Conform noii reglementări privind prevenirea spălării banilor (AMLR), criptomonedele axate pe confidențialitate și conturile cripto anonime vor fi efectiv interzise în întreaga Uniune.

Conform Inițiativei Europene pentru Cripto (EUCI), reglementările viitoare vor împiedica băncile, instituțiile financiare și furnizorii de servicii pentru active cripto (CASP) să susțină conturi sau servicii care permit anonimatul. Articolul 79 din AMLR, detaliat în Manualul AML al EUCI, conturează în mod explicit aceste restricții.

Această legislație face parte dintr-un cadru mai amplu de prevenire a spălării banilor (AML), care acoperă totul, de la conturi bancare și de plată tradiționale la active cripto care facilitează tranzacții anonime. De asemenea, vizează produse precum cărți de economii anonime și seifuri, subliniind intenția UE de a elimina opacitatea financiară.

Savova, lider senior în politici la EUCI, a explicat că, deși reglementările de bază—AMLR, AMLD și AMLAR—au fost finalizate, mai multe specificații de implementare sunt încă în dezvoltare. Acestea vor fi clarificate prin acte delegate și acte de implementare, supravegheate în mare parte de Autoritatea Bancară Europeană (EBA), cu EUCI implicându-se activ în consultări continue.

În plus, noul cadru va plasa anumite CASP-uri sub supravegherea directă a Autorității Europene de Combatere a Spălării Banilor (AMLA), cu condiția să opereze în cel puțin șase state membre. Începând cu 1 iulie 2027, AMLA va începe să selecteze 40 de astfel de entități pentru supraveghere, asigurându-se că cel puțin una este aleasă din fiecare țară membră. Criteriile de selecție includ având peste 20.000 de clienți într-un anumit stat membru sau procesând mai mult de 50 de milioane de euro în tranzacții.

Reglementările vor introduce, de asemenea, obligația de diligență față de clienți pentru tranzacțiile cu criptomonede care depășesc 1.000 de euro, întărind standardele de transparență în întreaga industrie.

Impulsul UE de a reglementa activele digitale, după adoptarea Regulamentului privind Piețele în Cripto-Active (MiCA). Scopul general este de a îmbunătăți integritatea financiară și de a combate utilizarea criptomonedelor în activități ilicite.

Copiat

ACTUALIZĂRI ALE PLATFORMEI BINANCE