Os legisladores europeus votaram quase unanimemente a favor do novo projeto de lei que limita transações anônimas de criptomoedas que excedam 1.000 euros. Os regulamentos ainda precisam ser sancionados como lei.

Os membros do Parlamento Europeu aprovaram três projetos de lei que aumentam as regulamentações em torno de transações criptográficas. A legislação trata de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo e não é diretamente direcionada a ativos digitais. No entanto, uma vez sancionada, afetará a indústria ao limitar as transferências anônimas a apenas 1.000 euros.

O pacote em questão inclui três projetos de lei:

- o chamado “conjunto único de regras” da UE detalhando regras de execução de diligência devida em clientes, lidando com a transparência de proprietários beneficiários (revelando a identidade do proprietário final que controla uma entidade por meio de uma rede de outras entidades) e lidando com “o uso de instrumentos anônimos, como ativos criptográficos”,

- a 6.ª directiva anti-branqueamento de capitais que garante às autoridades o acesso a “informações necessárias e fiáveis”, por exemplo, sobre “activos armazenados em zonas francas”,

- o projeto que cria a Autoridade Europeia Anti-Branqueamento de Capitais (AMLA) para garantir o cumprimento das regulamentações AML/CFT (combate ao financiamento do terrorismo).

Novos limites de transação: € 7.000 para dinheiro, € 1.000 para criptomoedas

De acordo com as disposições contidas nos rascunhos, bancos, empresas de criptomoedas, agentes imobiliários reais e virtuais e alguns outros tipos de empresas terão que conduzir um check-up na identidade e nos ativos de seus clientes. Os regulamentos também colocam um limite nas transações. O limite foi definido em € 7.000 para dinheiro e € 1.000 ($ 1.087 no momento da redação) para transferências anônimas de criptomoedas.

“O novo cão de guarda europeu monitorará problemas emergentes relacionados à lavagem de dinheiro no sistema financeiro. Para nós, é importante que a nova autoridade coopere muito de perto com os supervisores nacionais e que supervisione diretamente os provedores de serviços de criptoativos e empresas mais arriscados no setor financeiro que operam em vários estados-membros pela primeira vez”, disse Emil Radev, co-relator da Autoridade Antilavagem de Dinheiro, em uma declaração.

Todos os rascunhos tiveram apoio significativo. 99 MEPs votaram a favor do “livro único”, com 8 contra e 6 abstenções. O segundo projeto de lei “marcou”, respectivamente, 107, 5, 0, e o último 102, 11, 2. As negociações sobre o formato final dos projetos de lei começarão em uma sessão plenária do Parlamento Europeu em abril.

Novas regulamentações provavelmente serão incorporadas ao projeto de lei MiCA

As novas regulamentações complementarão o projeto de lei de regras de Mercados de Criptoativos (MiCA) há muito debatido — uma legislação abrangente de 400 páginas para ativos digitais que está lentamente tomando forma como uma nova estrutura legal para negócios de criptomoedas em toda a União Europeia.

A MiCA introduz regras e limitações muito detalhadas que agitaram o setor e podem ter um efeito profundo nas operações de criptomoedas no velho continente.

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