#post "Ghidul complet pentru identificarea și protejarea împotriva banilor negri în tranzacțiile P2P"
---
Partea 1: Identificarea banilor negri (Semne de avertizare)
1. Neconcordanța numelui:
Numele din care primești fondurile este diferit de numele verificat al comerciantului de pe Binance.
2. Depozit în numerar:
Dacă banii sunt depuși în numerar în contul tău bancar — acesta este un mod comun de a transfera bani negri.
3. Plată excesivă sau sumă incorectă:
Comerciantul îți trimite mai mulți bani decât s-a convenit și îți cere să returnezi surplusul.
4. Utilizarea mai multor conturi bancare:
Primirea plăților din mai multe conturi pentru o singură tranzacție este suspectă.
5. Presiune pentru eliberare rapidă:
Dacă comerciantul insistă asupra unei eliberări rapide, spunând lucruri de genul „Banii mei se vor bloca.”
6. Îndemn pentru a comunica în afara Binance:
Dacă comerciantul vrea să treacă pe WhatsApp, Telegram sau alte platforme — fii foarte prudent.
---
Partea 2: Cum să te protejezi
1. Tranzacționează doar cu comercianți verificați:
Alege comercianți cu evaluări bune și 100+ tranzacții de succes pe Binance.
2. Folosește întotdeauna chatul Binance:
Păstrează toate comunicările în interiorul Binance pentru scopuri legale și de siguranță.
3. Verifică plata înainte de a elibera criptomoneda:
Confirmă că fondurile sunt clare în contul tău bancar.
Asigură-te că numele, ora și suma se potrivesc.
Nu te baza pe SMS-uri sau capturi de ecran — folosește aplicația ta bancară sau extrasul de cont.
4. Nu accepta niciodată depozite în numerar:
Depozitele în numerar sunt un semn de alarmă major pentru implicarea banilor negri.
5. Raportează imediat la suportul Binance dacă suspectezi ceva:
Folosește opțiunea „Apel” și urmează îndrumările Binance — nu elibera criptomoneda.
---
Partea 3: Dacă apare o greșeală
Depune imediat un apel pe Binance (din pagina de tranzacție)
Obține un raport de tranzacție de la banca ta
Contactează FIA sau autoritățile legale dacă contul tău este blocat sau pus sub semnul întrebării
Învață din experiență și crește prudența în tranzacțiile viitoare