bybit em início de 2025.
Os dados vêm do relatório anual da FIU-IND e também foram relatados por veículos como The Economic Times.
Abordagem de Adoção de Cripto na Índia: Conformidade Estrita, Não uma Proibição
Diferentemente de algumas nações que proibiram completamente os ativos digitais, a Índia opta por um marco regulatório com foco na conformidade:
Tributação pesada (30% de imposto + 1% de retenção na fonte)
Fortes controles AML (Anti-Lavagem de Dinheiro) por meio da FIU-IND
Permitir operações apenas por meio de entidades registradas
Desde que as exchanges de cripto foram incluídas na Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PMLA) em 2023, o registro na FIU é obrigatório para qualquer plataforma que opere dentro do país. As plataformas registradas devem:
Relatar transações suspeitas
Cumprir rigorosamente as regras de KYC e AML
Manter registros de transações
Colaborar com agências de aplicação da lei
A não conformidade pode agora resultar em multas, notificações de justificativa, bloqueios de sites e proibições de serviços.
Durante o ano financeiro de 2024–25, a FIU-IND aplicou multas no valor de ₹28 crores ($3,37 milhões) às exchanges de criptomoedas que não cumpriram as regras previstas na PMLA, de 2002. Embora algumas investigações tenham também ligado plataformas não conformes a redes de hawala e riscos de financiamento ao terrorismo, reforçando por que a fiscalização se intensificou.
Grandes Exchanges Multadas Antes da Conformidade, Mas ainda Escolhendo a Índia: Por Que?
As plataformas globais bem conhecidas foram as exchanges mais fortemente multadas. A Binance foi multada em ₹18,82 crores ($2,27 milhões) em junho de 2024 por operar no país sem registro. A exchange posteriormente pagou a multa, se registrou na FIU-IND e retomou os serviços.
fiuindia Oficial
Bybit Fintech Limited foi multada em ₹9,27 crores em janeiro de 2025 por violações semelhantes. Multas menores em plataformas como KuCoin e outras contribuíram para o total de ₹28 crores.
Mesmo após enfrentar as rigorosas conformidades, por que as plataformas ainda querem atuar no país é a pergunta que muitos traders buscam. Embora as plataformas precisem seguir as regras, pagar impostos e multas, a Índia é uma das maiores marketplaces de negociação digital para elas.
A jovem e numerosa população, interessada em criptomoedas, impulsiona seu portfólio de lucros até dez vezes mais do que o que estão pagando. O país está entre os líderes de adoção de cripto, e ninguém quer perder essa grande oportunidade.
Por outro lado, o país também está trabalhando na melhoria de sua infraestrutura de ativos digitais, ainda que de forma gradual.
Corrida Global: Demanda Crescente, Regras em Ascensão
O mercado de ativos digitais da Índia está amadurecendo rapidamente. Com 49 exchanges registradas e ₹28 crores em multas, a FIU-IND deixou claro que as criptomoedas podem operar no país, mas apenas sob regras rigorosas.
Essa rigidez pode deslocar parte do tráfego para fora do país, mas marca medidas importantes de segurança:
Plataformas mais seguras com conformidade mais forte para os usuários
Risco reduzido de fraude e atividades ilícitas
Mais transparência nas operações das exchanges
Seguindo medidas semelhantes, as regras estão se desenvolvendo em nível global. A regulamentação MiCA da UE já cobre a região, enquanto os EUA introduziram uma lei sobre stablecoins, a Lei GENIUS, em 2025. Cingapura, Emirados Árabes Unidos e Hong Kong estão licenciando exchanges.
Mais de 100 jurisdições agora regulam as criptomoedas de alguma forma, destacando a importância de ser regulado. O modelo liderado pela FIU se encaixa nessa mudança global em direção a uma supervisão estruturada, em vez de um crescimento descontrolado.
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