travelrule
1,088 vizualizări
18 discută
Popular
Cele mai recente
【Dusk 技術演化史 3/3】搞定旅行規則！Citadel 如何用 ZK 重構舊有的 KYC 模式？
各位讀者好，我是大叔。
這套連載的最後，我們要聊聊 RWA 最難啃的骨頭——旅行規則（Travel Rule）。歐盟 MiCA 法規要求，當資產在不同服務提供商（CASP）之間移動時，身分資訊必須伴隨交易。
為什麼 2023 年的 zkFi 方案在實戰中被 Dusk 放棄了？
* zkFi 的舊路：割裂的身分與資產
在 zkFi 的原始構想中，身分驗證往往依賴外部的 KYC 服務商。這會導致一個問題：轉帳是轉帳，身分是身分。當資產移動時，接收方還得去第三方資料庫調取你的個資，不僅效率極低，還增加了個資在外流轉、被駭客竊取的風險。
* Citadel 的新局：數據隨行，隱私無損 @Dusk 後來開發的 Citadel 徹底重構了這個邏輯。它利用 ZK-SNARKs 將你的身分變成了一個「原生 ZK 憑證」：
* 協議級整合：身分不再是外掛，而是直接整合進資產轉移的邏輯中。
* 旅行規則的優雅實作：當你轉發 RWA 資產時，Citadel 會自動附帶一個數學證明，證明「發送者已通過合規校驗」，但不會洩露你的真實姓名或住址。
* 跨鏈潛力：因為合規證明是刻在協議裡的，這讓資產在不同平台間移動時，具備了「原生合規性」。
大叔碎碎念：
2026 年的 Web3 金融，不需要你每次交易都掏出身分證。Citadel 讓「合規」跟著資產走，而不是跟著平台走。這才是真正能保護用戶隱私，又能讓監管放心的終極方案。
$DUSK #dusk #Citadel #TravelRule #ZKP #RWA
各位讀者好，我是大叔。
這套連載的最後，我們要聊聊 RWA 最難啃的骨頭——旅行規則（Travel Rule）。歐盟 MiCA 法規要求，當資產在不同服務提供商（CASP）之間移動時，身分資訊必須伴隨交易。
為什麼 2023 年的 zkFi 方案在實戰中被 Dusk 放棄了？
* zkFi 的舊路：割裂的身分與資產
在 zkFi 的原始構想中，身分驗證往往依賴外部的 KYC 服務商。這會導致一個問題：轉帳是轉帳，身分是身分。當資產移動時，接收方還得去第三方資料庫調取你的個資，不僅效率極低，還增加了個資在外流轉、被駭客竊取的風險。
* Citadel 的新局：數據隨行，隱私無損 @Dusk 後來開發的 Citadel 徹底重構了這個邏輯。它利用 ZK-SNARKs 將你的身分變成了一個「原生 ZK 憑證」：
* 協議級整合：身分不再是外掛，而是直接整合進資產轉移的邏輯中。
* 旅行規則的優雅實作：當你轉發 RWA 資產時，Citadel 會自動附帶一個數學證明，證明「發送者已通過合規校驗」，但不會洩露你的真實姓名或住址。
* 跨鏈潛力：因為合規證明是刻在協議裡的，這讓資產在不同平台間移動時，具備了「原生合規性」。
大叔碎碎念：
2026 年的 Web3 金融，不需要你每次交易都掏出身分證。Citadel 讓「合規」跟著資產走，而不是跟著平台走。這才是真正能保護用戶隱私，又能讓監管放心的終極方案。
$DUSK #dusk #Citadel #TravelRule #ZKP #RWA
🇮🇳 În interiorul ecosistemului crypto din India: Conformitatea întâlnește inovația 🔍
Peisajul crypto din India evoluează rapid — iar autoritățile de reglementare se asigură de transparență & încredere în fiecare tranzacție.
Iată cum sistemul devine mai puternic 👇
💠 Supravegherea FIU-IND:
Bursele crypto sunt acum sub supravegherea Unității de Informații Financiare (FIU), asigurând obligații stricte de KYC și raportare.
