As transações criptográficas peer-to-peer (P2P) ganharam popularidade recentemente devido à sua conveniência e facilidade de uso. No entanto, é importante conhecer os riscos potenciais associados às transferências P2P. preparamos este guia para oferecer insights sobre os golpes P2P comuns em transações criptográficas. Também exploraremos algumas dicas essenciais para se proteger de ser vítima dessas atividades fraudulentas

Uma pessoa pode enganar você com transferências P2P?

Sim, os golpistas podem aproveitar as transferências P2P para fraudar vítimas inocentes. Eles podem empregar táticas sofisticadas para manipular transações, deturpar pagamentos ou se passar por plataformas ou indivíduos confiáveis. Ao compreender os golpes criptográficos P2P comuns, você pode minimizar o risco de ser vítima desses esquemas fraudulentos.

Como funcionam os golpes de criptografia P2P?

Os golpes P2P exploram a confiança e o anonimato inerentes às transações ponto a ponto. Os golpistas usam várias técnicas para enganar os indivíduos e induzi-los a liberar fundos ou informações confidenciais. Compreender esses golpes e permanecer vigilante para proteger seu dinheiro e ativos digitais é crucial.

Quais são os golpes comuns de criptografia P2P e como identificá-los?

Golpes de comprovante de pagamento

Os golpistas podem manipular digitalmente as capturas de tela do pagamento para alegar falsamente que cumpriram sua parte na transação. Eles pressionam você a liberar fundos ou ativos digitais sem verificar o recebimento do pagamento. 

Golpes de SMS

Os golpes de SMS são um tipo de golpe de comprovante de pagamento em que os fraudadores enviam mensagens de texto SMS às vítimas que parecem semelhantes a notificações enviadas por bancos ou aplicativos de carteira. As mensagens afirmam falsamente que a vítima recebeu um pagamento da sua contraparte. 

Veja como você pode se proteger contra fraudes com comprovantes de pagamento:

1. Sempre verifique sua conta bancária ou carteira eletrônica para confirmar o recebimento dos fundos antes de marcar uma transação como concluída.

2. Seja cauteloso e cético se a sua contraparte insistir em liberar fundos antes de confirmar a chegada do pagamento.

3. Para evitar cair em golpes de SMS, sempre verifique o recebimento de fundos verificando diretamente sua conta bancária ou carteira criptografada, em vez de confiar cegamente no conteúdo da mensagem de texto. 

Golpes de estorno

Os fraudadores iniciam estornos, retirando os pagamentos feitos às suas contrapartes. Eles podem usar contas de terceiros para processar pagamentos, facilitando a reversão de transações. 

Um exemplo é a contraparte que se oferece para pagar a você com um depósito em cheque. Isso ocorre porque solicitar um estorno de pagamentos em cheque é muito fácil, o que provavelmente é uma fraude. 

Para evitar golpes de estorno:

1. Verifique se o nome do comprador nos detalhes de pagamento corresponde ao nome verificado na plataforma P2P.

2. Não aceite pagamentos de contas de terceiros, pois apresentam maior risco de estornos.

3. Se alguém insistir em pagar com cheque, considere isso um sinal de alerta e entre com recurso imediatamente.

Golpes do tipo man-in-the-middle (MitM)

Neste golpe, um fraudador finge ser um comerciante respeitável na Binance, KuCoin, Bybit, etc. e entra em contato com as vítimas através de canais externos, como Telegram, WhatsApp ou redes sociais. Eles fornecem os detalhes de suas contas bancárias e um link para um anúncio P2P e pedem às vítimas que confirmem, copiando-os para o bate-papo P2P da página do pedido. 

Inconscientemente, a vítima compartilha os detalhes da conta bancária do golpista com um comprador não relacionado na plataforma Crypto P2P, que também não tem ideia sobre o golpe. A vítima libera a criptografia para o comprador não relacionado, que envia o dinheiro para a conta bancária do golpista.

Reverter uma transação ou fazer com que a equipe de atendimento ao cliente intervenha e resolva o problema é impossível nesses casos. Como a vítima se comunicou com o fraudador e obteve os detalhes por meio de comunicação externa fora da plataforma Crypto Exchange, e os fundos foram transferidos para uma conta de terceiros não conectada ao Crypto Exchange Merchant, o suporte ao cliente do Crypto Exchange não pode oferecer uma solução. 

