În acest blog, un agent al Unității de Inteligență Financiară (FIU), corpul de inteligență financiară și reglementare din India cu care Binance colaborează în mod regulat, analizează provocările în creștere ale investigării crimelor legate de criptomonede, oferind perspective asupra modului în care colaborarea îmbunătățită între agențiile de aplicare a legii și schimburile de criptomonede poate ajuta la abordarea acestor probleme.
Conform agentului FIU, pașii cheie pentru a aborda aceste provocări includ îmbunătățirea formării echipelor de combatere a spălării banilor, practici mai bune de verificare a dovezilor și atribuirii portofelelor, și îmbunătățirea capacităților de înghețare și confiscare.
Deși Binance este angajată în colaborarea proactivă cu agențiile de aplicare a legii și îmbunătățirea continuă a capacităților sale de monitorizare și investigație, viitorul investigațiilor legate de crimele criptografice depinde de continuarea consolidării capacității, avansurilor tehnologice și cooperării mai strânse între părțile interesate.
Pe măsură ce adoptarea globală a activelor digitale crește rapid, crimele legate de criptomonede evoluează de asemenea, creând noi provocări complexe pentru agențiile de aplicare a legii însărcinate cu menținerea securității spațiului digital. Pseudonimul tranzacțiilor și natura fără frontiere a criptomonedelor prezintă provocări unice pentru investigatorii din întreaga lume.
În acest blog, bazându-ne pe informațiile unui agent anonim care lucrează cu FIU din India, explorăm principalele provocări cu care se confruntă agențiile atunci când investighează crimele legate de criptomonede, precum și ce îmbunătățiri strategice pot face jucătorii din industria criptomonedelor pentru a ajuta luptătorii împotriva crimei să abordeze aceste probleme. Unele dintre domeniile de îmbunătățire includ nevoia în continuă creștere de educație, practici mai bune de verificare a dovezilor și cooperare eficientă între jurisdicții pentru a aborda aceste provocări.
Provocări în investigarea crimelor legate de criptomonede
Conform agentului, una dintre provocările principale cu care se confruntă agențiile de aplicare a legii atunci când colaborează cu jucători din industrie în investigarea crimelor legate de criptomonede este înțelegerea limitată a echipelor de schimb în ceea ce privește urmărirea tranzacțiilor ilicite. Deși transparența blockchain-ului prezintă un avantaj, adesea complexitatea urmăriri fluxurilor de fonduri ilicite poate deveni copleșitoare, mai ales când echipele AML de la schimburi nu au suficientă formare în aplicațiile practice ale principiului „urmărește banii”. În cele din urmă, această lacună de cunoștințe împiedică eficiența colaborării între schimburi și agențiile de aplicare a legii, încetinind investigațiile.
La Binance, abordăm această problemă prin angajarea de talente de clasă mondială cu abilități și experiențe diverse și unice pentru echipele noastre de conformitate. Unitatea de Inteligență Financiară (FIU) a Binance angajează experți cu experiență în criptomonede, finanțe tradiționale și aplicarea legii, care au condus unele dintre cele mai mari și importante cazuri legate de urmărirea fluxurilor de fonduri ilicite.
O altă barieră semnificativă, a notat agentul, este dependența excesivă de instrumentele de analiză criptografică de către partenerii de schimb. A se baza exclusiv pe atribuirea oferită de aceste instrumente poate duce la identificarea greșită a activităților infracționale, deoarece aceste instrumente adesea lipsesc de verificarea nuanțată necesară pentru a lega în mod definit un individ de tranzacții ilicite. O diligență adecvată ar trebui să fie subliniată, asigurându-se că schimburile verifică atribuirea portofelelor cu dovezi independente înainte de a lua măsuri.
Din partea agențiilor de aplicare a legii, natura în continuă evoluție a tehnologiei criptomonedelor prezintă, de asemenea, o provocare. Agenții se confruntă adesea cu jargon tehnic și concepte noi din domeniul criptomonedelor, ceea ce duce la comunicare și analiză ineficientă. Pe măsură ce tacticile infracționale continuă să se îmbunătățească, la fel trebuie să crească și capacitatea agențiilor de aplicare a legii de a interpreta și acționa asupra tendințelor emergente din lumea digitală. Această lacună de cunoștințe necesită formare continuă și consolidare a capacității pentru agențiile de aplicare a legii – un aspect cu care Binance ajută sistematic.