💠 AML (Anti-Spălare de Bani):
Platformele trebuie să monitorizeze și să raporteze tranzacțiile suspecte — construind un spațiu mai sigur pentru utilizatori & investitori.
💠 Screening-ul portofelelor:
Fiecare portofel crypto este verificat împotriva listelor globale de sancțiuni 🕵️♂️ pentru a preveni mișcarea fondurilor ilicite.
💠 Conformitatea cu Regulile de Călătorie:
Transferurile crypto necesită acum informații despre emitent & beneficiar, îmbunătățind trasabilitatea peste granițe 🌍.
💠 Urmărire & transparență:
Autoritățile folosesc analize avansate de blockchain pentru a urmări fondurile și a asigura responsabilitatea în domeniul activelor digitale.
🌟 Viitorul:
India nu interzice crypto — o reglementează.
Conformitatea este noua fundație pentru creșterea sustenabilă a crypto 🚀
#Binance #CryptoIndia #FIU #AML #TravelRule
#BinanceHODLerMMT #BinanceLiveFutures #SolanaETFInflows #KITEBinanceLaunchpool
Peisajul crypto din India evoluează rapid — iar autoritățile de reglementare se asigură de transparență & încredere în fiecare tranzacție.
Iată cum sistemul devine mai puternic 👇
💠 Supravegherea FIU-IND:
Bursele crypto sunt acum sub supravegherea Unității de Informații Financiare (FIU), asigurând obligații stricte de KYC și raportare.
💠 AML (Anti-Spălare de Bani):
Platformele trebuie să monitorizeze și să raporteze tranzacțiile suspecte — construind un spațiu mai sigur pentru utilizatori & investitori.
💠 Screening-ul portofelelor:
Fiecare portofel crypto este verificat împotriva listelor globale de sancțiuni 🕵️♂️ pentru a preveni mișcarea fondurilor ilicite.
💠 Conformitatea cu Regulile de Călătorie:
Transferurile crypto necesită acum informații despre emitent & beneficiar, îmbunătățind trasabilitatea peste granițe 🌍.
💠 Urmărire & transparență:
Autoritățile folosesc analize avansate de blockchain pentru a urmări fondurile și a asigura responsabilitatea în domeniul activelor digitale.
🌟 Viitorul:
India nu interzice crypto — o reglementează.
Conformitatea este noua fundație pentru creșterea sustenabilă a crypto 🚀
#Binance #CryptoIndia #FIU #AML #TravelRule
#BinanceHODLerMMT #BinanceLiveFutures #SolanaETFInflows #KITEBinanceLaunchpool
🏛️ FATF a înăsprit regulile Travel Rule pentru schimburile de criptomonede: identificare de la 0 $
Raport FATF :
Toate tranzacțiile > 0$ necesită transmiterea datelor expeditorului/beneficiarului
23 de țări au implementat standardul (inclusiv Elveția și Singapore)
Excepție: transferuri în cadrul unui singur VASP (de exemplu, între portofelele Binance)
#FATF #TravelRule #kyc #Регуляция $SOL
Raport FATF :
Toate tranzacțiile > 0$ necesită transmiterea datelor expeditorului/beneficiarului
23 de țări au implementat standardul (inclusiv Elveția și Singapore)
Excepție: transferuri în cadrul unui singur VASP (de exemplu, între portofelele Binance)
#FATF #TravelRule #kyc #Регуляция $SOL
📢 Actualizare nouă din Coreea de Sud: întărirea completă a legislației privind urmărirea pe piața cripto 🇰🇷💼
Coreea de Sud a anunțat un pas important pentru a spori transparența și reglementarea pieței monedelor digitale, extinzând regula Travel Rule pentru a include toate transferurile, chiar și cele mai mici de 1 milion won (aproximativ 680$).
Această măsură a fost adoptată pentru a închide o breșă exploatată de unii prin fragmentarea transferurilor în sume mici pentru a evita raportarea. Acum, toate transferurile — mari sau mici — vor fi monitorizate cu scopul de a îmbunătăți conformitatea și a reduce riscurile de spălare a banilor.
🔍 Ce înseamnă asta pentru piață?
Creșterea standardelor de conformitate în rândul platformelor.
