Tranzacționarea peer-to-peer (P2P) pe Binance a devenit o țintă atractivă pentru escroci, care utilizează tehnici din ce în ce mai sofisticate pentru a înșela și a defrauda comercianții neavizați. Acest articol prezintă escrocheriile comune din cadrul platformei Binance P2P și oferă strategii practice pentru a-ți proteja activele.
1. Confirmări de Plată False
Cum Funcționează:
Escrocii pot marca o tranzacție ca "plătită" fără a efectua efectiv plata sau pot folosi chitanțe de plată false pentru a înșela vânzătorii să elibereze criptomonede.
Cum să Te Protejezi:
Nu elibera criptomonede până când nu ai verificat că plata a fost acreditată în contul tău bancar.
Verifică cu atenție toate detaliile tranzacției înainte de a aproba eliberarea fondurilor.
2. Escrocherii de contestare
Cum funcționează:
Un escroc inițiază o plată, primește criptomoneda și apoi solicită o contestare de la banca sa, afirmând că tranzacția nu a fost autorizată. Acest lucru le permite să-și recupereze fondurile, păstrând în același timp criptomoneda.
Cum să te protejezi:
Comerțul doar cu cumpărători de încredere care au un istoric verificat de tranzacții.
Evită metodele de plată cu risc ridicat, cum ar fi cardurile de credit, care sunt predispuse la contestări.
3. Fraude de plată prin terți
Cum funcționează:
Escrocii folosesc conturi bancare compromise pentru a trimite plăți pentru achiziții de criptomonede. Când titularul contului legitim raportează tranzacția ca neautorizată, fondurile sunt inversate, lăsând vânzătorul în pierdere.
Cum să te protejezi:
Acceptă plăți doar de la conturi care se potrivesc cu numele verificat Binance al cumpărătorului.
Exercită prudență atunci când primești fonduri din conturi terțe, deoarece aceasta este adesea un semn al activității frauduloase.
4. Inginerie socială și escrocherii de suport false
Cum funcționează:
Escrocii se dau drept agenți de suport Binance și cer informații sensibile, cum ar fi coduri de autentificare cu doi factori (2FA) sau detalii personale, sub pretextul de a rezolva problemele contului.
Cum să te protejezi:
Binance nu va cere niciodată datele tale de autentificare, codurile 2FA sau alte informații sensibile.
Verifică autenticitatea oricăror cereri de suport prin canalele oficiale Binance.
5. Escrocherii de plată în exces
Cum funcționează:
Un escroc plătește excesiv pentru o tranzacție și apoi solicită o rambursare pentru suma în exces. După ce rambursarea este trimisă, ei inițiază o contestare sau o inversare a plății, ceea ce duce la o pierdere dublă pentru victimă.
Cum să te protejezi:
Dacă ai fost plătit în exces, emite o rambursare doar după ce te asiguri că plata inițială nu poate fi inversată.
Confirmă autenticitatea sursei de plată înainte de a procesa orice rambursări.
6. Linkuri de phishing și site-uri false
Cum funcționează:
Escrocii distribuie linkuri către site-uri contrafăcute Binance concepute pentru a captura datele de autentificare ale utilizatorilor și a compromite conturile lor.
Cum să te protejezi:
Verifică întotdeauna URL-ul site-ului pentru a te asigura că se potrivește cu domeniul oficial Binance.
Evită să dai clic pe linkuri primite prin e-mailuri, mesaje sau rețele sociale nesolicitate.
7. Tactici grăbite și de presiune
Cum funcționează:
Escrocii încearcă să creeze un sentiment de urgență, presând comercianții să elibereze criptomonede înainte ca plata să fi fost verificată corespunzător.
Cum să te protejezi:
Ia-ți timp pentru a verifica tranzacțiile cu atenție.
Nu te lăsa influențat de tactici de presiune sau cereri de acțiune imediată.
---
Cele mai bune practici pentru comerțul P2P în siguranță pe Binance
Utilizează escrow-ul Binance: Folosește serviciul de escrow Binance pentru a păstra fondurile în siguranță până când confirmarea plății este completă.
Comerț cu utilizatori verificați: Angajează-te doar cu comercianți care au profiluri stabilite, verificate și un istoric pozitiv de tranzacții.
Fii atent la oferte prea bune pentru a fi adevărate: Ofertele care par excesiv de favorabile semnalează adesea o fraudă potențială.
Menține comunicarea în cadrul Binance: Folosește sistemul de chat oficial al Binance pentru a te asigura că există o pistă de comunicare înregistrată pentru soluționarea disputelor, dacă este necesar.
Activează măsuri de securitate puternice: Activează autentificarea cu doi factori (2FA), listele albe pentru retrageri și alte caracteristici de securitate disponibile pe Binance pentru a-ți proteja contul.
---
Concluzie
Prin menținerea vigilenței și respectarea celor mai bune practici, comercianții pot reduce semnificativ riscul de a cădea victime ale escrocheriilor P2P pe Binance. Conștientizarea și prudența sunt cheia pentru menținerea unei experiențe de comerț sigure și de succes în lumea în rapidă evoluție a criptomonedelor.
