Este artigo responde à pergunta sobre o que as pessoas querem dizer quando perguntam "Quais são as 5 principais criptomoedas para comprar?" e por que a expressão ações cripto pode ser enganosa. Ele oferece uma estrutura de avaliação direta, descreve os tokens que comumente aparecem no topo dos rankings de mercado e oferece orientações passo a passo para comprar, armazenar e monitorar ativos cripto.
FinancePolice é um recurso educacional focado em explicações claras e práticas para leitores do dia a dia. Use este guia como um ponto de partida para sua própria diligência e verifique dados de mercado ao vivo e orientações de reguladores antes de tomar qualquer decisão de compra.
A expressão ações de cripto é frequentemente usada de maneira ampla, mas tokens de cripto não têm os mesmos direitos legais que ações corporativas.
Um pequeno conjunto de tokens geralmente representa a maior parte da capitalização de mercado e liquidez, e as classificações podem mudar rapidamente com novos desenvolvimentos.
Decida sobre custódia, confirme liquidez e verifique divulgações antes de comprar qualquer token.
O que as pessoas querem dizer com ações de cripto (visão rápida)
A expressão ações de cripto é frequentemente usada de forma ampla para significar ativos ou tokens de cripto que você pode comprar em uma exchange, mas não significa o mesmo que comprar uma ação de empresa. Orientações para investidores dos EUA observam que muitos produtos de cripto carecem de direitos tradicionais de acionistas e proteções padrão para investidores, razão pela qual o termo pode causar confusão, boletim informativo para investidores da SEC.
Quais são os 5 principais cripto para comprar?
Listas dos cinco principais geralmente mostram os maiores tokens por capitalização de mercado e liquidez, como Bitcoin e Ethereum, mas a classificação de mercado de um token sozinha não significa que seja uma compra adequada para todo investidor. Use uma lista de verificação simples que cobre propósito, liquidez, custódia e regulação para determinar se algum token de alta classificação se encaixa em seu horizonte de tempo e tolerância ao risco.
Em termos simples, um token geralmente transmite um direito de protocolo ou uma unidade de valor em uma rede, enquanto uma ação representa interesse de propriedade em uma corporação, incluindo reivindicações sobre fluxo de caixa e direitos de governança específicos. Algumas plataformas listam tokens ao lado de ações listadas em exchanges, e algumas pessoas encurtam isso para ações de cripto, mas as diferenças legais e de proteção subjacentes permanecem importantes para verificar, orientação sobre criptomoedas da FINRA.
Como o mercado de cripto se apresenta hoje: tamanho, líderes e liquidez
Um conjunto relativamente pequeno de grandes tokens representa uma grande parte da capitalização de mercado geral de cripto e da liquidez de negociação, e essas posições de mercado direcionam onde muitos investidores concentram sua atenção. Agregadores de dados de mercado fornecem informações ao vivo sobre classificação e volume que você pode usar para ver quais tokens são mais negociados a qualquer momento, dados da CoinMarketCap e CoinDesk.
Classificações e participação de mercado podem mudar rapidamente quando novas redes, modelos de tokens ou listagens de exchanges aparecem, então qualquer instantâneo que você leia deve ser verificado com um site de dados de mercado antes de tomar uma decisão. CoinGecko e outros agregadores publicam pesquisas e ferramentas para comparar volumes recentes, dominância e liquidez para tokens individuais, pesquisa da CoinGecko.
Uma estrutura simples para avaliar ações de cripto antes de comprar
Use quatro fatores de decisão para avaliar um token em cinco minutos: propósito do projeto, liquidez, custódia e regulação. Esses fatores podem ajudá-lo a determinar se um token se adequa a um horizonte de tempo e tolerância ao risco específicos.
Comece com propósito, não marketing. Pergunte-se o que o token deve fazer, como a rede gera valor e se o projeto possui documentação transparente e atividade de desenvolvimento. Em seguida, verifique a liquidez e o volume de negociação em um agregador primário para saber quão facilmente você poderia comprar ou vender. Depois, revise as opções de custódia e os riscos de contraparte se você planeja deixar ativos em uma exchange. Por fim, verifique detalhes regulatórios e de divulgação para o produto e a plataforma que você usará, dados da CoinMarketCap.
Lista rápida que você pode executar em menos de cinco minutos:
Propósito: Leia o white paper ou resumo do protocolo, note o caso de uso e a utilidade do token.
Liquidez: Verifique o volume de 24 horas e a profundidade do livro de ordens em um agregador de dados de mercado.
Custódia: Decida entre custódia própria e um provedor custodial e confirme os termos de seguro e recuperação.
Regulação: Procure divulgações de plataformas, registros quando aplicáveis e quaisquer comunicados aos investidores relevantes ao token.