Reducerea oportunităților de abuz asupra transferurilor mici.
O tendință globală către stabilirea unor reguli mai stricte în cripto.
📊 O măsură care confirmă că reglementarea sectorului se extinde rapid și că țările devin mai dure în privința fluxurilor de bani digitale.
#CryptoNews #SouthKorea #Regulations #TravelRule #blockchain
Coreea de Sud a anunțat un pas important pentru a spori transparența și reglementarea pieței monedelor digitale, extinzând regula Travel Rule pentru a include toate transferurile, chiar și cele mai mici de 1 milion won (aproximativ 680$).
Această măsură a fost adoptată pentru a închide o breșă exploatată de unii prin fragmentarea transferurilor în sume mici pentru a evita raportarea. Acum, toate transferurile — mari sau mici — vor fi monitorizate cu scopul de a îmbunătăți conformitatea și a reduce riscurile de spălare a banilor.
🔍 Ce înseamnă asta pentru piață?
Creșterea standardelor de conformitate în rândul platformelor.
Reducerea oportunităților de abuz asupra transferurilor mici.
O tendință globală către stabilirea unor reguli mai stricte în cripto.
📊 O măsură care confirmă că reglementarea sectorului se extinde rapid și că țările devin mai dure în privința fluxurilor de bani digitale.
#CryptoNews #SouthKorea #Regulations #TravelRule #blockchain
Toobit se alătură rețelei VerifyVASP—Criptomoneda transfrontalieră devine mai sigură!
Toobit a devenit un membru verificat al rețelei VerifyVASP, permițând transferuri de criptomonede transfrontaliere conforme și transparente conform Regulei de Călătorie a FATF.
De ce este important:
Îmbunătățește conformitatea globală pentru comerțul între jurisdicții.
Aliniază Toobit cu standardele reglementate de FATF—acum acceptate de 85 de jurisdicții (98% din piețele globale de active virtuale).
Salt vital în protejarea utilizatorilor în contextul creșterii criminalității în criptomonede—peste 2,17 miliarde de dolari furați doar în H1 2025.
$BTC
$ETH
$SOL
Verifică dacă VerifyVASP face criptomoneda transfrontalieră mai sigură? Comentarii, like-uri, share și follow
De ce este important:
Îmbunătățește conformitatea globală pentru comerțul între jurisdicții.
Aliniază Toobit cu standardele reglementate de FATF—acum acceptate de 85 de jurisdicții (98% din piețele globale de active virtuale).
Salt vital în protejarea utilizatorilor în contextul creșterii criminalității în criptomonede—peste 2,17 miliarde de dolari furați doar în H1 2025.
$BTC
$ETH
$SOL
Verifică dacă VerifyVASP face criptomoneda transfrontalieră mai sigură? Comentarii, like-uri, share și follow
Byte educațional: Ce este regula de călătorie în crypto și cine este afectat?
Poate suna amenințător și poate avea dezavantajele sale, dar regula de călătorie (în crypto și nu numai) nu este atât de restrictivă - cel puțin nu pentru utilizatorii obișnuiți. Ca și majoritatea regulilor din lumea financiară, se aplică afacerilor, nu direct clienților. Această reglementare include acum criptomonedele, dar a existat cu mult înainte de Bitcoin. Probabil, nici nu știai că era acolo de la bun început.
Regula de călătorie a fost introdusă de Legea privind Secretul Bancar din SUA (BSA) în 1996 și ulterior adoptată de Grupul de Acțiune Financiară (FATF), o entitate de reglementare internațională, ca standard global împotriva spălării banilor (AML). Această regulă, cunoscută și sub numele de Recomandarea 16 de către FATF, impune instituțiilor financiare, cum ar fi băncile, să colecteze și să împărtășească informații specifice atunci când procesează transferuri peste un anumit prag (de obicei, 1.000 USD în SUA).
Regula de călătorie a fost introdusă de Legea privind Secretul Bancar din SUA (BSA) în 1996 și ulterior adoptată de Grupul de Acțiune Financiară (FATF), o entitate de reglementare internațională, ca standard global împotriva spălării banilor (AML). Această regulă, cunoscută și sub numele de Recomandarea 16 de către FATF, impune instituțiilor financiare, cum ar fi băncile, să colecteze și să împărtășească informații specifice atunci când procesează transferuri peste un anumit prag (de obicei, 1.000 USD în SUA).
