CA sa nu se permita sa fie jefuiti pe piata p2p
Întrebări frecvente
Centrul de ajutor
Întrebări frecvente
Cumpărați cripto (Fiat)
Sfaturi pentru tranzacționarea P2P
Cât de... obișnuit
Cum să evitați cele mai comune escrocherii P2P
Iată câteva dintre cele mai populare escrocherii P2P de care trebuie să fii atent și cele mai bune practici pentru a le evita.
1. Escrocherii cu chitanțe de plată
Când tranzacționați online pe Binance P2P, este esențial să verificați cu atenție toate informațiile legate de plată partajate cu dvs. de către contraparte. Escrocii pot manipula digital capturile de ecran, pot pretinde că și-au reținut finalul tranzacției și vă pot presă să vă eliberați fondurile. Cu toate acestea, dacă le eliberați fără a confirma că ați primit plata, riscați să vă pierdeți banii sau activele digitale, iar șansele de a le recupera sunt minime.
Cum te poți proteja împotriva fraudelor cu justificative de plată
Verifică întotdeauna contul tău bancar sau portofelul electronic pentru a confirma că ai primit fondurile de la partener înainte de a marca tranzacția ca fiind finalizată.
2. Fraude prin mesaje SMS
În acest tip de fraudă, fraudatorii trimit victimelor un mesaj SMS care pare identic cu notificările trimise de bănci sau aplicații de portofel pentru a anunța victima că a primit o plată de la partener.
Cum să eviți să fii victima fraudelor prin mesaje SMS
Asigură-te că verifici contul tău bancar sau portofelul electronic pentru a confirma că ai primit fondurile de la partener. Nu te baza în mod necondiționat pe mesajul de text; autentifică-te întotdeauna în contul tău bancar sau portofel electronic și verifică cu atenție dacă ai primit fondurile.
3. Fraude cu restituirea fondurilor
Fraudatorii pot iniția o restituire a fondurilor (disponibilă pentru anumite metode de plată) pentru a retrage plata pe care au efectuat-o partenerului. În multe cazuri, fraudatorii procesează plățile prin contul unui terț.
Dacă partenerul tău încearcă să îți plătească printr-un depozit în bani în contul unui cec, este foarte probabil să fie o fraudă, deoarece solicitarea unei restituiri a plăților efectuate prin cec este foarte ușoară. Dacă partenerul tău insistă să îți plătească prin cec, nu elibera fondurile și depune o apelare imediat.
Cum te poți proteja împotriva fraudelor cu restituirea fondurilor
Verifică întotdeauna că numele cumpărătorului din datele de plată corespunde numelui său verificat în Binance. Nu accepta plăți de la conturi ale unor terți și, în cazul în care o faci, depune o apelare și restituie plata către contul remitent.
De asemenea, fii atent la metodele avansate de fraudă precum următoarele:
1. Frauda de intermediar
Fraudatorul va face că e un comerciant de încredere care vrea să cumpere sau să vândă criptomonede în Binance P2P. Se va comunica cu victimele în Telegram, WhatsApp sau platforme de rețele sociale și le va trimite datele contului bancar și un link către un anunț P2P pentru a le informa că va face o plată prin acel cont. Apoi, îi va cere victimei să confirme că a primit corect datele bancare, cerându-i să copieze aceleași date în chatul paginii comenzii.
Totuși, victima nu este conștientă că își împarte datele contului bancar al fraudatorului în chatul unui cumpărător care nu are nicio legătură și care nu este conștient de fraudă. Apoi, victima va elibera criptomonedele cumpărătorului care nu este legat de fraudă, care, fără să știe, va trimite bani către contul bancar al fraudatorului.
Dacă victima încearcă să anuleze tranzacția deschizând o apelare, nu există prea multe ce poate face serviciul de asistență clienți, deoarece toată comunicarea cu fraudatorul a avut loc în afara platformei Binance P2P, iar cumpărătorul a trimis fondurile către un cont al fraudatorului de terț.
