Num mercado altista, parece que todos estão ganhando dinheiro, mas na verdade é uma bela armadilha. O guru de investimentos Graham disse: O mercado altista é a principal razão pela qual os investidores comuns perdem dinheiro.
Vamos falar sobre as regras operacionais por trás dos mercados financeiros e os princípios da economia comportamental envolvidos.
1. A maioria das pessoas acabará por perder dinheiro
Em primeiro lugar, enquanto se tratar de capital de risco, seja num mercado em alta ou num mercado em baixa, a maioria das pessoas acabará por perder dinheiro e sair do mercado. Esta é uma lei eterna e nunca mudou.
Então, por que é mais perigoso investir pela primeira vez num mercado altista?
Porque num mercado em alta, à medida que o mercado sobe, todos ganham dinheiro. Esta rápida acumulação de riqueza atrairá um grande número de novatos para entrar no mercado.
Como um novato em investimentos, nunca comprei criptomoeda antes, especialmente depois de ouvir sobre o efeito riqueza relativamente grande, como uma certa moeda se multiplicando 100 vezes em um curto período de tempo. Não sei muito sobre o mercado financeiro que observo. meus amigos ao meu redor começam a ganhar dinheiro, então entro no mercado e sigo a tendência, a perda final é quase inevitável.
Eu nem tenho muita experiência em investimentos tradicionais em ações, então simplesmente entrei no mercado altamente volátil como a criptografia. É por isso que nunca recomendo que as pessoas ao meu redor especulem em moedas, nem dou conselhos de investimento para pessoas que o fizeram. não paguei.
Existem duas razões para a perda: tempo de entrada e comportamento irracional.
O momento de entrar no mercado significa que a maioria das pessoas só começa a prestar atenção ao mercado de criptografia nos estágios intermediários ou finais do mercado altista. Por exemplo, neste momento, tenho amigos das finanças tradicionais me perguntando o que é um algoritmo de criptografia e por quê. o Bitcoin é valioso?
Porque meu planeta de conhecimento de opções de bate-papo sóbrio, na verdade, tem muitos jogadores de ações A e de opções de ações dos EUA que não estão familiarizados com criptografia.
Neste momento, o mercado já está em um nível relativamente alto. Ninguém acha que as chances do Bitcoin ainda são altas?
O comportamento irracional refere-se à perseguição de altos e baixos, negociações frequentes, decisões emocionais e outras decisões irracionais, que levarão a maiores perdas de investimento.
(1) Hora de entrar no mercado
Os investidores sempre pensam que podem comprar na baixa e vender na alta, obtendo um lucro enorme com isso.
Mas, na verdade, por exemplo, durante o mercado baixista das criptomoedas em outubro do ano passado, blogueiros de um determinado grupo começaram a postar artigos sobre canja de galinha.
Atualmente, o BTC continua a subir acentuadamente, rompeu a alta anterior várias vezes e entrou no meio do mercado altista. Alguns novos jogadores estão correndo para entrar no mercado, e o que os espera muitas vezes não é um aumento contínuo, mas. um movimento lateral ou um mergulho repentino.
Portanto, entrar tarde no mercado é um motivo importante para perdas.
(2) Comportamento irracional
Existem muitos comportamentos irracionais no investimento. Por exemplo, todo mundo sabe que deve comprar na baixa e vender na alta. Compre mais quando estiver barato e venda adequadamente quando atingir um nível alto. Mas no mercado, a maioria das pessoas faz o oposto e, na verdade, vende na baixa e compra na alta.
A estrutura de posições de um novato em investimentos é semelhante a uma pirâmide invertida. No início investi um pouco de dinheiro para testar o mercado. Depois que descobri que estava ganhando dinheiro, comecei a investir mais principal. (Como mostrado abaixo)
Quando o mercado começar a cair, em breve ocorrerão perdas devido ao aumento dos custos de investimento. Depois de perder dinheiro, eles dirão: isso é mentira e nunca mais tocarei em fundos de ações.
Mas o mercado não continuará a cair. Quando o mercado altista voltar, todos ao seu redor estarão negociando ações. Você pode até ver seu colega sentado ao seu lado ganhando um ano de salário negociando ações em um mês.
Neste momento, você não está mais calmo, com medo de perder esta oportunidade de riqueza.
No início, investi apenas 10.000 U para testar o terreno e logo obtive 100% de lucro. Você se arrependeu de ter investido muito pouco principal, então continuou investindo 100.000 U e logo ganhou 100% novamente. Lucros contínuos deixam você cheio de confiança, então você vende sua casa e compra vários altcoins.
Eventualmente, o mercado irá cair, mais cedo ou mais tarde, e não só os lucros anteriores serão perdidos, mas também o pagamento inicial será perdido.
Você pode perguntar: tal trama realmente aconteceu?
Eu diria que sim, aconteceu nos mercados financeiros tradicionais em 2007 e 2015. Por que estou tão familiarizado com esse enredo? Porque tenho experiência no setor.
Por outro lado, imaginamos que se for um mercado em baixa e o mercado cair totalmente, o risco será menor. Como você controlará o principal investido e investirá com cuidado, não perderá muito neste momento.
O exemplo acima é uma típica jornada de investimento de um novato. Descobriremos que os novatos que não tinham intenção de entrar no mercado não poderão deixar de seguir a tendência e investir no mercado de ações quando virem as pessoas ao seu redor ganhando dinheiro.
Isso é chamado de efeito bandwagon em psicologia, o que significa que os indivíduos são influenciados pelo grupo e duvidarão e mudarão suas opiniões, julgamentos e comportamentos na direção consistente com a maioria do grupo.
Na maioria das vezes, o efeito manada ajuda-nos a sobreviver e a integrar-nos nesta sociedade. Mas no mercado financeiro seguir o rebanho é um veneno e um comportamento perigoso que leva a perdas de investimentos.
No mercado financeiro, existem regras de jogo próprias. Não pense que você pode resistir à tentação da natureza humana antes de jogar este jogo. Porque você não sabe até que ponto a sua ganância e o seu medo serão amplificados pelo mercado.
2. Como reduzir perdas
Se você é um investidor iniciante que acabou de entrar no mercado e encontrou um mercado altista que só acontece uma vez a cada vários anos, aqui estão algumas sugestões.
Não use alavancagem.
Não importa o quão confiante você esteja em relação ao mercado, nunca peça dinheiro emprestado para investir. Porque se você cometer um erro uma vez, perderá todo o seu principal.
Invista seu dinheiro sobrando e controle o principal investido.
O ciclo do mercado criptográfico é muito curto, geralmente com um ciclo de redução para metade de quatro anos. Portanto, o principal do investimento deve ser pelo menos dinheiro extra que não será utilizado dentro de quatro anos.
Tente evitar perdas.
Ao investir pela primeira vez, o mais importante não é quanto você ganha, mas sim não perder dinheiro, ou perder o mínimo possível.
Pode-se dizer que é extremamente difícil sair com lucro depois de entrar no mercado pela primeira vez. Quando você vê especialistas que podem obter lucros a longo prazo, todos são veteranos experientes.
Finalmente, a filosofia de investimento não pode ser passada de uma pessoa para outra. Você só pode obtê-la com seu próprio tempo e esforço.
Não importa o quanto eu diga acima, não é tão real quanto vivenciar uma perda pessoalmente. Se as propinas tiverem de ser pagas mais cedo ou mais tarde, é sempre melhor experimentá-las mais cedo ou mais tarde.
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