🚨 TAILANDA LOVESC: BANII GRIJI SUNT STERSE! 🚨
Tailanda tocmai a aplicat măsuri dure asupra fluxurilor de capital neclare. Acesta este un semnal reglementar major pentru deținătorii de $BTC, $BNB și $SOL din regiune. Transparența este noua regină.
• Regula călătoriei este în vigoare: transferurile anonime sunt MOARTE. Verificarea identității este obligatorie pentru TOATE mutările dintre portofel.
• Biroul Național de Date a fost creat: monitorizare centralizată pentru a identifica activitatea suspectă.
• Mesajul este clar: Tailanda curăță casa pentru adoptarea instituțională. Un ecosistem mai sigur = mai multă legitimare.
Aceasta nu este FUD, ci pregătirea pentru următoarea undă de bani serioși. Nu vă lăsați în urmă când gigantii reglementați vor intra în acțiune. Fii conform sau pleacă. TRIMITE-L.
#ThailandCrypto #TravelRule #DigitalFinance #RegulationAlpha #FOMO
Tailanda tocmai a aplicat măsuri dure asupra fluxurilor de capital neclare. Acesta este un semnal reglementar major pentru deținătorii de $BTC, $BNB și $SOL din regiune. Transparența este noua regină.
• Regula călătoriei este în vigoare: transferurile anonime sunt MOARTE. Verificarea identității este obligatorie pentru TOATE mutările dintre portofel.
• Biroul Național de Date a fost creat: monitorizare centralizată pentru a identifica activitatea suspectă.
• Mesajul este clar: Tailanda curăță casa pentru adoptarea instituțională. Un ecosistem mai sigur = mai multă legitimare.
Aceasta nu este FUD, ci pregătirea pentru următoarea undă de bani serioși. Nu vă lăsați în urmă când gigantii reglementați vor intra în acțiune. Fii conform sau pleacă. TRIMITE-L.
#ThailandCrypto #TravelRule #DigitalFinance #RegulationAlpha #FOMO
Crackdown-ul pe criptomonede din Thailanda din 2026 este AICI
Banca Thailandei a făcut o pivotare fără precedent de la observator pasiv la executor activ, vizând fluxurile de "bani gri" care amenință stabilitatea economică. În centrul acestei schimbări masive de reglementare? Activele digitale.
Într-o revelație uluitoare, guvernatorul Vitai Ratanakorn a anunțat că 40% dintre vânzătorii de USDT pe platformele thailandeze sunt străini care "nu ar trebui să tranzacționeze în Thailanda", legând explicit cripto de fluxurile suspecte de bani transfrontaliere.
Noile reguli sunt cuprinzătoare: băncile comerciale trebuie acum să raporteze toate tranzacțiile de numerar mari sau suspecte. Mai critic, guvernul impune "Regula de Călătorie" pentru toate transferurile între portofele, cerând o identificare completă a expeditorilor și receptorilor pentru a elimina anonimatul.
Această mișcare istorică de a monitoriza și reglementa tranzacțiile cripto marchează cea mai agresivă poziție a Thailandei de până acum. Semnalează o intenție clară de a aduce economia activelor digitale sub aceeași supraveghere ca și finanțele tradiționale.
Pentru traderi, acest lucru înseamnă un singur lucru: era mișcărilor de capital anonime, transfrontaliere prin cripto în Thailanda este oficial încheiată. Conformitatea este acum singura opțiune disponibilă.
$BTC $SOL $ETH
#thailand #CryptoRegulation #BankOfThailand #TravelRule #CryptoNews
Banca Thailandei a făcut o pivotare fără precedent de la observator pasiv la executor activ, vizând fluxurile de "bani gri" care amenință stabilitatea economică. În centrul acestei schimbări masive de reglementare? Activele digitale.
