Ce este diversificarea?

Diversificarea este o strategie de gestionare a riscurilor care creează un amestec de investiții diferite în portofoliu. Un portofoliu diversificat conține un amestec de diferite tipuri de active și instrumente diferite pentru a determina stabilitatea unui activ sau a riscurilor anume.

Justificarea acestei metode constă în faptul că un portofoliu format din diverse tipuri de active oferă, în medie, o rentabilitate pe termen lung mai mare și reduce riscul oricărui activ sau titlu de valoare.

Concluzii Cheie

  • Diversificarea este o strategie care folosește o gamă largă de investiții în portofoliu cu scopul de a reduce riscul portofoliului.

  • Diversificarea se realizează cel mai adesea prin investirea în diferite clase de active, cum ar fi acțiuni, obligațiuni, imobiliare sau criptomonede.

  • Diversificarea poate fi, de asemenea, realizată prin achiziționarea de investiții în diferite țări, industrii, companii de dimensiuni diferite sau cu diferite durate de valabilitate pentru investiții care generează venituri.

  • Calitatea diversificării portofoliului este adesea studiată prin analiza coeficientului de corelație al activelor.

  • Investitorii pot să-și diversifice investițiile pe cont propriu, investind în dezvoltarea proiectelor de investiții, sau pot deține fonduri diversificate.

Înțelegerea diversificării

Cercetările și modelele matematice arată că menținerea unui portofoliu bine diversificat din 25-30 de acțiuni oferă cel mai eficient nivel de risc de reducere. Investiția în un număr mai mare de acțiuni în state oferă avantaje suplimentare de diversificare, dar aceasta se întâmplă cu o scădere constantă a vitezei eficienței.

Diversificarea direcțiilor atenuează evenimentele de risc nesistematic din portofoliu, astfel încât eficiența pozitivă a unor investiții neutralizează eficiența negativă a altora. Beneficiile diversificării au prioritate doar în cazul în care titlurile de valoare din portofoliu nu corelează perfect – adică reacționează diferit, adesea în mod opus, la relațiile de piață din societate.

Strategii de diversificare

Pe măsură ce investitorii caută modalități de a-și diversifica activele, există zeci de tendințe în domeniul dezvoltării. Multe dintre metodele prezentate mai jos pot fi utilizate pentru a crește nivelul de diversificare în cadrul unui singur portofoliu.

Administratorii de fonduri și investitorii își diversifică adesea investițiile pe clase de active și decid ce procente din portofoliu ar trebui distribuite între fiecare dintre acestea. Fiecare clasă de active are un set unic de riscuri și oportunități. Clasele pot include:

  • Acțiuni: Acțiuni sau capital public al companiei tranzacționate.

  • Obligațiuni: instrumente externe și corporative de datorie cu venit fix.

  • Imobiliare: terenuri, clădiri, resurse naturale, agricultură, animale, precum și apă și minerale.

  • Fonduri tranzacționate la bursă (#etf ) : o plasă de titluri de valoare care se tranzacționează pe piață și care urmărește un indice, un bun sau un sector.

  • Bunuri: bunuri de bază necesare pentru producerea altor bunuri sau servicii.

  • Numerar și echivalente de numerar pe termen scurt (#CCE ) : titluri de trezorerie, instrumente de certificate de depozit (#CD ) , piața de numerar și alte investiții pe termen scurt cu risc scăzut.

Teoria afirmă că ceea ce poate afecta negativ o clasă de active, poate beneficia o altă clasă. De exemplu, creșterea ratelor dobânzilor afectează de obicei negativ prețurile obligațiunilor, deoarece randamentul trebuie să crească pentru a face titlurile de valoare cu venit fix mai atractive. Pe de altă parte, creșterea ratelor dobânzilor poate duce la creșterea valorii chiriei proprietăților sau la creșterea prețurilor bunurilor naturale.

Diversificarea este un concept foarte important în planificarea financiară și gestionarea investițiilor. Este ideea că, atunci când investești în lucruri diferite, portofoliul tău riscă să scadă.

În loc să investești toți banii într-un singur activ, distribuind bogăția ta pe diferite active, te expui la un risc mai mic de pierdere a capitalului. Datorită simplității tranzacțiilor și a investițiilor online, acum este foarte ușor să-ți diversifici portofoliul cu active din diferite clase și alte strategii.

1) Bule Crypto: Cum să le recunoști înainte să explodeze
2) Cum funcționează market makerii automați AMM?
3) Bursa Centralizată (CEX) vs Bursa Decentralizată (DEX): Comparație Completă
4) Ce este lichiditatea Bitcoin-urilor și a criptomonedelor și de ce este importantă?

Articolul are un caracter pur informativ și nu reprezintă un sfat de investiție. Mulțumesc pentru abonați, like-uri, comentarii!