Escrocheri P2P (peer-to-peer) implică fraudulenti care înșală indivizi să trimită bani sau criptomonedă prin platforme P2P sub false pretenții. O escrocherie semnificativă implică dovezi de plată false, unde escrocii trimit capturi de ecran manipulate sau chitanțe falsificate, înșelând victimele să elibereze criptomonedă înainte de plata efectivă. O altă tactică prevalentă este escrocheria triunghiulară, unde doi escroci coordonează; unul se prezintă ca un cumpărător și celălalt ca un vânzător, manipulând victima să trimită fonduri fără a primi bunurile sau criptomoneda promise.
Frauda de returnare a plății este de asemenea comună, unde un cumpărător folosește o metodă de plată reversibilă, primește criptomoneda și apoi depune o cerere de returnare, lăsând vânzătorul fără fonduri sau active digitale. În plus, escrocheriile prin impersonare apar atunci când fraudulenti se prezintă ca suport al platformei sau indivizi de încredere pentru a obține acces la conturi sau a convinge victimele să trimită bani. Escrocii exploatează de asemenea încrederea prin efectuarea inițială a unor tranzacții mici și legitime înainte de a executa tranzacții frauduloase mai mari. Pentru a evita aceste escrocherii, verifică întotdeauna plățile direct în contul tău bancar sau în portofel, fii precaut cu ofertele neobișnuit de bune sau presiunea de a acționa rapid și tranzacționează doar cu părți cunoscute și de încredere.