Într-o revelație uluitoare, guvernatorul Vitai Ratanakorn a anunțat că 40% dintre vânzătorii de USDT pe platformele thailandeze sunt străini care "nu ar trebui să tranzacționeze în Thailanda", legând explicit cripto de fluxurile suspecte de bani transfrontaliere.
Noile reguli sunt cuprinzătoare: băncile comerciale trebuie acum să raporteze toate tranzacțiile de numerar mari sau suspecte. Mai critic, guvernul impune "Regula de Călătorie" pentru toate transferurile între portofele, cerând o identificare completă a expeditorilor și receptorilor pentru a elimina anonimatul.
Această mișcare istorică de a monitoriza și reglementa tranzacțiile cripto marchează cea mai agresivă poziție a Thailandei de până acum. Semnalează o intenție clară de a aduce economia activelor digitale sub aceeași supraveghere ca și finanțele tradiționale.
Pentru traderi, acest lucru înseamnă un singur lucru: era mișcărilor de capital anonime, transfrontaliere prin cripto în Thailanda este oficial încheiată. Conformitatea este acum singura opțiune disponibilă.
$BTC $SOL $ETH
#thailand #CryptoRegulation #BankOfThailand #TravelRule #CryptoNews
Conformitate cu Regula Călătoriei: Impact asupra Schimburilor Cripto din Coreea de Sud
Schimburile cripto din Coreea de Sud trebuie să respecte strict Regula Călătoriei a FATF, care necesită urmărirea detaliată a informațiilor despre expeditor și destinatar pentru tranzacțiile de Altcoin peste o anumită limită.
$XLM
Această reglementare crește transparența și întărește măsurile anti-money laundering (AML) în întregul ecosistem cripto.
$POL
Schimburile investesc în instrumente avansate de conformitate pentru a respecta standardele globale, reducând riscurile reglementare pentru tranzacționari și instituții.
$SUI
O supraveghere mai strictă poate crește costurile operaționale, dar construiește și încredere, deschizând calea pentru o adoptare mai largă a activelor digitale reglementate.
Analiticienii se așteaptă ca aceste măsuri să influențeze fluxurile de lichiditate și participarea instituțională în piețele asiatice.
#CryptoRegulation #TravelRule #BlockchainCompliance #AltcoinMarket
Schimburile cripto din Coreea de Sud trebuie să respecte strict Regula Călătoriei a FATF, care necesită urmărirea detaliată a informațiilor despre expeditor și destinatar pentru tranzacțiile de Altcoin peste o anumită limită.
$XLM
Această reglementare crește transparența și întărește măsurile anti-money laundering (AML) în întregul ecosistem cripto.
$POL
Schimburile investesc în instrumente avansate de conformitate pentru a respecta standardele globale, reducând riscurile reglementare pentru tranzacționari și instituții.
$SUI
O supraveghere mai strictă poate crește costurile operaționale, dar construiește și încredere, deschizând calea pentru o adoptare mai largă a activelor digitale reglementate.
Analiticienii se așteaptă ca aceste măsuri să influențeze fluxurile de lichiditate și participarea instituțională în piețele asiatice.
#CryptoRegulation #TravelRule #BlockchainCompliance #AltcoinMarket
Reglementările UE din 2025 #MiCA și #TravelRule reprezintă o altă lovitură pentru libertatea financiară. 🛑
Aceste măsuri nu sunt legate de siguranță, ci de control. Deși nu le putem evita încă, le putem depăși cu deșteptare. Fii atent, fii liber și alege #Bitcoin ⚡
Aceste măsuri nu sunt legate de siguranță, ci de control. Deși nu le putem evita încă, le putem depăși cu deșteptare. Fii atent, fii liber și alege #Bitcoin ⚡
FATF Deschide Feedback-ul pe Regulile Actualizate de Călătorie
🌍 FATF caută input din industrie cu privire la ghidul actualizat pentru activele virtuale
FATF consultă recomandările actualizate pentru activele cripto—în special regula de călătorie—revizuirea este așteptată până în iunie
Conformitatea universală poate facilita transferurile transfrontaliere—dar va necesita partajarea datelor.
Bursele, pregătiți-vă pentru standarde mai stricte de KYC/înregistrare a tranzacțiilor.
