Greșeala de 81 de trilioane de dolari a Citigroup: o privire asupra provocărilor operaționale
În aprilie anul trecut, Citigroup a depus din greșeală o sumă uriașă de 81 de trilioane de dolari într-un cont al unui client, în loc de cei 280 de dolari prevăzuți, ceea ce a fost șocant. Această greșeală enormă a fost inițial ignorată de doi angajați, până când a fost descoperită de un al treilea angajat după 90 de minute. Tranzacția a fost anulată la câteva ore după execuție și a fost clasificată ca o „eroare aproape”, un termen folosit pentru a se referi la greșelile bancare, adică s-a procesat o sumă greșită, dar a fost recuperată cu succes.
Acest incident subliniază provocările operaționale continue cu care se confruntă Citigroup, inclusiv o serie de greșeli similare. Conform unui raport intern, banca a experimentat în 2023 10 cazuri de „eroare aproape” implicând tranzacții de 1 miliard de dolari sau mai mult, în scădere față de 13 cazuri în anul anterior. Această tendință subliniază eforturile băncii de a îmbunătăți conformitatea și gestionarea riscurilor, în special în contextul unor amenzi de reglementare uriașe.
Citigroup a informat Federația Rezervelor și Oficiul de Supraveghere Monetară despre această situație. Banca a subliniat că „controlesc de detectare” a identificat rapid greșelile de introducere și a anulat introducerea, asigurându-se că nu au existat ieșiri de fonduri din bancă. Deși nu a avut un impact financiar, acest incident a generat îngrijorări cu privire la controlul operațional și supravegherea de reglementare a Citigroup.
Pentru a face față acestor provocări, Citigroup investește masiv în conformitate și tehnologie pentru a întări gestionarea datelor și raportarea de reglementare. Directorul financiar al băncii, Mark Mason, a recunoscut că este necesară o investiție suplimentară în aceste domenii pentru a preveni repetarea unor greșeli similare în viitor. Această inițiativă strategică are scopul de a întări procesele interne ale Citigroup, abordând problemele operaționale care au fost supuse unei examinări de lungă durată din partea autorităților de reglementare.