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Tente a lista de verificação acima em um token que você está considerando e note qual fator é mais importante para seu horizonte de tempo.
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Aplique a lista de verificação de forma consistente. Por exemplo, um token orientado a pagamentos pode exigir preferências diferentes de liquidez e custódia do que um token de plataforma usado para alimentar contratos inteligentes. Se você confiar em um custodiante, confirme suas divulgações e seguro antes de financiar uma conta, orientação sobre criptomoedas da FINRA.
Os 5 principais tokens de cripto que muitos rastreadores listam por capitalização de mercado (contexto, não conselho)
Quando os rastreadores reportam os cinco principais tokens por capitalização de mercado, geralmente incluem líderes de rede que têm o maior valor de mercado e a maior liquidez. Bitcoin e Ethereum têm tipicamente sido os dois maiores por capitalização de mercado e atividade de negociação, e são frequentemente o ponto de partida para muitas visões gerais do mercado, dados da CoinMarketCap.
Além desses dois, os outros tokens que aparecem em uma lista dos cinco principais podem variar com as condições do mercado, novas listagens e as definições usadas pelos agregadores. As categorias que você verá em uma lista dos cinco principais incluem tokens de reserva de valor, plataformas de contratos inteligentes, tokens nativos de exchanges e stablecoins de uso amplo. Verificar classificações ao vivo em um agregador de mercado é a maneira certa de confirmar quais tokens atualmente ocupam os principais locais, pesquisa da CoinGecko. Você também pode ler comentários recentes do mercado sobre a análise de preço relacionada ao Bitcoin.
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Contexto importante: uma posição de capitalização de mercado alta não significa que um token se encaixa no horizonte de tempo, tolerância ao risco ou caso de uso de um investidor individual. Cada categoria se comporta de maneira diferente, então use a estrutura anterior para avaliar se uma classificação alta se alinha com seus objetivos antes de considerar a compra dos dados da CoinMarketCap.
Como as escolhas de custódia mudam seus riscos ao comprar ações de cripto
As escolhas de custódia mudam materialmente quem assume a responsabilidade pela perda, recuperação e segurança operacional. A custódia própria significa que você controla as chaves privadas e, portanto, você é responsável por backups e armazenamento seguro. Se você perder as chaves, pode não ser capaz de recuperar os fundos, o que transfere o risco de recuperação para o detentor em vez de um terceiro, orientação sobre criptomoedas da FINRA.
Custódia custodial ou de exchange pode reduzir o ônus operacional do dia a dia e facilitar a negociação, mas introduz risco de contraparte, taxas potenciais e questões sobre seguro e segregação de ativos. Pergunte a um custodiante ou exchange se os ativos são mantidos em contas segregadas, o que o seguro cobre e como as retiradas são processadas, boletim informativo para investidores da SEC.
Lista rápida de prontidão para custódia para comparar custódia própria e serviços custodiais
Plano de backup
Carteira de hardware
Armazenamento da frase de recuperação
Use isso antes de mover fundos significativos
Perguntas simples a fazer a um custodiante ou exchange incluem se eles possuem seguro, se os ativos dos clientes estão segregados, como gerenciam a custódia de terceiros e quais são suas políticas de retirada e recuperação. Documente suas respostas antes de financiar uma conta e mantenha cópias das declarações de política para referência futura, boletim informativo para investidores da SEC.
Riscos de segurança e crime: hacks, explorações e atividades ilícitas
Relatórios da indústria mostram que alguns volumes de atividade ilícita caíram para certas categorias, mas hacks, explorações e fluxos relacionados a ransomware continuam sendo riscos materiais para investidores e plataformas. Esses eventos levaram a perdas significativas historicamente, razão pela qual a vigilância de segurança é importante, relatório de crime cripto da Chainalysis 2024.
Vetores de ataque comuns incluem violações de segurança de exchanges, chaves privadas comprometidas, phishing e engenharia social, e vulnerabilidades em contratos inteligentes. Contratos DeFi podem expor os usuários a riscos de exploração se o código tiver falhas ou se os processos de governança forem fracos, portanto, usar contratos auditados e práticas de segurança bem conhecidas pode ajudar a reduzir a exposição, relatório de crime cripto da Chainalysis 2024.
Mitigações práticas que você pode aplicar incluem usar autenticação de dois fatores, preferir carteiras de hardware para holdings de longo prazo, manter saldos mínimos em exchanges e ser cauteloso ao interagir com novos protocolos DeFi. Verifique as alegações de segurança do provedor e procure auditorias independentes ou revisões de segurança respeitáveis, quando disponíveis, relatório de crime cripto da Chainalysis 2024.