#FATF #AML #TravelRule #Salma6422
🌍 FATF caută input din industrie cu privire la ghidul actualizat pentru activele virtuale
FATF consultă recomandările actualizate pentru activele cripto—în special regula de călătorie—revizuirea este așteptată până în iunie
Conformitatea universală poate facilita transferurile transfrontaliere—dar va necesita partajarea datelor.
Bursele, pregătiți-vă pentru standarde mai stricte de KYC/înregistrare a tranzacțiilor.
#FATF #AML #TravelRule #Salma6422
Evoluția Reglementării UE și Provocarea Auto-Depozitării 🇪🇺
Regulamentul UE privind Transferul de Fonduri (TFR) impune acum ca toate tranzacțiile cripto să conțină date de identitate verificate pentru atât expeditori, cât și destinatari. $UB
Implementarea acestei "Reguli de Călătorie" are ca scop diminuarea finanțării ilicite, dar crește semnificativ povara administrativă pentru utilizatorii de portofele auto-depozitate din întreaga Europă. $US
Participanții de pe piață trebuie acum să ofere dovada criptografică a proprietății pentru transferuri care depășesc 1.000 €, creând un mediu mai reglementat, dar restricționat.$UMA
Această înăsprire a reglementărilor generează o divizare clară între platformele instituționale complet conforme și viziunea originală descentralizată a finanțării peer-to-peer. Deși măsurile îmbunătățesc transparența și atrag capitalul tradițional, ele introduc, de asemenea, noi riscuri de confidențialitate prin crearea unor baze de date vaste de metadate personale ale tranzacțiilor. Drept urmare, mulți investitori cu amănuntul migrează către soluții de custodie pentru a evita complexitățile și potențiala respingere a transferurilor auto-găzduite.
Traderii strategici monitorizează îndeaproape modul în care aceste costuri de conformitate afectează lichiditatea pieței și viteza de mișcare a capitalului în cadrul Spațiului Economic European. Impactul pe termen lung implică probabil un ecosistem mai "purificat" care leagă digitalizarea activelor de standardele bancare tradiționale. Pe măsură ce se apropie 2026, capacitatea de a naviga aceste cerințe de date transfrontaliere va deveni un avantaj competitiv cheie pentru furnizorii de servicii.
#TravelRule #CryptoCompliance #SelfCustody #EURegulations 🛡️
.
Regulamentul UE privind Transferul de Fonduri (TFR) impune acum ca toate tranzacțiile cripto să conțină date de identitate verificate pentru atât expeditori, cât și destinatari. $UB
Implementarea acestei "Reguli de Călătorie" are ca scop diminuarea finanțării ilicite, dar crește semnificativ povara administrativă pentru utilizatorii de portofele auto-depozitate din întreaga Europă. $US
Participanții de pe piață trebuie acum să ofere dovada criptografică a proprietății pentru transferuri care depășesc 1.000 €, creând un mediu mai reglementat, dar restricționat.$UMA
Această înăsprire a reglementărilor generează o divizare clară între platformele instituționale complet conforme și viziunea originală descentralizată a finanțării peer-to-peer. Deși măsurile îmbunătățesc transparența și atrag capitalul tradițional, ele introduc, de asemenea, noi riscuri de confidențialitate prin crearea unor baze de date vaste de metadate personale ale tranzacțiilor. Drept urmare, mulți investitori cu amănuntul migrează către soluții de custodie pentru a evita complexitățile și potențiala respingere a transferurilor auto-găzduite.
Traderii strategici monitorizează îndeaproape modul în care aceste costuri de conformitate afectează lichiditatea pieței și viteza de mișcare a capitalului în cadrul Spațiului Economic European. Impactul pe termen lung implică probabil un ecosistem mai "purificat" care leagă digitalizarea activelor de standardele bancare tradiționale. Pe măsură ce se apropie 2026, capacitatea de a naviga aceste cerințe de date transfrontaliere va deveni un avantaj competitiv cheie pentru furnizorii de servicii.
#TravelRule #CryptoCompliance #SelfCustody #EURegulations 🛡️
.
Conectați-vă pentru a explora mai mult conținut