É 3 da manhã. Você está se virando na cama. Com um smartphone na mão, está olhando para a tela, observando os gráficos do mercado de ações ou das criptomoedas. O gráfico está dominado apenas pela cor vermelha — o mercado está em colapso. Seu coração está acelerado, e você tem uma linha de preocupação na testa. Parece que tudo está prestes a acabar!

Esta cena é familiar para você? Se a resposta for 'sim', então este artigo é para você.

Quando o mercado cai, um trader ou investidor profissional não perde o sono. Eles permanecem calmos. Sabe por quê? Porque eles têm uma arma poderosa, chamada "gerenciamento de risco".

Se pequenas flutuações do mercado perturbarem sua paz mental, tenha certeza — você não está negociando, você está jogando. E você não está seguindo um bom gerenciamento de risco.

O que é realmente gerenciamento de risco?

Em termos simples, gerenciamento de risco é um plano que te protege de grandes desastres financeiros em qualquer situação de mercado. Ele te ensina como proteger seu capital antes de lucrar.

A primeira regra do trading é: "Sobreviva primeiro, depois pense em lucrar."

Aqui discutimos algumas causas e soluções principais para por que você está perdendo o sono e como corrigir isso:

1. Você está assumindo riscos que excedem sua capacidade? (Dimensionamento de Posição)

A maior razão pela qual você está perdendo o sono é a falta de 'dimensionamento de posição'. Suponha que seu capital total seja 1 lakh de taka. Se você investir 50 mil taka em uma única negociação e o mercado cair 10%, você terá uma perda de 5 mil taka. Pode ser que você não tenha a força mental para aceitar essa perda.

Solução (A Regra 1-2%):
Os traders profissionais nunca assumem mais de 1% ou 2% de risco em uma única negociação. Ou seja, se você tiver 1 lakh de taka, planeje suas negociações de forma que, em caso de perda, você perca no máximo de 1000 a 2000 taka. Quando você souber que sua perda máxima está sob controle, você nunca perderá o sono.

2. Você não tem nenhum 'stop loss'?

Stop loss é como o cinto de segurança ou o airbag de um carro. Você nunca quer que um acidente aconteça, mas se acontecer, isso é o que salva sua vida.

Muitas pessoas pensam: "O mercado vai se recuperar" — e mantêm as negociações perdedoras na esperança. Este é o maior erro. Ninguém sabe até onde o mercado vai descer quando colapsa. Não usar stop loss é como dirigir um carro sem freios.

Solução:
Antes de entrar em uma negociação, decida a que preço você sairá, aceitando a perda, caso o mercado se mova contra você. E, nesse ponto, defina um 'ordem de stop loss'. Isso controlará suas emoções e te protegerá de grandes destruições.

3. Você está colocando todos os ovos em uma única cesta? (Diversificação)

Se todo o seu dinheiro estiver investido em apenas uma ação ou uma criptomoeda, se esse ativo específico colapsar, todo o seu portfólio desmoronará. É natural ficar apavorado.

Solução:
Divida seu capital em diferentes setores para investir (como: em algumas ações, alguns títulos, um pouco de ouro ou outros ativos). Mesmo que um setor tenha um desempenho ruim, os outros te darão suporte. Isso é chamado de diversificação.

4. Você está negociando com medo de perder?

Uma dura verdade é que, se você negociar com dinheiro que não pode perder (como: taxas escolares de filhos, dinheiro para tratamento ou dívidas), você nunca conseguirá negociar com a cabeça fria. Esse medo te forçará a tomar decisões erradas.

Solução:
Invista apenas aquele dinheiro no mercado que, se perder completamente, não terá um grande impacto em sua vida diária. Isso é chamado de "Capital de Risco".

Conclusão: Um sono tranquilo é um sinal de sucesso

Lembre-se, o mercado nem sempre se comportará como você gostaria. Lucros e perdas são parte desse negócio.

O objetivo de um trader de sucesso não é lucrar em cada negociação, mas sim manter as perdas pequenas e permitir que os lucros cresçam.

Revise seu estilo de negociação hoje. Se você perceber que as cores vermelhas do mercado estão tirando seu sono, então entenda que há um grande problema em seu gerenciamento de risco. Comece a usar o dimensionamento de posição correto e stop loss. Você verá que, mesmo que o mercado colapse, você poderá dormir tranquilamente, porque sabe que seu escudo de proteção está com você.

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