Koome Evanson
Editor Freelancer | Strategist Blockchain & Digital | Pasionat de Cripto | Creator de Conținut A.I.
20 aprilie 2025
Conform știrilor din octombrie 2023, Binance a început campania sa de verificare a clienților (KYC) pentru utilizatorii din India, o companie foarte globalizată, în vederea curățării spațiului cripto. Tranzacționarea sau vânzarea prin intermediul unei surse indiene pe platforma Binance de acum înainte necesită KYC, care nu mai este opțional. Aceasta face parte dintr-un plan mai larg și mai amplu de a preveni sau opri fraudarea, spălarea banilor și toate celelalte operațiuni financiare ilegale prin verificarea utilizatorilor înainte de a intra în arena tranzacțiilor cripto.
Toate scrierile despre KYC în India:
Procedura va necesita introducerea datelor personale esențiale ale utilizatorului, cum ar fi numele complet, data nașterii, adresa și un document de identitate emis de guvern, cum ar fi Aadhaar sau pasaport, precum și dovada adresei; gândiți-vă la o factură de utilități sau o declarație bancară.
Verificare în mai multe etape: Nu este doar o simplă acțiune cu un singur click. Așteptați să încărcați documente de identitate, să confirmați numărul de telefon și adresa de email, și posibil să faceți o poză live pentru a dovedi că sunteți persoana reală.
Conformitatea este esențială: Desigur, Binance trebuie să se conformeze legii indiene – printre care și AML-urile. Aceste cerințe KYC protejează utilizatorii platformei, în timp ce îmbunătățesc statutul său legal.
Experiența utilizatorului: Pentru unii, experiența este relativ lină; alții trec rapid prin procesul de verificare a documentelor. Astfel, înțelegeți: accesul este condiționat de conformitate.
Acces limitat fără KYC: Cu un KYC limitat, contul dumneavoastră ar putea fi supus unor plafonuri de retragere sau chiar acces blocat la anumite active.
Actualizări constante: Reglementările criptomonedelor din India sunt într-o fază relativ nedevelopată; prin urmare, politicile sunt în continuă actualizare de către Binance pentru a rămâne în pas cu evoluția. Parte din experiența de utilizator va include informarea constantă.
Notificare urgentă: Acum re-verificarea este obligatorie
Începând cu data de 18 aprilie 2025, Binance a anunțat o regulă privind re-verificarea, care se aplică tuturor utilizatorilor indieni, indiferent dacă sunt noi sau existenți; nu se limitează doar la schimbarea hârtiilor. Are legătură cu Legea de prevenire a spălării de bani din 2023 (PMLA) și Regula de călătorie, care impun o reglementare mai strictă asupra tranzacțiilor criptomonedelor în India.
De asemenea, va trebui să prezentați detalii despre PAN, împreună cu alte documente KYC necesare înainte. Binance nu caută conformitatea în mod separat, deși toate celelalte burse sub legile AML trebuie să fie conforme de asemenea. Și desigur, datele dumneavoastră vor fi păstrate foarte sigur, folosind tehnici de top secret de primă clasă, cum ar fi criptarea end-to-end și 2FA.
Cu o înregistrare la Unitatea de Inteligență Financiară-India, Binance își pune banii pe lupta împotriva crimei financiare și pe crearea următoarei generații de bogăție economică într-un loc mai sigur și responsabil pentru a aduna și tranzacționa criptomonedele.
Imaginea de ansamblu: Cadru reglementar din India
Deși India nu a implementat încă o reglementare amplă și completă a criptomonedelor, este clar că are intenția de a impune un anumit ordin. Ministerul Finanțelor se concentrează în acest sens pe impozitare, în timp ce SEBI se așteaptă să intervină într-un moment dat pentru a reglementa în mod real activele criptomonedelor ca instrumente financiare.
Până atunci, va exista o schimbare constantă a climatului reglementar, dar ceea ce le leagă pe utilizatorii și dezvoltatorii de criptomonedă este menținerea conformității.
Gânduri finale
Întreaga accentuare pe KYC din partea Binance în India poate fi considerată mult mai mult decât un protocol – este într-o măsură mare parte a procesului de maturizare într-un mediu cu riscuri mari, dar cu un potențial ridicat pentru afaceri în domeniul criptomonedelor. Pentru utilizatori, înseamnă să rămână atenți, conformi și, mai ales, informați.