Se estimează că escrocii de criptomonede au furat 4,6 miliarde de dolari de la utilizatorii și investitorii criptomonede doar în 2023. Aceasta corespunde cu aproximativ 0,013% din volumul total de tranzacții de criptomonede în 2023.

Chiar dacă criptomoneda este o tendință relativ nouă, escrocii folosesc metode tradiționale pentru a fura. Iată câteva escrocherii comune cu criptomonede de care trebuie să fii conștient.

 

1. Scheme de investiții Bitcoin

În schemele de investiții în bitcoin, escrocii contactează investitorii care pretind că sunt „administratori de investiții experimentați”. Ei promit victimelor lor că vor câștiga bani cu investiții, folosind aprobări false ale celebrităților pentru a face să pară că celebritatea promovează un câștig financiar mare din investiție.

Escrocii pot solicita, de asemenea, o taxă inițială și informații de identificare personală, pretinzând că este pentru a transfera sau depune fonduri, dar apoi pur și simplu fură taxele inițiale sau obțin acces la criptomoneda unei persoane.

Sursele acestor afirmații par a fi legitime, folosind nume de companie de încredere, cum ar fi ABC sau CBS, cu un site web care arată profesionist și logo-uri, dar endorsarea este falsă.

2. Escrocherii rug pull

Escrocheri de tip rug pull implică escroci care adaugă bani într-o nouă criptomonedă, token non-fungibil (NFT) sau pre-vânzare de criptomonedă. După ce investitorii își depun banii, escrocii retrag toate fondurile și dispar, lăsând în urmă o criptomonedă sau un token fără valoare.

3. Escrocherii romantice

Aplicațiile de întâlniri au devenit o platformă comună pentru escrocheriile de criptomonedă. Aceste escrocherii implică de obicei relații online la distanță, unde o parte câștigă încrederea celeilalte în timp. În cele din urmă, o parte convinge cealaltă să cumpere sau să ofere bani sub formă de criptomonedă. Odată ce banii sunt obținuți, escrocul dispare. Aceste escrocherii sunt cunoscute și sub numele de "escrocherii cu porci".

4. Escrocherii de phishing

Escrocheri de phishing sunt prezente de ceva vreme, dar sunt încă populare. Escrocii trimite e-mailuri cu linkuri malițioase către un site fals pentru a aduna detalii personale, cum ar fi informațiile despre cheia portofelului de criptomonedă.

Spre deosebire de parole, utilizatorii primesc doar o cheie privată unică pentru portofelele digitale. Dacă o cheie privată este furată, este complicat să schimbi această cheie deoarece fiecare cheie este unică pentru un portofel. Pentru a actualiza această cheie, persoana trebuie să creeze un nou portofel.

Pentru a evita escrocheriile de phishing, nu introduce niciodată informații private de securitate dintr-un link de e-mail. Mergi întotdeauna direct pe site, indiferent cât de legitim pare site-ul sau linkul.

5. Atacuri man-in-the-middle

Când utilizatorii se conectează la un cont de criptomonedă într-o locație publică, escrocii pot fura informațiile lor private și sensibile. Un escroc poate intercepta orice informație trimisă printr-o rețea publică, inclusiv parole, chei de portofel de criptomonedă și informații despre cont.

Ori de câte ori un utilizator este conectat, un hoț poate aduna aceste informații sensibile folosind abordarea atacului man-in-the-middle. Acest lucru se face prin interceptarea semnalelor Wi-Fi pe rețelele de încredere dacă sunt în apropiere.

Cea mai bună modalitate de a evita aceste atacuri este să blochezi atacul man-in-the-middle folosind o rețea privată virtuală (VPN) pentru a cripta datele transmise. În caz contrar, evită să te asociezi cu rețele publice atunci când deschizi un portofel digital folosind cheia ta privată. Din fericire, această cheie trebuie folosită doar când creezi portofelul digital sau când îl redeschizi pe un dispozitiv nou.

6. Distribuția criptomonedelor

Multe postări frauduloase pe rețelele sociale promit distribuții de bitcoin, folosind adesea conturi false de celebrități pentru a atrage oamenii. Când cineva face clic pe distribuția de bitcoin, este dus pe un site fraudulos care cere verificarea pentru a primi bitcoinul. Acest proces de verificare implică adesea efectuarea unei plăți pentru a dovedi că contul este legitim.

Victima poate pierde această plată sau, și mai rău, poate face clic pe un link malițios și să aibă informațiile personale și criptomoneda furate.