Regulação, proteções ao investidor e o que verificar antes de comprar
Reguladores dos EUA e órgãos de proteção ao investidor enfatizam que muitos produtos de cripto carecem de proteções tradicionais para investidores e que riscos de custódia, contraparte e divulgação exigem diligência cuidadosa. Esta orientação pretende lembrar os compradores de verificar as divulgações de plataformas e produtos antes de investir, boletim informativo para investidores da SEC.
Passos práticos de verificação incluem ler os termos da plataforma, verificar se há registros ou licenças publicadas e manter registros das divulgações do provedor e recibos de transação para fins fiscais e de conformidade. Se uma plataforma alegar seguro, pergunte sobre os termos específicos e quais cenários estão cobertos, orientação sobre criptomoedas da FINRA.
Internacionalmente, as abordagens regulatórias variam e mudam ao longo do tempo. Fique atento a atualizações das páginas dos principais reguladores em sua jurisdição e verifique se produtos específicos são regulamentados ou oferecem proteções ao investidor semelhantes a instrumentos financeiros tradicionais, pesquisa da CoinGecko.
Como comprar ações de cripto: passo a passo e considerações sobre taxas
Sequência de etapas para comprar um token: escolha uma plataforma, complete a verificação de identidade, financie sua conta, escolha uma opção de custódia e faça um pedido. Cada etapa tem pequenas escolhas que podem afetar o custo e a qualidade da execução, então mova-se deliberadamente e compare opções, dados da CoinMarketCap.
Ao comparar taxas, procure taxas de negociação, spreads, taxas de depósito e retirada, e quaisquer custos em serviços de entrada, como processadores de pagamento de terceiros. A liquidez e os spreads para o token que você escolher podem mudar materialmente o preço efetivo que você paga, especialmente para pedidos maiores, pesquisa da CoinGecko. Você pode comparar listagens de pares ao vivo no TradingView também.
Lista de verificação curta para ajudar no ponto de compra:
Confirme os passos de verificação de identidade da plataforma e o tempo estimado para financiar.
Compare o spread cotado e os tamanhos de negociação recentes para o token em um agregador de mercado.
Decida sobre custódia antes ou depois da compra e entenda as taxas de retirada.
Preste atenção aos mecanismos de execução. Ordens de mercado podem ser preenchidas a preços piores em mercados de baixa liquidez, enquanto ordens limitadas permitem que você controle o preço de entrada, mas podem não ser preenchidas. Se você planeja usar um custodiante, confirme janelas de retirada e se os fundos podem ser movidos para custódia própria mais tarde, se você escolher, dados da CoinMarketCap.
Noções básicas sobre impostos, relatórios e manutenção de registros para transações de cripto
O tratamento tributário de cripto varia por jurisdição e muitas transações podem criar eventos tributáveis, portanto, manter registros claros é importante. Exportar o histórico de negociações e salvar recibos ajuda a documentar datas, valores e contrapartes para relatórios fiscais e referência futura.
Passos práticos incluem exportar regularmente históricos de negociações e carteiras, notar o propósito das transferências quando relevante e consultar a orientação da autoridade fiscal ou um profissional tributário para confirmar os requisitos de relatório para sua situação. Trate os registros como você faria com outra documentação de investimento e mantenha-os pelo período que sua autoridade fiscal recomendar.
Erros comuns e armadilhas para investidores ao escolher ações de cripto
Erros frequentes incluem não verificar arranjos de custódia, ignorar liquidez e taxas, e perseguir desempenho passado ou hype. Esses comportamentos podem levar a uma execução pior, custos inesperados ou perda se uma plataforma ou projeto enfrentar problemas, dados da CoinMarketCap.
A superconcentração em um único token ou classe ignora os benefícios da diversificação e pode aumentar a volatilidade da carteira. Um horizonte de tempo mais claro e um processo de avaliação repetível tendem a reduzir decisões reativas. Passos simples de diligência devida que muitas vezes são negligenciados incluem verificar auditorias de contratos, checar mudanças recentes de governança e revisar o cronograma de distribuição do token, relatório de crime cripto da Chainalysis 2024.
Cenários práticos: três perfis de leitores e o que considerar
Pequeno poupador construindo uma posição a longo prazo: priorizar segurança e um plano de custódia. Para alguém adicionando cripto como uma pequena parte de um plano de poupança diversificada, escolher um token bem estabelecido, usar uma carteira de hardware para holdings de longo prazo e manter registros claros são passos práticos para reduzir o risco do dia a dia, pesquisa da CoinGecko.
Trader ativo focado em liquidez e execução: priorize a liquidez da exchange, a profundidade do livro de ordens e a estrutura de taxas. Traders devem comparar spreads em agregadores de mercado e entender o tempo de retirada se usarem custódia de exchange para velocidade, dados da CoinMarketCap.