Cum te poți proteja împotriva unei fraudelor de intermediar
Nu răspunde la nicio solicitare de tranzacționare P2P în afara Binance P2P. Limitează comunicarea cu partenerul la chat-ul Binance P2P înainte și în timpul oricărei tranzacții. Mai important, dacă un cumpărător îți întreabă dacă poate face plata prin o transferare de la un terț, amintește-i că transferurile efectuate de la contul unei alte persoane încalcă politicile tranzacțiilor P2P. De asemenea, verifică întotdeauna datele contului bancar al partenerului direct pe platforma Binance P2P. Nu te baza pe informațiile sau ofertele primite din canale externe.
2. Frauda triunghiulară
Într-o fraudă triunghiulară, doi fraudatori efectuează două comenzi simultan cu același vânzător. Fraudatorul A efectuează o comandă în valoare de 5000 USDT în criptomonede (comanda A), iar fraudatorul B efectuează o comandă în valoare de 6000 USDT (comanda B).
Apoi, fraudatorul B transferă 5000 USDT vânzătorului și, în același timp, fraudatorul A marchează comanda A ca fiind plătită. Vânzătorul eliberează criptomonedele cumpărătorului A, astfel încât comanda A de 5000 USDT este încheiată. Fraudatorul B trimite încă 1000 USDT vânzătorului, oferă justificativul de plată de 5000 USDT obținut de la cumpărătorul A și îl presionează pe vânzător să elibereze activele digitale ale comenzii B.
Scopul fraudatorului este să te facă să eliberezi fondurile imediat fără a verifica transferul. Poate fi ușor să eliberezi fonduri fără să verifici cine a inițiat transferul. Dacă nu ești atent, ai putea elibera fondurile de două ori, dar să primești doar jumătate sau mai puțin din activele cumpărate.
Cum să eviți să fii victima fraudelor triunghiulare
Verifică întotdeauna contul tău bancar sau portofelul electronic pentru a confirma că ai primit toți fondurile din tranzacțiile P2P în așteptare. Fii atent la justificativele de plată trimise de parteneri și reține că fraudatorii pot încerca să reutilizeze aceste justificative.
3. Fraude de înlocuire a Binance
În acest tip de fraudă, fraudatorii se fac că sunt angajați ai Binance pentru a oferi servicii false și astfel să fure fondurile oamenilor. Fraudatorul se va contacta cu victimele potențiale prin e-mailuri neoficiale sau conturi de social media care par a fi conturi oficiale ale Binance.
În unele situații, fraudatorul poate face că e serviciul de asistență clienți al Binance în chatul comenzilor P2P. De exemplu, poate afirma că „cumpărătorul” a plătit suma necesară și fondurile sunt acum în contul Binance. Pentru a primi plata, trebuie să trimiți active prin transfer intern (sau alte servicii) către un cont necunoscut.
Îți va cere adresa ta de e-mail prin chatul P2P, susținând că „serviciul de depozitare a Binance P2P” are nevoie de aceasta pentru a confirma plata. Apoi, îți va trimite un e-mail care se va asemăna foarte mult cu e-mailurile oficiale ale Binance pentru a te face să crezi că trebuie mai întâi să eliberezi criptomonedele pentru a primi plata.
Cum te poți proteja împotriva fraudelor de înlocuire a Binance
Binance nu îți va trimite niciodată e-mailuri cerându-ți să finalizezi o tranzacție P2P. De asemenea, eliberează întotdeauna fondurile după ce ai primit plata. Fii atent la numele de utilizator sau adresa de e-mail. Poți verifica autenticitatea adreselor de e-mail și a linkurilor de pe pagina Binance căutând adresa expeditorului pe această pagină.
Notă: nu menționa niciun nume și nu împărți informații de contact offline prin chat. Plata trebuie trimisă folosind metoda de plată specificată de partener, iar numele de pe cont trebuie să corespundă cu numele verificat al partenerului tău în Binance.
Articole legate
Cum pot să evit ca contul meu bancar să fie blocat în tranzacțiile P2P?
Cum raportezi fraude P2P în aplicația Binance
Cum să transferi active din portofelul spot în portofelul de fonduri
Cum pot adăuga metode noi de plată pentru tranzacționarea P2P?
Cum poți sugera un nou metoda de plată pentru Binance P2P