🔹 Ce se întâmplă?
Conturile bancare pakistaneze sunt blocate sau blocate după tranzacții cripto P2P pe Binance. Băncile marchează aceste transferuri ca „suspicioase” din cauza incertitudinii reglementărilor.
🔹 De ce blochează băncile conturile?
- Criptomoneda nu este reglementată oficial în Pakistan.
- Banca de Stat a Pakistanului (SBP)
descurajează tranzacțiile cripto, determinând băncile să monitorizeze și să blocheze conturile implicate în comerțul P2P.
- Declanșatoare comune:
- Primirea banilor din surse necunoscute
- Volume mari de tranzacții fără un scop clar de afaceri
- Reclamații de fraudă sau chargebacks
🔹 Este Comerțul P2P Ilegal?
- Nu este complet ilegal, dar se află într-o zonă gri.
- Riscurile includ:
- Blocarea conturilor
- Fonduri reținute pentru 30–90 de zile
- Investigații îndelungate
#🔹 Cum să te protejezi
✅ Utilizați conturi verificate Binance și finalizați verificările KYC asupra cumpărătorilor/vânzătorilor.
✅ Evitați tranzacțiile mari/frecvente de la părți necunoscute.
✅ Păstrați dovezile de tranzacție și capturi de ecran.
✅ Luați în considerare un cont de afaceri separat pentru tranzacții de volum mare.
🔹 Dacă contul dumneavoastră este blocat
📌 Contactați imediat banca dumneavoastră.
📌 Trimiteți dovezi de tranzacție și documente de identificare.
📌 Urmați profesional.
Notă finală: Comerțul P2P oferă libertate financiară, dar implică riscuri în Pakistan din cauza incertitudinii reglementărilor. Rămâneți prudenți și documentați toate tranzacțiile.