Multe țări au impus restricții sau interdicții parțiale asupra utilizării criptomonedelor, tocmai din cauza riscului de spălare de active. Iată câteva exemple relevante:
1. China
A interzis total tranzacțiile cu criptomonede în 2021.
Una dintre principalele motive a fost spălarea banilor și fuga de capitaluri.
2. India
Nu există o interdicție totală, dar guvernul a impus impozite foarte mari și reglează strict platformele de cripto.
Există o îngrijorare serioasă cu privire la spălarea banilor prin criptoactive.
3. Rusia
Permite deținerea de criptomonede, dar interzice utilizarea lor pentru plata bunurilor și serviciilor.
Spălarea banilor și finanțarea ilicită sunt parte din argumentele lor de reglementare.
4. Turcia
A interzis utilizarea criptomonedelor ca mijloc de plată în 2021.
Citează riscuri de activități ilicite, precum spălarea banilor.
5. Nigeria
Banca Centrală a interzis băncilor să faciliteze tranzacții cu criptomonede.
Unul dintre motive a fost utilizarea tot mai mare în fraude și spălare.
6. Maroc
Utilizarea criptomonedelor este total interzisă.
S-a justificat prin riscurile de spălare a banilor și finanțarea terorismului.
7. Bolivia
Din 2014, utilizarea oricărei monede neemise de stat este interzisă.
Spălarea activelor a fost una dintre principalele îngrijorări.
8. Bangladesh
Consideră ilegală utilizarea criptomonedelor.
Îl leagă de activități criminale și spălarea banilor.
În plus față de aceste țări, Statele Unite și Uniunea Europeană nu au interzis criptomonedele, dar au impus reglementări stricte pentru a combate spălarea, precum cerința ca bursele să implementeze controale stricte de identitate și rapoarte de tranzacții suspecte.