Para se proteger de golpes MitM, você deve:

1.Comunique-se apenas dentro da plataforma P2P e evite realizar transações fora dela.

2. Lembre aos compradores que as transferências de terceiros violam as políticas de transações P2P.

3. Verifique novamente os dados da conta bancária da contraparte diretamente na plataforma Crypto Exchange.

4. Não confie em ofertas ou informações recebidas em canais externos ao fazer negociações P2P na Crypto Exchange Platform.

Golpes triangulares

Os golpes triangulares envolvem dois golpistas fazendo pedidos simultaneamente para o mesmo vendedor. Eles exploram a confiança e a urgência do vendedor para liberar fundos sem a devida verificação. 

Veja como um golpe P2P triangular se desenrola: 

O golpista A faz um pedido de criptografia no valor de 5.000 USDT (pedido A) e o golpista B faz um pedido no valor de 6.000 USDT (pedido B). O golpista B então transfere 5.000 USDT para o vendedor. 

Ao mesmo tempo, o Golpista A marca o pedido A como pago. O vendedor libera a criptografia para o Comprador A, concluindo assim o pedido A por 5.000 USDT. O golpista B envia outros 1.000 USDT ao vendedor, fornece o comprovante de pagamento de 5.000 USDT que recebeu do comprador A e pressiona o vendedor a liberar ativos digitais sob o pedido B. 

Os usuários que realizam golpes triangulares visam pressionar o vendedor a liberar fundos imediatamente, sem verificar a transferência. Pode ser fácil liberar fundos sem verificar quem iniciou a transferência. Se você não tomar cuidado, poderá liberar os fundos duas vezes, mas receber apenas metade ou menos dos ativos que comprou. 

Para evitar ser vítima de golpes triangulares durante negociações P2P, você deve:

1. Confirme o recebimento de todos os fundos de transações P2P pendentes antes de liberar quaisquer ativos.

2. Tenha cuidado com os comprovantes de pagamento fornecidos pelas contrapartes, pois os golpistas podem tentar reutilizá-los.

Golpes de impostor da plataforma Crypto Exchange

Os golpistas se passam por funcionários da plataforma Crypto Exchange para enganar os usuários e roubar seus fundos. Eles contactam potenciais vítimas através de e-mails não oficiais ou contas de redes sociais, solicitando informações pessoais e iniciando transações fraudulentas. 

Eles podem solicitar que você compartilhe seu endereço de e-mail na janela de bate-papo P2P, alegando que o serviço P2P Escrow da plataforma Crypto Exchange precisa dessas informações para confirmar o pagamento. Eles poderiam então enviar a você um e-mail de phishing semelhante à comunicação oficial da plataforma Crypto Exchange e induzi-lo a liberar sua criptografia primeiro para receber o pagamento. 

Para se manter protegido contra golpes impostores da plataforma Crypto Exchange, faça o seguinte:

1. A plataforma Crypto Exchange nunca solicitará que você conclua uma transação P2P por e-mail. Sempre libere fundos somente após receber o pagamento pela plataforma P2P.

2. Nunca compartilhe informações pessoais ou informações de contato offline no chat. 

3. Certifique-se de que os pagamentos sejam enviados usando o método de pagamento especificado pela contraparte e que o nome na conta corresponda ao nome verificado da contraparte na plataforma Crypto Exchange.

4. Tenha cuidado com ofertas externas ou informações recebidas através de canais não oficiais. 

5. Você pode verificar o Centro de Verificação Oficial da plataforma Crypto Exchange para confirmar a autenticidade dos canais relevantes.

Conclusão

Embora as transações P2P ofereçam conveniência, é crucial estar ciente dos golpes comuns e tomar as precauções necessárias para se proteger. Ao compreender como funcionam esses golpes e seguir as dicas de segurança fornecidas, você pode minimizar o risco de ser vítima de fraude P2P no mercado de criptografia. 

Fique atento, seja cético em relação a ofertas que parecem boas demais para ser verdade e sempre verifique as transações e os recibos de pagamento antes de liberar quaisquer fundos ou ativos digitais. Seguindo as melhores práticas, como realizar transações dentro do sistema de bate-papo da plataforma Crypto Exchange, verificar novamente os detalhes de pagamento e relatar comportamento suspeito ao suporte ao cliente, você pode minimizar o risco de ser vítima de fraudes de criptografia P2P e proteger seus investimentos.