Salut Binancian,
Pentru prietenii care tocmai se implică și încep să cunoască lumea cripto, trebuie să vă întrebați de ce de fiecare dată când deschideți un cont cripto pe o bursă vi se cere întotdeauna să vă faceți un selfie în timp ce țineți identitatea sau trebuie să includeți documente importante precum date personale, KTP sau pașaport, uneori schimbul solicită și dovada adresei menționate pe factura de electricitate/telefon (în avans), extras de cont etc.

De obicei, numim lucrul de mai sus KYC (Know Your Customer). KYC solicitat de o bursă nu este doar o formalitate, ci o politică de combatere a spălării banilor (AML). Scopul principal este de a se asigura că persoanele care se înregistrează pe schimb sunt cine pretind că sunt și nu infractori care doresc să folosească platforma de schimb în scopurile lor ilegale.

Existența KYC este văzută uneori ca ceva care limitează libertatea de mișcare a utilizatorilor în tranzacțiile cripto. Cu toate acestea, acest lucru este comparabil cu securitatea pe care o oferă un schimb utilizatorilor.

În acest articol voi discuta mai multe beneficii ale efectuării KYC în lumea cripto, astfel încât prietenii să poată evita și criminalii cripto, precum și procesul de realizare a KYC.

Beneficiile KYC pe schimburile cripto

  1. Preveniți spălarea banilor și frauda cu KYC

    Un schimb criptografic poate identifica și urmări mai bine utilizatorii care au efectuat KYC. Acest lucru va ajuta cu adevărat la prevenirea practicilor frauduloase și a spălării banilor.

  2. Respectarea reglementărilor

    Reglementările din mai multe țări sunt din ce în ce mai puternice împotriva tranzacțiilor cripto. Guvernul cere platformelor de schimb să efectueze KYC ca o condiție legală pentru funcționare. Și KYC este, de asemenea, folosit ca mijloc de conformitate cu legile aplicabile într-o țară.

  3. Protecția utilizatorului KYC

    Cu KYC, utilizatorii vor fi protejați împotriva furtului de identitate sau a altor fraude.

  4. Tranzacțiile sunt mai sigure și mai transparente

    Utilizarea KYC va permite Exchange să monitorizeze activitatea utilizatorilor și să prevină efectuarea tranzacțiilor ilegale.

  5. Creșteți încrederea în piață
    Platformele cripto care le pasă de utilizatorii lor vor implementa cu siguranță KYC pentru a menține securitatea utilizatorilor, astfel încât nivelul de încredere în platforma de schimb să crească.

  6. Facilitează rezolvarea problemelor contului

    Efectuând KYC, schimbul va fi mai ușor să rezolve problemele utilizatorilor mai rapid și mai precis. De exemplu, dacă un utilizator are o problemă la accesarea unui cont sau este nevoie de recuperarea contului, cu KYC această problemă va fi rezolvată mai rapid deoarece a existat un proces de verificare anterior.

  7. Oferă acces la Servicii Premium

    Unele schimburi au niveluri de serviciu bazate pe verificarea utilizatorului. Dacă există utilizatori care au completat KYC, aceștia pot accesa servicii premium, cum ar fi limite mai mari de retragere, acces la produse de investiții exclusive sau servicii de tranzacții mai mari.

Cum se desfășoară procesul KYC

  1. Completarea informațiilor personale

    În această etapă, utilizatorului i se va cere să completeze date personale precum numele, adresa, data nașterii și alte informații relevante.

  2. Încărcați documente de identitate

    Pentru a finaliza etapa următoare, utilizatorilor li se va cere să încarce documente oficiale de identitate, cum ar fi KTP, pașaport sau permis de conducere. Pentru a face validarea identității mai ușoară, unele platforme vor solicita utilizatorilor să facă un selfie ținând cu cartea de identitate.

  3. Verificare suplimentară

    Unele schimburi au, de asemenea, verificări suplimentare pe care utilizatorii trebuie să o completeze (opțional), cum ar fi un apel video sau dovada adresei prin factura de utilități. De obicei, platformele care efectuează această verificare suplimentară sunt platforme de schimb care au un nivel ridicat de securitate, cum ar fi Binance, care este schimbul cripto numărul unu din lume.

  4. Procesul de verificare

    După ce toate procesele de verificare sunt încărcate, echipa de verificare a schimbului va verifica documentele utilizatorului pentru validare și va dura câteva zile lucrătoare pentru ca validarea să fie finalizată.

Așadar, KYC sau Know Your Customer este o bază importantă în menținerea securității, transparenței și conformității pe diverse platforme financiare, inclusiv schimburi cripto. Cu KYC în vigoare, platformele pot verifica identitățile utilizatorilor pentru a se asigura că aceștia sunt persoane autentice, nu criminali care doresc să exploateze anonimatul lumii digitale în scopuri ilegale. Acest lucru ajută, de asemenea, utilizatorii să evite utilizarea abuzivă a datelor cu caracter personal de către persoane iresponsabile.