⚠️ CE SE ÎNTÂMPLĂ?

În ultimele luni, a fost detectată o nouă și periculoasă modalitate de înșelătorie în comerțul P2P de Binance:

cumpărătorul efectuează plata, primește criptomonedele… și apoi reîntoarce banii de la banca sa.

Ce rezultat?

Tu pierzi criptomonedele tale și banii dispar din contul tău bancar.

💥 CUM FUNCȚIONEAZĂ ÎNȘELĂTORIA?

Cumpărătorul efectuează o transfer real de la banca sa.

Tu vezi plata reflectată în contul tău și, încrezător, eliberezi criptomonedele.

Odată ce criptomonedele sunt în posesia sa, cumpărătorul contactează banca și solicită o reîntoarcere a plății, pretinzând că a fost o eroare sau o tranzacție neautorizată.

Banca —în funcție de țară— poate proceda la reîntoarcerea plății, înghețarea fondurilor tale sau chiar blocarea contului tău.

Tu rămâi fără bani și fără criptomonede.

🌍 ÎN CE ȚĂRI POATE ÎNTÂLNI?

Această înșelătorie a fost raportată în mai multe țări unde băncile:

Permit reîntoarceri ale plăților din presupuse erori sau fraude.

Dispun de sisteme de protecție a consumatorului care pot fi exploatate de escroci.

Procesează reclamații fără a verifica dacă produsul sau serviciul (în acest caz cripto) a fost deja livrat.

Este mai comun în transferuri efectuate prin:

Aplicații mobile bancare

Plăți interbancare imediate (tip Zelle, SEPA Instant etc.)

Transferuri fără confirmare ireversibilă

🛡️ CUM SĂ TE PROTEJEZI?

🔒 Nu elibera cripto până când banii nu sunt complet confirmați.

📛 Verifică că titularul plății coincide cu numele cumpărătorului în Binance.

📄 Păstrează toate dovezile: conversații, ID de comandă, capturi ale depunerii, dovezi.

👁️ Întotdeauna încearcă să alegi comercianți verificați

👁 Fii suspicios la fraze precum „îmi trebuie urgent”, „eliberează repede”, „te-am plătit deja, nu ai încredere?”

📲 Evită să operezi în afara orelor bancare dacă nu poți verifica plata cu banca ta.

👮‍♂️ ȘI DACĂ TE ÎNȘALĂ?

Contactează-ți banca imediat.

Deschide un tichet în Binance din centrul de suport.

Adună toate dovezile și depune o plângere oficială la autorități pentru înșelăciune sau fraudă electronică.

Împărtășește cazul tău cu alți traderi pentru a evita să se întâmple din nou.

❗ CONCLUZIE

Frauda de reîntoarcere bancară este reală și poate afecta pe oricine care operează în P2P fără precauție.

Amintește-ți: în lumea cripto, tu ești propria ta securitate.

📢 Împărtășește acest articol dacă faci P2P sau cunoști pe cineva care o face.

🔐 Educația este cea mai bună apărare împotriva înșelătoriilor.