Autoridades globais que caçam crimes de cripto estão enfrentando um novo problema: a camada de lavagem não é mais improvisada, fragmentada ou pequena.
Em vez disso, os investigadores estão cada vez mais confrontando uma infraestrutura financeira profissionalizada operando em grande parte em redes de língua chinesa - uma que agora desempenha um papel central na movimentação de fundos ilícitos de cripto através das fronteiras.
Principais Conclusões
Redes de língua chinesa agora atuam como infraestrutura central para lavagem de cripto global.
Stablecoins e auto-custódia são os principais facilitadores de escala e velocidade.
A aplicação da lei está mudando de perseguir carteiras para desmantelar redes financeiras.
A lavagem se torna uma indústria de serviços
Analistas de blockchain dizem que o crime cripto entrou em uma nova fase. Em vez de criminosos lavando fundos por conta própria, intermediários especializados agora cuidam de todo o processo, oferecendo conversão, ofuscação e liquidação como serviços agrupados.
Dados da Chainalysis mostram que essas redes de língua chinesa cresceram para se tornar uma das camadas de compensação dominantes para cripto ilícito, processando silenciosamente uma parte significativa dos fluxos digitais ilegais em todo o mundo nos últimos anos.
O que se destaca não é apenas a escala, mas a estrutura. A atividade se expandiu de um conjunto restrito de carteiras para um ecossistema em expansão que se assemelha a uma rede de pagamentos sombra.
A velocidade supera o sigilo
Diferente dos sistemas informais de transferência de valor mais antigos que dependiam de corretores humanos e livros contábeis manuais, o cripto permite que essas redes movam valor instantaneamente e globalmente. Essa eficiência as tornou atraentes para uma ampla gama de clientes criminosos, de operadores de fraude a grupos de tráfico internacional.
As stablecoins se tornaram a ferramenta principal. Sua estabilidade de preço e facilidade de transferência as tornam ideais para a lavagem de receitas geradas em crimes com alta carga de dinheiro, enquanto o Bitcoin permanece uma opção secundária para movimento e liquidação entre cadeias.
A proibição da China cria um paradoxo
A proibição formal da China ao comércio de criptomoedas não eliminou a atividade cripto - ela a remodelou.
Analistas observam que a aplicação da lei dentro da China tende a priorizar ameaças ao controle de capital e à estabilidade financeira, em vez de eliminar todo o uso de cripto de forma total. Isso deixa espaço para atores subterrâneos que operam de forma discreta, muitas vezes atendendo à demanda estrangeira em vez de mercados domésticos.
Essas redes também atendem indivíduos que buscam mover dinheiro através de fronteiras fora dos canais oficiais, adicionando mais uma camada de demanda.
O crime global se conecta
As autoridades ocidentais se tornaram cada vez mais vocal sobre o papel que esses grupos de lavagem desempenham no crime internacional. Funcionários dos EUA alertaram que corretores de língua chinesa agora funcionam como canais financeiros para organizações de tráfico de drogas e outros grupos transnacionais, substituindo métodos mais lentos e arriscados baseados em dinheiro.
Cripto permite que eles compitam o que antes levava semanas em transações concluídas em minutos, sem depender de bancos correspondentes ou transporte físico.
O ponto cego das stablecoins
Os reguladores estão particularmente preocupados com o aumento das stablecoins mantidas em carteiras auto-custodiadas. Embora as transações permaneçam visíveis em blockchains públicas, a ausência de intermediários regulamentados remove uma camada crítica de monitoramento e relatórios.
O Grupo de Ação Financeira (GAFI) alertou repetidamente que essa combinação - stablecoins mais carteiras não hospedadas - está se tornando o vetor dominante para atividades ilícitas com cripto.
De carteiras a infraestrutura
O que mais alarma os investigadores é que isso não se trata mais de perseguir atores individuais. A camada de lavagem em si se tornou infraestrutura: resiliente, multilíngue e adaptável em várias jurisdições.
À medida que a adoção do cripto se expande, as agências de aplicação da lei enfrentam um desafio familiar das finanças tradicionais, agora renascido na cadeia - desmantelar redes que funcionam menos como gangues e mais como instituições financeiras operando totalmente fora da lei.
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