În cele din urmă, problemele jurisdicționale rămân o barieră semnificativă atunci când colaborăm cu schimburi internaționale. Cadrele legale diferite între țări întârzie adesea sau complică excesiv procesul de partajare a datelor utilizatorilor, mai ales atunci când s-a stabilit o infracțiune. Cooperarea internațională este esențială în acest context, dar acordurile și cadrele legale trebuie să fie mai clare pentru a facilita schimbul rapid de informații.
Măsuri de atenuare: Consolidarea colaborării
Pentru a depăși aceste provocări și a facilita colaborarea între schimburi și luptătorii împotriva crimei, colegul nostru din cadrul agențiilor de aplicare a legii a propus mai multe direcții pentru îmbunătățire.
Formare pentru echipele AML: Formarea îmbunătățită poate ajuta echipele AML ale platformelor de criptomonede să înțeleagă nuanțele analizei blockchain-ului și monitorizarea tranzacțiilor și să dezvolte abilitățile necesare pentru a detecta tranzacții suspecte mai precis.
Promovarea practicilor riguroase de verificare: Schimburile ar trebui să verifice utilizarea portofelelor bazate pe instrumente cu dovezi independente înainte de a lua orice măsură. În cele din urmă, acest lucru asigură că informațiile transmise autorităților legale sunt mai fiabile, ceea ce poate îmbunătăți semnificativ eficiența investigațiilor.
Consolidarea capacității interne: Dezvoltarea de programe de formare interne și valorificarea know-how-ului extern împărtășit de partenerii din industrie pot îmbunătăți înțelegerea agențiilor de aplicare a legii a termenilor și proceselor tehnice specifice criptomonedelor. Acest lucru ajută la asigurarea faptului că agențiile sunt bine pregătite pentru a gestiona investigațiile complexe legate de crimele digitale și pentru a facilita o colaborare mai lină cu schimburile și alți actori din economia digitală.
Consolidarea cadrelor legale: Colaborarea cu reglementatori internaționali pentru a stabili acorduri de partajare a datelor și ghiduri jurisdicționale mai clare va ajuta la reducerea întârzierilor în accesarea informațiilor critice despre utilizatori în timpul investigațiilor.
Amenințări emergente în crimele legate de criptomonede
Colegul nostru din cadrul agențiilor de aplicare a legii se așteaptă ca în viitorul apropiat, monedele axate pe confidențialitate și serviciile avansate de amestecare să fie folosite mai pe scară largă pentru a obstrucționa urmele tranzacțiilor, făcând mai dificilă urmărirea activităților ilicite. Platformele de finanțare descentralizată (DeFi), cu supravegherea lor minimă și vulnerabilitățile contractelor inteligente, vor continua să atragă actori rău intenționați care pot folosi AI pentru a accelera atacurile și a le face și mai greu de detectat. În plus, schemele inter-chain vor continua să crească pe măsură ce interoperabilitatea blockchain-ului avansează, permițând criminalilor să exploateze verigile slabe dintre ecosisteme și să evite eforturile de urmărire.
În același timp, ingineria socială va deveni mai sofisticată, cu deepfake-uri și conținut generat de AI folosit pentru a crea înșelătorii extrem de convingătoare și țintite. Criminalii vor exploata de asemenea jurisdicțiile cu reglementări slabe pentru a spăla fonduri, în timp ce AI ar putea automatiza evitarea detectării spălării banilor și a fraudelor. Pentru a contracara aceste amenințări în creștere, o colaborare mai strânsă între schimburi, reglementatori și inovatori tehnologici va fi crucială pe măsură ce continuăm să ne confruntăm cu un peisaj din ce în ce mai complex și în rapidă schimbare al crimelor legate de criptomonede.
Gânduri finale
Pe măsură ce metodele și tacticile folosite de criminalii din criptomonedă continuă să evolueze, este esențial ca schimburile și agențiile de aplicare a legii să rămână cu un pas înainte. De la utilizarea în creștere a vulnerabilităților platformelor DeFi până la atacuri ransomware mai sofisticate și fraude generate de AI, criminalii își îmbunătățesc constant capacitățile. Pentru a combate aceste amenințări, colaborarea și tehnologia vor juca un rol esențial în modelarea viitorului investigațiilor legate de crimele criptografice.
Lecturi suplimentare
CSO Binance: Înțelegerea scurgerilor recente de acreditive și creșterea malware-ului InfoStealer
Tokenuri false de criptomonedă: Cum să identifici o înșelătorie și să îți protejezi banii
Securitatea portofelelor Web3: Oprirea cailor troieni la porțile fortăreței tale criptografice