În tranzacțiile P2P (Peer-to-Peer), una dintre cele mai comune trucuri folosite de escroci este "Escrocheriile de tip Dovada Plății". Acest tip de escrocherie merge de obicei astfel: escrocul pretinde că a transferat bani trimițându-ți documente false de "dovadă a plății", cum ar fi capturi de ecran ale tranzacțiilor bancare, chitanțe false de transfer etc.
Apoi, te vor presa continuu să confirmi rapid că ai primit banii și să le eliberezi crypto, chiar dacă tu nu ai primit efectiv banii. Dacă nu verifici cu atenție și ai încredere în acele dovezi false, vei pierde cu ușurință crypto pe care îl deții.
Cum să eviți escrocheriile de tip "Dovada Plății"?
Pentru a te proteja atunci când tranzacționezi P2P, ar trebui să urmezi strict aceste principii:
1. Nu te lăsa presat să eliberezi crypto.
Nu elibera niciodată crypto doar pentru că cealaltă parte cere, indiferent cât de multă presiune, presiune sau scuză îți oferă.
Eliberează crypto doar când ai confirmat pentru tine că fondurile au intrat efectiv în contul tău bancar sau portofel electronic.
2. Verifică din nou documentele pe care cealaltă parte le trimite.
Nu te încrede complet în capturi de ecran sau chitanțe trimise de cumpărător.
Documentele falsificate au adesea semne neobișnuite, cum ar fi: greșeli de ortografie, litere nealiniate, fonturi dezordonate, date și ore incorecte sau detalii mici care nu se potrivesc.
Acordă-ți timpul necesar pentru a verifica cu atenție fiecare detaliu.
3. Conectează-te direct la contul tău bancar sau portofel electronic.
Conectează-te întotdeauna direct la contul tău bancar sau portofel electronic pentru a verifica soldul și istoricul tranzacțiilor.
Confirmă că ai primit efectiv suma convenită din contul corect al cumpărătorului.
4. Nu elibera crypto fără verificare.
Dacă nu poți accesa contul tău bancar sau portofelul electronic pentru a verifica tranzacția (de exemplu, banca este în întreținere de sistem, eroare de rețea etc.), suspendă tranzacția și nu elibera crypto, indiferent cât de mult te îndeamnă cealaltă parte.
Dacă este necesar, contactează imediat Serviciul de Asistență pentru clienți pentru ajutor.
Ce să faci când suspectezi că cealaltă parte este un escroc?
Nu continua tranzacția.
Colectează dovezi (capturi de ecran ale mesajelor, informații despre tranzacție, documente conexe).
Raportează imediat platformei P2P pe care o folosești sau contactează departamentul de suport pentru gestionare.
Urmând aceste principii, vei reduce semnificativ riscul de a deveni victima escrocheriilor în tranzacții P2P. Pune întotdeauna siguranța pe primul loc și fii hotărât să îți protejezi activele.