1. Un rezident din California, Ken Liem, a intentat un proces împotriva a trei bănci din Asia, acuzându-le de neglijență în prevenirea unei escrocherii sofisticate cu criptomonede care l-a costat aproape 1 milion de dolari. Acțiunea în justiție, depusă la un tribunal districtual din California la 31 decembrie 2024, se concentrează pe acuzații conform cărora Fubon Bank Limited și Chong Hing Bank Limited, ambele cu sediul în Hong Kong, și DBS Bank Limited din Singapore nu au implementat măsuri de protecție adecvate, permițând escrocilor să exploateze sistemele lor.

    Detalii despre presupusa înșelătorie

    Conform procesului, Liem a căzut victimă unei escrocherii de tip "tăiere de porci"—o schemă în care escrocii construiesc încredere în timp pentru a încuraja transferuri financiare semnificative. Inițiat printr-o abordare pe LinkedIn în iunie 2023, escrocii s-au pretins a fi investitori în criptomonede, convingându-l pe Liem să transfere fonduri substanțiale pe parcursul mai multor luni. Aceste fonduri au fost depuse în conturi deținute la băncile pârâte înainte de a fi direcționate către entități terțe.

    Reprezentanții legali ai lui Liem susțin că băncile nu au reușit să execute controale esențiale Know Your Customer (KYC) și Anti-Money Laundering (AML). Astfel de măsuri, susțin ei, ar fi putut semnala activitățile frauduloase și ar fi prevenit deschiderea conturilor. Avocații afirmă că chiar și o examinare de bază ar fi dezvăluit lipsa unor dovezi credibile cu privire la legitimitatea activităților comerciale ale deținătorilor de conturi, ridicând semne de întrebare.

    Acuzații împotriva Băncilor

    Procesul afirmă că băncile ar fi putut facilita cu bună știință escrocheria ignorând transferurile suspecte de fonduri. De asemenea, se susține că băncile nu au respectat Legea Secretului Bancar din SUA, care impune instituțiilor financiare care operează în SUA să mențină înregistrări cuprinzătoare ale tranzacțiilor și să raporteze activitățile suspecte rețelei FinCEN pentru Combaterea Criminalității Financiare.

    Echipa legală a lui Liem subliniază că DBS Bank operează o sucursală în California, în timp ce Fubon și Chong Hing au procesat tranzacții prin contul său Wells Fargo din SUA, făcându-le astfel supuse acestor reglementări.

    Accuzații împotriva Entităților cu Sediul în Hong Kong

    Pe lângă bănci, procesul vizează companiile cu sediul în Hong Kong, Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited și Weidel Limited. Aceste entități ar fi deturnat fondurile lui Liem, pretinzând în mod fals că vor fi folosite pentru investiții legitime în criptomonede. În schimb, fondurile au fost direcționate către conturi terțe neidentificate.

    Căutând Justiție

    Liem solicită un proces cu juriu și un minim de 3 milioane de dolari despăgubiri, invocând pierderi financiare și impactul emoțional al escrocheriei. La momentul redactării, băncile și entitățile acuzate nu au oferit un răspuns la acuzații.

    Acest caz subliniază importanța critică a protocoalelor robuste KYC și AML în instituțiile financiare și evidențiază sofisticarea în creștere a escrocheriilor cu criptomonede care vizează indivizi neavizați.

    #CryptoScamAlert #KYCCompliance #FinancialFraud #CryptoNews

    #BankingRegulations