Usuário que precisa de cripto para pagamentos ou acesso à plataforma: concentre-se na utilidade e no custo da transação. Se você precisa de um token para acessar uma plataforma específica ou para pagar taxas, verifique taxas de rede, tempos típicos de confirmação e se holdings menores de tokens cobrirão os custos associados ao uso, pesquisa da CoinGecko.
Uma lista de verificação de compra concisa e uma rotina de monitoramento contínuo
Lista de verificação pré-compra: defina o propósito, confirme a liquidez e os spreads, decida sobre a custódia, confirme taxas e verifique as divulgações da plataforma. Esta lista curta captura os itens de alto nível que você deve revisar para cada token antes de comprar, dados da CoinMarketCap.
Após a compra, monitore a segurança da carteira, a saúde da plataforma, as atualizações do projeto e seus registros fiscais. Verifique se há grandes atualizações de protocolo, votos de governança ou quaisquer anúncios de custódia que possam afetar o acesso aos fundos. Defina uma cadência de revisão periódica com base em seu horizonte de tempo e gatilhos, como uma grande mudança de liquidez ou notícias regulatórias, orientação sobre criptomoedas da FINRA.
Recursos, onde verificar dados ao vivo e fontes primárias
Para classificações e liquidez ao vivo, use agregadores de dados de mercado como CoinMarketCap e CoinGecko para comparar capitalização de mercado, volume e profundidade do livro de ordens. Esses sites também publicam pesquisas que podem ajudá-lo a validar as condições atuais dos dados da CoinMarketCap, e você pode encontrar uma cobertura mais ampla na Forbes. Veja também nossa categoria de criptomoedas para artigos relacionados.
Para tendências de crime e exploração, a Chainalysis fornece relatórios periódicos que resumem padrões de ataque comuns e incidentes notáveis. Para orientações de reguladores e proteções ao investidor, consulte páginas primárias da SEC e FINRA para entender preocupações sobre custódia e divulgação, relatório de crime cripto da Chainalysis 2024.
Resumo de fechamento: próximos passos realistas e hábitos seguros
Três próximos passos concretos: verifique as classificações ao vivo em um agregador de mercado, execute a lista de verificação de avaliação em um token que você está considerando e confirme seu plano de custódia antes de mover fundos. Esses passos priorizam segurança e clareza em vez de velocidade ao entrar no mercado, dados da CoinMarketCap. Para contexto recente do mercado, veja a recente análise de preço do Bitcoin.
Lembre-se de que uma classificação alta de capitalização de mercado não significa automaticamente que um token é adequado para sua situação. Verifique as implicações fiscais e regulatórias em sua jurisdição e mantenha registros para referência futura, boletim informativo para investidores da SEC.
Os tokens de cripto são os mesmos que ações?
Não, tokens e ações diferem. Ações representam propriedade em uma empresa com potenciais direitos de acionista, enquanto tokens geralmente representam uma unidade de valor ou utilidade em uma rede e frequentemente carecem de proteções tradicionais para investidores.
Como devo armazenar cripto se eu comprá-lo?
As escolhas de armazenamento incluem custódia própria com carteiras de hardware, que colocam a responsabilidade de recuperação em você, ou serviços custodiais que podem oferecer conveniência e seguro limitado. Avalie os trade-offs antes de decidir.
Onde posso verificar quais tokens estão entre os cinco principais por capitalização de mercado?
Use agregadores de dados de mercado como CoinMarketCap ou CoinGecko para visualizar rankings ao vivo e volume de negociação antes de agir.
Se você está considerando um token específico, execute a lista de verificação de cinco minutos nesse token e registre os resultados. Mantenha seu plano de custódia e registros fiscais em ordem e revise suas posições quando as condições de liquidez ou regulatórias mudarem.
A FinancePolice visa reduzir a confusão e ajudá-lo a comparar opções, mas este artigo não oferece aconselhamento financeiro. Consulte fontes primárias e, se necessário, um profissional qualificado para decisões específicas à sua situação.
Referências
https://www.sec.gov/oiea/investor-alerts-and-bulletins/ib_cryptocurrencies
https://www.finra.org/investors/learn-to-invest/advanced-investing/cryptocurrency
https://coinmarketcap.com/
https://www.coingecko.com/en/research
https://www.coindesk.com/price
https://financepolice.com/advertise/
https://blog.chainalysis.com/reports/2024-crypto-crime-trends/
https://financepolice.com/bitcoin-price-analysis-btc-reclaims-92000-as-market-awaits-fed-decision/
https://www.tradingview.com/markets/cryptocurrencies/prices-all/
https://financepolice.com/category/crypto/
https://www.forbes.com/digital-assets/crypto-prices/
https://financepolice.com/bitcoin-price-analysis-btc-slips-below-90000-as-leveraged-liquidations-rock-market/