7. Scheme Ponzi

Schemele Ponzi implică plata investitorilor mai vechi cu banii proveniți de la investitorii noi. Criptomonedele sunt adesea folosite pentru a atrage noi investitori, dar nu există investiții legitime; schema se bazează pe vânarea de noi investitori pentru a plăti pe cei care au investit anterior. Principalul apel al unei scheme Ponzi este promisiunea unor profituri mari cu risc mic. Totuși, în realitate, aceste investiții sunt de înalt risc și nu există returnări garantate. Când fluxul de noi investiții încetinește, escrocul nu va avea suficienți bani pentru a plăti profiturile promise, ducând la prăbușirea întregii scheme Ponzi.

8. Schimburi false de criptomonedă

Acest subiect este foarte important: este necesar să alegi cu atenție schimburile de criptomonedă. În această perioadă, s-a observat că mulți analiști de criptomonedă și influenceri susțin anumite schimburi. Înainte de a investi, este esențial să faci o cercetare amănunțită asupra acestor schimburi, deoarece unii influenceri își propun să câștige comisioane de la ele. Nu suntem împotriva acestei practici, dar nu toate schimburile sunt sigure. Există multe schimburi false de criptomonedă, unele au fost hackuite, altele s-au închis, iar altele pot face ușor depunerea de fonduri, dar greu retragerea acestora sau chiar pot preveni complet retragerile.

Prin urmare, recomandăm cu tărie să efectuezi suficiente cercetări asupra reputației și legitimității unei schimburi înainte de a introduce orice informație personală.

9. Portofele false de criptomonedă

Un portofel fals de criptomonedă este un tip de escrocherie malware pe care escrocii o folosesc pentru a infecta un computer și a fura cheia privată sau parola utilizatorului. Pentru a evita să devii victima unor astfel de escrocherii, este important să folosești portofele de încredere cu o lungă istorie de utilizare. Dacă site-ul unui portofel pare să semene cu un brand cunoscut, este probabil o escrocherie, și ar trebui să-l eviți. Autenticitatea aplicației: Verifică întotdeauna legitimitatea unei aplicații examinând informațiile despre dezvoltator și citind recenziile utilizatorilor înainte de a descărca. Caută inconsistențe sau semne de alarmă care ar putea sugera înșelăciune.

Evită magazinele neoficiale: Rămâi la magazinele oficiale de aplicații pentru descărcări. Aceste platforme oferă măsuri mai bune de securitate și procese de verificare comparativ cu magazinele terțe, care pot găzdui aplicații malițioase respinse de canale legitime.

10. Actualizează-ți portofelul sau platforma de criptomonedă

Portofelul sau platforma de criptomonedă este practic un software care trebuie actualizat periodic. Software-ul este actualizat automat prin Google Play Store sau Apple Store. Dacă orice site îți cere să faci clic pe un link pentru a actualiza, te rugăm să eviți să faci acest lucru.

11. Escrocherie de pre-vânzare a token-ului

ICO-urile de criptomonedă creează mai multe oportunități pentru escroci de a accesa fondurile tale. Deși ICO-urile de criptomonedă pot părea profitabile, nu reflectă întotdeauna realitatea.

Conceptul de pre-vânzare a token-ului se bazează pe capacitatea financiară insuficientă a echipei de a crea token-ul și de a adăuga suficient capital în piscina de lichiditate pentru achiziții ulterioare de token-uri. Crearea unei monede fără capital adecvat pentru a o susține ridică îngrijorări. Procesul de creare a ICO-urilor de tokenuri este considerat ușor și cu costuri reduse, fiind o metodă preferată pentru escroci.

Firma de securitate blockchain Blockaid a raportat că 50% din lansările recente de token-uri pre-vânzare pe Solana au fost malițioase.

12. Minerit în cloud

Platformele vor comercializa către cumpărătorii cu amănuntul și investitorii pentru a-i determina să contribuie cu capital inițial pentru a asigura un flux continuu de putere de minerit și recompense. Aceste platforme nu dețin rata de hash pe care pretind că o au și nu livrez recompensele după ce primesc plata inițială.

Deși mineritul în cloud nu este neapărat o escrocherie, trebuie să efectuezi o cercetare amănunțită asupra platformei înainte de a investi pentru a te asigura că banii tăi rămân în siguranță.

#CryptoScamAlert #cryptoscams #Cryptoscam #ScamAware #scamalart